Dit is nie beleggingsadvies nie. Die inligting wat verskaf word, is slegs vir opvoedkundige en inligtingsdoeleindes en vorm nie ’n aanbeveling om enige finansiële produk te koop of te verkoop nie.
'n Off-shore Broker is 'n Broker wat gereguleer word in 'n jurisdiksie wat verskil van die handelaar se tuisland. 'n Handelaar in die Europese Unie wat 'n rekening oopmaak by 'n Broker wat in die Seychelle, die Marshall-eilande, of Saint Vincent en die Grenadines gereguleer is, gebruik 'n off-shore Broker. Die off-shore Broker is nie onderhewig aan die handelaar se tuisreguleerder nie, en die off-shore Broker is nie gebonde aan die tuisreguleerder se reëls nie.
Wat 'n off-shore makelaar is
'n Off-shore makelaar is 'n makelaar wat in 'n jurisdiksie gereguleer word wat verskil van die handelaar se tuisland. 'n Handelaar in die Europese Unie wat 'n rekening oopmaak met 'n makelaar wat in die Seychelle, die Marshall-eilande, of Saint Vincent en die Grenadines gereguleer is, gebruik 'n off-shore makelaar. Die off-shore makelaar is nie onderhewig aan die handelaar se tuisreguleerder nie, en die off-shore makelaar is nie gebonde aan die tuisreguleerder se reëls nie.
Die aantrekkingskrag van off-shore makelaars is die laer koste. Off-shore makelaars kan hoër hefboom, laer spreads, en minder beperkings op bonusse en op die produkreeks aanbied. Die ruilhandel is die laer vlak van beleggersbeskerming, en die handelaar behoort die laer koste teen die laer beskerming op te weeg voordat 'n rekening oopgemaak word.
Die kompromieë
Die eerste kompromie is die hefboom. Off-shore Broker kan hefboom tot 1:500 of selfs 1:1000 aanbied, wat ver bo die 1:30-limiet is wat deur die Europese Securities and Markets Authority (ESMA) opgelê is. Hoë hefboom vergroot die winste, en hoë hefboom vergroot die verliese. Die handelaar wat hoë hefboom gebruik, kan die hele deposito op een enkele handel verloor.
Die tweede kompromie is die regulatoriese beskerming. Die tuisreguleerder se beleggersvergoedingskema, wat verliese tot ’n sekere bedrag dek as die Broker bankrot raak, geld nie vir off-shore Brokers nie. Die handelaar wat fondse by ’n off-shore Broker hou, word nie deur die tuisreguleerder gedek nie, en die handelaar het beperkte verhaal in geval van ’n dispuut.
Die derde kompromie is die belastingbehandeling. Sommige off-shore jurisdiksies weerhou nie belasting op handelswinste nie, en die handelaar kan voordeel trek uit ’n laer belastingrekening. Die kompromie is dat die tuisbelastingowerheid steeds van die handelaar kan vereis om die inkomste aan te meld, en die handelaar moet die plaaslike belastingreëls nagaan voordat die rekening oopgemaak word.
Rooi vlae om voor op te let
Die eerste rooi vlag is ’n ongemagtigde Broker. Die Broker behoort deur ’n erkende regulator gereguleer te wees, en die handelaar behoort die lisensienommer op die regulator se webwerf te kan verifieer. Die regulator kan klein of groot wees, maar die regulator behoort ’n bewese rekord van handhawing te hê.
Die tweede rooi vlag is ’n bonus met ’n onttrekkings-slot. Die Broker bied ’n bonus aan, en die bonus is gesluit totdat die handelaar ’n hoë handelsvolume bereik. Die bonusstruktuur kan ontwerp word om dit moeilik te maak om die fondse te onttrek, en die handelaar behoort die bepalings en voorwaardes te lees voordat die bonus aanvaar word.
Die derde rooi vlag is swak kliëntediens. Die Broker neem dae om op ’n vraag te reageer, en die Broker antwoord nie die telefoon nie. Kliëntediens is ’n teken van die Broker se professionaliteit, en die handelaar behoort die ondersteuning te toets voordat die fondse gedeponeer word.
Vrae om te vra voordat jy oopmaak
Die eerste vraag is die regulering. Die handelaar vra vir die lisensienommer, die naam van die reguleerder, en die reguleerder se webwerf. Die handelaar verifieer die lisensie, en die handelaar lees die reguleerder se handhavingsrekord. Die handelaar behoort nie ’n rekening oop te maak by ’n Broker wat nie gereguleer is nie.
Die tweede vraag is die skeiding van kliëntefondse. Die Broker behoort die kliëntefondse in ’n gesegregeerde rekening by ’n tier-1 bank te hou, en die Broker behoort nie die kliëntefondse vir die Broker se eie bedrywighede te gebruik nie. Die handelaar behoort vir die bank se naam te vra, en die handelaar behoort die skeidingsbeleid in die Broker se bepalings en voorwaardes na te gaan.
Die derde vraag is die onttrekkingsproses. Die Broker behoort onttrekkings binne ’n paar besigheidsdae te verwerk, en die Broker behoort nie ’n onttrekkingsfooi te hef nie. Die handelaar behoort die onttrekkingsproses met ’n klein bedrag te toets voordat ’n groot bedrag gedeponeer word.
Wanneer 'n off-shore Broker sin maak
'n Off-shore Broker maak sin vir ervare handelaars wat die risiko's verstaan, wat hoër hefboomwerking wil hê, en wat bereid is om 'n laer vlak van beskerming te aanvaar. 'n Off-shore Broker maak ook sin vir handelaars in lande met streng kapitaalbeheer, waar die plaaslike Broker die enigste opsie is en die off-shore Broker 'n alternatief bied.
'n Off-shore Broker maak nie sin vir beginners nie, vir handelaars met 'n klein rekening nie, of vir handelaars wat nie kan bekostig om die hele deposito te verloor nie. Die beginner behoort met 'n gereguleerde Broker in die handelaar se tuisjurisdiksie te begin, en die beginner behoort die basiese beginsels te leer voordat hy/sy 'n off-shore Broker oorweeg.
Algemene vrae oor off-shore-brokers
Is off-shore-brokers wettig? In die meeste jurisdiksies, ja. Die handelaar mag ’n rekening by ’n off-shore-broker oopmaak, hoewel die tuisreguleerder dalk nie dieselfde beskerming bied nie. Die handelaar behoort die plaaslike reëls na te gaan voordat die rekening oopgemaak word.
Kan ek ’n off-shore-broker vertrou? Dit hang af van die broker. Sommige off-shore-brokers word goed bestuur en goed gereguleer, en sommige off-shore-brokers nie. Die handelaar behoort die lisensie, die skeiding van fondse, en die onttrekkingsproses te verifieer voordat die broker vertrou word.
Wat gebeur as die off-shore-broker bankrot raak? Die handelaar se fondse kan verlore gaan, omdat die tuisreguleerder se beleggerskompensasieskema nie die off-shore-broker dek nie. Die handelaar mag verhaal hê via die off-shore-reguleerder, maar die verhaal is dikwels beperk en stadig.
Verwante hulpbronne
Waar om te begin
As jy off-shore Broker’s evalueer, is die mees nuttige eerste stap om ’n kortlys van drie tot vyf Broker’s saam te stel, en om die lisensie en die regulator vir elke Broker te verifieer. Ons broker comparison lys die Broker’s volgens jurisdiksie, wat saam vir jou wys wat die Broker bied voordat jy die rekening oopmaak.