هذا ليس نصيحة استثمارية. المعلومات المقدمة لأغراض تعليمية وإعلامية فقط ولا تشكل توصية بشراء أو بيع أي منتج مالي.
يُعد اختيار منصة تداول الأسهم المناسبة من أهم القرارات التي يتخذها المتداول، إذ تدعم المنصة الصحيحة استراتيجية المتداول وسرعته وإتاحة وصوله إلى الأسواق. أما المنصة غير المناسبة فقد تُبطئ المتداول، وقد تُكلفه فرصًا ضائعة. ويمكن للمتداول الذي يفهم العوامل التي يجب مراعاتها أن يختار المنصة الأنسب، وأن يتجنب الوقوع في الأخطاء الشائعة.
دور منصة التداول
منصة التداول هي الأداة الرئيسية للمتداول، وهي بوابة السوق. تعرض المنصة الأسعار والرسوم البيانية والأوامر والمراكز. تنفّذ المنصة الصفقات، وتدير المنصة المخاطر. تُعد المنصة أهم قطعة برمجية لدى المتداول، وينبغي أن تتوافق المنصة مع أسلوب المتداول وخبرته وميزانيته.
يمكن أن تكون المنصة تطبيقًا لسطح المكتب أو تطبيقًا ويب أو تطبيقًا للهاتف المحمول. يوفر تطبيق سطح المكتب أكبر عدد من الميزات، وهو الاختيار الأكثر شيوعًا للمتداولين النشطين. يمكن الوصول إلى تطبيق الويب من أي متصفح، وهو الاختيار الأكثر شيوعًا للمتداولين غير المتفرغين. أما تطبيق الهاتف المحمول فيمكن الوصول إليه من الهاتف، وهو الاختيار الأكثر شيوعًا للمتداولين أثناء التنقل.
العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها
العامل الأول هو أنواع الأوامر. يجب أن تدعم المنصّة أنواع الأوامر التي يحتاجها المتداول، وتشمل أنواع الأوامر أوامر السوق، وأوامر الحد، وأوامر الإيقاف، وأوامر الإيقاف-الحد، وأوامر OCO، وأوامر الإيقاف المتتابع. يجب على المتداول الذي يستخدم أنواع أوامر متقدمة اختيار منصّة تدعم أنواع الأوامر هذه، بينما يمكن للمتداول الذي يستخدم فقط أنواع أوامر أساسية اختيار منصّة أبسط.
العامل الثاني هو الرسوم البيانية. يجب أن توفر المنصّة الرسوم البيانية التي يحتاجها المتداول، وتشمل الرسوم البيانية الأطر الزمنية، والمؤشرات، وأدوات الرسم، وأنواع المخططات. يجب على المتداول الذي يعتمد على التحليل الفني اختيار منصّة ذات رسوم بيانية متقدمة، ويمكن للمتداول الذي يعتمد على التحليل الأساسي اختيار منصّة ذات رسوم بيانية أساسية.
العامل الثالث هو جودة البيانات. يجب أن توفر المنصّة بيانات في الوقت الفعلي، ويجب أن تكون تغذية البيانات موثوقة. يجب على المتداول الذي يتداول على أطر زمنية قصيرة اختيار منصّة ببيانات في الوقت الفعلي، بينما يمكن للمتداول الذي يتداول على أطر زمنية طويلة استخدام بيانات متأخرة.
العامل الرابع هو سرعة التنفيذ. يجب أن تنفّذ المنصّة الأوامر بسرعة، وينبغي أن تكون سرعة التنفيذ ثابتة. يجب على المتداول الذي يتداول على أطر زمنية قصيرة اختيار منصّة ذات تنفيذ سريع، بينما يمكن للمتداول الذي يتداول على أطر زمنية طويلة استخدام تنفيذ أبطأ.
العامل الخامس هو الاعتمادية. يجب أن تكون المنصّة موثوقة، وأن تكون متاحة 24/7.
العامل السادس هو التكلفة. قد تفرض المنصّة رسومًا على المنصّة، وقد تفرض رسومًا على البيانات. ينبغي على المتداول مقارنة تكلفة المنصّة عبر Broker، وينبغي أن يبحث عن منصّة تناسب ميزانية المتداول.
العامل السابع هو تطبيق الهاتف المحمول. يجب أن تحتوي المنصّة على تطبيق للهاتف المحمول، ويجب أن يدعم تطبيق الهاتف المحمول أنواع الأوامر التي يحتاجها المتداول.
المفاضلات التي يجب مراعاتها
المفاضلة الأولى هي الميزات مقابل البساطة. قد تكون المنصة التي توفر مجموعة واسعة من الميزات مُربِكة، بينما قد تكون المنصة ذات الواجهة البسيطة مُقيِّدة. ينبغي للمتداول أن يطابق المنصة مع مستوى خبرته، وألا يدفع مقابل ميزات لا يستخدمها.
المفاضلة الثانية هي التكلفة مقابل المنصة. قد تفرض المنصة المميزة رسوماً أعلى، وقد تكون المنصة الأساسية مجانية. ينبغي للمتداول مقارنة التكاليف بين المنصات، والبحث عن منصة تناسب ميزانيته.
المفاضلة الثالثة هي السرعة مقابل الاعتمادية. قد تكون المنصة السريعة أقل موثوقية، وقد تكون المنصة الموثوقة أبطأ. ينبغي للمتداول البحث عن منصة توازن بين السرعة والاعتمادية، والبحث عن منصة لديها سجل قوي من حيث وقت التوفر.
عملية قرار قصيرة
الخطوة الأولى هي تحديد الأولويات. يجب على المتداول ترتيب العوامل حسب الأولوية الشخصية، ثم اختيار عاملين أو ثلاثة عوامل في القمة. تُستخدم الأولويات لتصفية قائمة المنصات.
الخطوة الثانية هي إعداد قائمة مختصرة. يجب على المتداول استخدام الأولويات لتصفية القائمة، ثم اختيار المنصات التي تتوافق مع العوامل الأهم. ينبغي أن تتضمن القائمة المختصرة ثلاث إلى خمس منصات.
الخطوة الثالثة هي اختبار المنصة. يجب على المتداول فتح حساب تجريبي في كل منصة من المنصات المختصرة، ثم اختبار المنصة باستخدام نمط التداول المعتاد لدى المتداول. يجب على المتداول الانتباه إلى أنواع الأوامر، والرسوم البيانية، وجودة البيانات، وسرعة التنفيذ.
الخطوة الرابعة هي مقارنة التكلفة. يجب على المتداول حساب التكلفة الإجمالية لاستخدام كل منصة، ثم مقارنة التكلفة الإجمالية عبر المنصات المختصرة. يجب أن تستند المقارنة إلى نمط تداول متطابق، وأن تتضمن جميع الرسوم التي يُرجّح أن يدفعها المتداول.
الخطوة الخامسة هي اختيار المنصة. يجب على المتداول اختيار المنصة التي تتوافق مع أولوياته، واختيار المنصة التي تناسب ميزانيته. لا ينبغي للمتداول التسرع في القرار، ويجب عليه اختبار المنصة باستخدام حساب تجريبي قبل فتح حساب حقيقي.
أسئلة شائعة حول منصات التداول
ما هي أفضل منصة للمبتدئين؟ أفضل منصة للمبتدئين هي منصة بواجهة بسيطة، وتكلفة منخفضة، ومحتوى تعليمي قوي. تُعد MetaTrader ومنصة الوسيط المخفّض الرسوم المملوكة خيارات جيدة للمبتدئين.
ما هي أفضل منصة للمتداولين النشطين؟ أفضل منصة للمتداولين النشطين هي منصة توفر أنواع أوامر متقدمة، وتنفيذًا سريعًا، وتشكيلة واسعة من المنتجات. تُعد TWS لدى Interactive Brokers وthinkorswim لدى TD Ameritrade خيارات جيدة للمتداولين النشطين.
ما هي أفضل منصة للتداول عبر الهاتف المحمول؟ أفضل منصة للتداول عبر الهاتف المحمول هي منصة لديها تطبيق جوال قوي، ويجب أن يدعم التطبيق أنواع الأوامر، والرسوم البيانية، والتنبيهات التي يحتاجها المتداول. يقدم معظم الوسطاء الحديثين تطبيقات جوال قوية.
موارد ذات صلة
من أين تبدأ
إذا كنت تختار منصة تداول أسهم، فإن أكثر خطوة أولى فائدة هي ترتيب العوامل حسب الأولوية الشخصية، ثم تضييق الخيارات إلى ثلاث إلى خمس منصات تتوافق مع العاملين الأهم. يقدّم دليلنا مقارنة Broker قائمة بالوسطاء والمنصات التي يوفّرونها، والتي تُظهر لك معًا ما يقدّمه الوسيط قبل أن تفتح الحساب.