هذا ليس نصيحة استثمارية. المعلومات المقدمة لأغراض تعليمية وإعلامية فقط ولا تشكل توصية بشراء أو بيع أي منتج مالي.
تُسمّى أزواج العملات أيضًا الفوركس، ولا تتوفر دائمًا على أي منصة تداول موجهة للأسهم، وتعتمد الإتاحة على الوسيط والمنصة. يختص بعض الوسطاء بالأسهم، ولا يقدّم الوسطاء الموجّهون للأسهم أزواج العملات. يقدّم بعض الوسطاء كلاً من الأسهم والفوركس، ويتيح وسطاء متعددون الأصول للمتداول التداول في أزواج العملات على نفس الحساب وعلى نفس المنصة. يجب على المتداول الذي يريد التداول في كلٍّ من الأسهم وأزواج العملات مراجعة عروض الوسيط، وينبغي له البحث عن وسيط متعدد الأصول.
أين تتوفر أزواج العملات
تتوفر أزواج العملات لدى معظم الوسطاء المتخصصين في الفوركس، ويقدم الوسطاء المتخصصون في الفوركس عشرات أزواج العملات، بما في ذلك الأزواج الرئيسية والأزواج الثانوية والأزواج الغريبة. يُعد الوسيط المتخصص في الفوركس هو الخيار الأكثر شيوعًا لمتداولي العملات، ويقدم الوسيط المتخصص في الفوركس أضيق فروقات سعرية على الأزواج الرئيسية.
كما تتوفر أزواج العملات لدى معظم وسطاء CFDs، حيث يقدم وسطاء CFDs أزواج العملات كـ CFDs. يقدم وسيط الـ CFD أزواج العملات بالإضافة إلى الأسهم والمؤشرات والسلع، ويُعد وسيط الـ CFD هو الخيار الأكثر شيوعًا للمتداولين الذين يرغبون في تداول فئات أصول متعددة. يقدم وسيط الـ CFD أزواج العملات على المنصة نفسها الخاصة بالأسهم، ويمكن للمتداول استخدام أنواع الأوامر نفسها وأدوات إدارة المخاطر نفسها.
لا تتوفر أزواج العملات لدى معظم الوسطاء المتخصصين في الأسهم الذين يقومون بتوجيه الأوامر إلى البورصات الرئيسية. يركز الوسيط المتخصص في الأسهم على الأسهم وETF والخيارات وصناديق الاستثمار المشتركة، ولا يقدم الوسيط المتخصص في الأسهم أزواج العملات. يجب على المتداول الذي يريد تداول كل من الأسهم وأزواج العملات البحث عن وسيط متعدد الأصول.
الفروقات والتكاليف المعتادة
الفارق المعتاد في زوج عملات رئيسي (EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD) هو من 0.1 إلى 1.5 نقطة (pips) لدى Broker من نوع ECN، بينما يكون الفارق من 1 إلى 3 نقاط (pips) لدى صانع سوق (market maker). الفارق هو تعويض Broker عن تنفيذ الصفقة، وهو التكلفة الرئيسية لتداول أزواج العملات.
تبلغ العمولة من 0 يورو إلى 7 يورو لكل لوت (100,000 وحدة) في كل جولة تداول (round-turn) لدى Broker من نوع ECN، وتأتي العمولة بالإضافة إلى الفارق. تُعد العمولة تعويضًا من Broker عن توجيه الأمر إلى مزوّد السيولة (liquidity provider)، وتُدفع لكل جولة تداول (فتح وإغلاق).
رسوم التمويل هي تكلفة الاحتفاظ بصفقة برافعة مالية لليلة واحدة، وهي نسبة مئوية من قيمة الصفقة. تُسمّى رسوم التمويل بمعدل السواب (swap rate)، وهو الفرق بين معدلي الفائدة للعملتين. قد يكون السواب رصيدًا أو خصمًا (credit أو debit)، ويعتمد ذلك على اتجاه الصفقة.
مزايا الوسيط متعدد الأصول
الميزة الأولى هي سهولة الاستخدام. يمكن للمتداول إدارة صفقات الأسهم ومراكز الفوركس على المنصة نفسها، ويمكنه استخدام أنواع الأوامر نفسها، والتنبيهات نفسها، وأدوات إدارة المخاطر نفسها. تُعدّ سهولة الاستخدام ميزة رئيسية للمتداولين الذين يرغبون في تداول فئات أصول متعددة، كما أنها توفر على المتداول وقت الانتقال بين المنصات.
الميزة الثانية هي التنويع. يمكن للمتداول توزيع المخاطر عبر عدة فئات أصول، وتقليل الارتباط بين المراكز. يُعدّ التنويع ميزة رئيسية لإدارة المخاطر، كما يُعدّ ميزة رئيسية لبناء المحافظ.
الميزة الثالثة هي التكلفة. يمكن للوسيط متعدد الأصول أن يقدم عمولة أقل على الأسهم، ويمكنه أن يقدم فروقًا أقل على أزواج العملات، لأن الوسيط يمكنه تجميع الخدمات. ينبغي على المتداول مقارنة التكلفة الإجمالية بين الوسطاء متعدد الأصول، والبحث عن الوسيط الذي يقدم أفضل قيمة.
المفاضلات في وسيط متعدد الأصول
المفاضلة الأولى هي التخصص. لا يكون الوسيط متعدد الأصول متخصصًا مثل وسيط الفوركس المتخصص فقط، وقد لا يوفّر الوسيط متعدد الأصول نفس عمق منتجات الفوركس. قد لا يوفّر الوسيط متعدد الأصول أزواج العملات الغريبة، وقد لا يوفّر الوسيط متعدد الأصول أنواع الأوامر المتقدمة.
المفاضلة الثانية هي التنظيم. يُنظَّم الوسيط متعدد الأصول من قِبل الجهة التنظيمية في ولاية الوسيط، وقد لا يغطي التنظيم جميع المنتجات. ينبغي على المتداول التحقق من التنظيم لكل منتج، وينبغي عليه البحث عن وسيط مُنظَّم لجميع المنتجات التي يريد المتداول تداولها.
المفاضلة الثالثة هي المنصة. صُممت المنصة متعددة الأصول لتناسب فئات أصول متعددة، وقد لا تكون المنصة بنفس درجة الإتقان مثل منصة مخصصة لأصل واحد. قد يكون لدى المنصة متعددة الأصول منحنى تعلّم أكثر حدة، وقد تتطلب إعدادًا أكبر.
أسئلة شائعة حول أزواج العملات على منصات التداول للأسهم
هل يمكنني تداول الفوركس على MetaTrader؟ نعم، يعد MetaTrader من أكثر منصات الفوركس شيوعًا، والمنصة تدعم عشرات أزواج العملات. يحدد Broker أزواج العملات المتاحة، ويمكن للمتداول العثور على Broker على MetaTrader يقدم الأزواج التي يريد المتداول تداولها.
هل يمكنني تداول الأسهم والفوركس في حساب واحد؟ نعم، لدى معظم Brokers متعددة الأصول، يمكن للمتداول الاحتفاظ بكل من مراكز الأسهم والفوركس في الحساب نفسه، ويمكنه إدارة المراكز على المنصة نفسها. تُبسّط بنية الحساب عملية الإدارة، وتقلل بنية الحساب من العبء التشغيلي.
هل يكون السبريد أوسع لدى Broker متعدد الأصول؟ يعتمد ذلك على Broker. يقدم بعض Brokers متعددة الأصول سبريدًا ضيقًا على كل من الأسهم والفوركس، بينما يقدم البعض الآخر سبريدًا أوسع على واحد أو كليهما. ينبغي للمتداول مقارنة السبريد بين Brokers، والبحث عن Broker الذي يقدم أفضل سبريد في صفقات المتداول المعتادة.
موارد ذات صلة
من أين تبدأ
إذا كنت تقيّم أزواج العملات على منصة تداول للأسهم، فإن أكثر خطوة أولى فائدة هي التحقق من عروض Broker والـ spreads والعمولة عبر ثلاثة إلى خمسة Brokers متعددة الأصول. يوضح دليل مقارنة الوسطاء الوسطاء وفئات الأصول المتاحة، والتي معًا تُظهر لك ما يقدمه Broker قبل أن تفتح الحساب.