Dit is nie beleggingsadvies nie. Die inligting wat verskaf word, is slegs vir opvoedkundige en inligtingsdoeleindes en vorm nie ’n aanbeveling om enige finansiële produk te koop of te verkoop nie.
Om ’n makelaarrekening oop te maak is die grondslagstap vir enige aandelehandelaar. Die proses is standaard oor die meeste makelaars heen, en die handelaar wat die stappe verstaan, kan ’n rekening binne 15-30 minute aanlyn oopmaak. Die rekening is die voertuig waardeur die handelaar aandele koop en verkoop, en die rekening bepaal die produkreeks, die fooistruktuur en die regulatoriese beskerming.
Die proses het vier stappe: kies ’n Broker, voltooi die aansoek, verskaf die identiteitsdokumente, en befonds die rekening. Elke stap is eenvoudig, en die makelaar se kliëntediens is beskikbaar vir die handelaar wat vasval.
Stap 1: kies 'n Broker
Die keuse van 'n Broker is die belangrikste besluit wat die handelaar neem. Die Broker bepaal watter produkte die handelaar kan verhandel, die fooi wat die handelaar betaal, die platform wat die handelaar gebruik, en die regulator wat die rekening toesig hou. Die handelaar behoort 'n Broker te kies wat in die handelaar se jurisdiksie gereguleer is, wat die produkte bied wat die handelaar nodig het, en wat 'n mededingende fooi hef.
Die handelaar behoort ook die minimum deposito in ag te neem (die meeste Brokers het geen minimum vir 'n kontantrekening nie, en $2,000-$10,000 vir 'n marge-rekening), die rekeningstipes wat aangebied word (individueel, gesamentlik, korporatief, trust, IRA, ISA, pensioen), en die gehalte van kliëntediens. Die handelaar kan 'n klein rekening oopmaak om die Broker te toets voordat hy/sy tot 'n groter bedrag verbind.
Stap 2: voltooi die aansoek
Die aansoek is ’n aanlynvorm wat vir die handelaar se persoonlike besonderhede vra (naam, adres, geboortedatum, nasionaliteit, belastingidentifikasienommer), die handelaar se indiensnemingsbesonderhede (werkgewer, bedryf, posisie), die handelaar se finansiële besonderhede (jaarlikse inkomste, netto waarde, likiede bates), en die handelaar se handelservaring (jare se handel, aantal transaksies, produkte waarmee daar handel gedryf word).
Die Broker gebruik die inligting vir die KYC (Know Your Customer) en AML (Anti-Money Laundering)-kontroles. Die inligting word ook gebruik om die handelaar se geskiktheid vir verskillende produkte te bepaal (marge, opsies, futures, forex). ’n Handelaar met geen handelservaring kan beperk word tot ’n kontantrekening met beperkte produkte.
Stap 3: verskaf die identiteitsdokumente
Die Broker vereis bewys van identiteit en bewys van adres. Bewys van identiteit is gewoonlik ’n paspoort, ’n nasionale ID-kaart, of ’n bestuurslisensie. Bewys van adres is gewoonlik ’n onlangse nutsrekening (elektrisiteit, water, gas), ’n onlangse bankstaat, of ’n onlangse regeringsbrief (belastingopgawe, voordelebrief). Die dokumente word deur die Broker se veilige portaal opgelaai.
Die dokumente word deur die Broker se nakomingspan (compliance) geverifieer, en die verifikasie neem gewoonlik 1-3 besigheidsdae. Sommige Brokers gebruik geoutomatiseerde verifikasie (die Broker kontroleer die dokumente teen ’n regeringsdatabasis), en die rekening kan binne minute oopgemaak word.
Stap 4: befonds die rekening
Die befondsing word gedoen deur ’n bankoorplasing (die mees algemene metode, gratis of goedkoop, neem 1-3 besigheidsdae), ’n debietkaart (onmiddellik, kan 1-3% van die deposito kos), ’n kredietkaart (onmiddellik, kan 2-4% van die deposito kos, kan as ’n kontantvoorskot behandel word), of ’n digitale beursie (PayPal, Skrill, Neteller, onmiddellik, kan 1-3% van die deposito kos).
Die handelaar behoort die Broker se minimum deposito na te gaan (die meeste Brokers het geen minimum nie), die Broker se aanvaarde betaalmetodes, die Broker se befondsingsfooi, en die Broker se onttrekkingsbeleid. Die onttrekkingsbeleid is die befondsingsbeleid in omgekeerde volgorde: die handelaar kan daartoe beperk word om die fondse te onttrek deur dieselfde betaalmetode waardeur die deposito gemaak is.
Die verskillende rekeningtipes
’n Kontantrekening is die standaard rekeningtipe. Die handelaar koop aandele met die kontantbalans in die rekening, en die handelaar kan nie by die Broker leen nie. Die kontantrekening is die eenvoudigste en veiligste rekeningtipe.
’n Marge-rekening laat die handelaar toe om by die Broker te leen om ’n hefboomposisie in te neem. Die handelaar moet aan die minimum depositovereiste voldoen (gewoonlik $2,000-$10,000), en die handelaar moet ’n marge-ooreenkoms onderteken. Die marge-rekening is vir handelaars wat hefboom wil gebruik.
’n Opsiesrekening laat die handelaar toe om opsies te verhandel. Die handelaar moet ’n marge-rekening hê (vir multi-leg opsiestrategieë wat ’n marge vereis) of ’n kontantrekening (vir enkel-leg opsie-aankope). Die opsiesrekening vereis dat die handelaar die opsies-risiko-openbaarmakingsdokument erken.
’n Pensioenrekening (’n IRA in die VSA, ’n ISA in die VK, ’n pensioenfonds in die EU) is ’n belasting-geskuilde rekening. Die rekening word gefinansier met geld voor belasting of na belasting, en die winste is belastingvry of belasting-uitgestel. Die pensioenrekening het bydrae-limiete en onttrekkingsreëls.
Algemene vrae oor die opening van 'n rekening
Kan ek veelvuldige makelaarrekeninge oopmaak? Ja, baie handelaars het rekeninge by verskeie makelaars vir verskillende doeleindes (’n afslagmakelaar vir laekoste-handel, ’n vol-diens makelaar vir advies, ’n gespesialiseerde makelaar vir spesifieke produkte).
Hoe lank neem dit om ’n rekening oop te maak? Die aanlyn-aansoek neem 15-30 minute, en die verifikasie neem 1-3 besigheidsdae. Sommige makelaars bied onmiddellike verifikasie met geoutomatiseerde dokumentkontroles.
Kan ek ’n rekening oopmaak as ek buite die makelaar se tuisland woon? Ja, baie makelaars aanvaar internasionale kliënte. Die makelaar mag addisionele dokumentasie vereis en mag nie alle produkte aan internasionale kliënte aanbied nie.
Verwante hulpbronne
Waar om te begin
As jy ’n makelaarrekening oopmaak, is die mees nuttige eerste stap om die makelaar se regulerende status, die fooie-skedule, die produkreeks en die minimum deposito te vergelyk. Ons makelaar-vergelyking lys die makelaars in die belangrikste jurisdiksies en die rekeningstipes, wat saam vir jou wys hoe die proses lyk voordat jy die aansoek invul.