هذا ليس نصيحة استثمارية. المعلومات المقدمة لأغراض تعليمية وإعلامية فقط ولا تشكل توصية بشراء أو بيع أي منتج مالي.
يُعدّ البحث عن Broker قبل فتح حساب واحدًا من أعلى الأنشطة عائدًا التي يمكن للمتداول الجديد القيام بها. يمكن أن تمنع بضع ساعات من البحث خسارة الإيداع بالكامل، ويمكن أن تنقذ بضع ساعات من البحث المتداول من Broker سيّئ التنفيذ أو رسوم مخفية أو دعم عملاء ضعيف. لا يلزم أن يكون البحث شاملًا، ويمكن إجراؤه خلال بضعة أيام.
لماذا البحث مهم
السبب الأول هو سلامة الأموال. يحتفظ الوسيط بأموال المتداول، ويجب على المتداول معرفة ما إذا كان الوسيط مُنظَّمًا، وما إذا كان الوسيط يفصل أموال العملاء، وما إذا كان الوسيط مشمولًا بمخطط تعويض المستثمرين. قد يؤدي المتداول الذي يتخطى البحث إلى التعامل مع وسيط غير مُنظَّم، وقد يفقد المتداول كامل الإيداع إذا أفلس الوسيط.
السبب الثاني هو التكلفة. قد يؤدي جدول رسوم الوسيط إلى تقليص عوائد المتداول، وغالبًا ما يكون جدول الرسوم مخفيًا في التفاصيل الصغيرة. يمكن للمتداول الذي يقرأ جدول الرسوم تجنب الوسطاء الذين يفرضون رسوم خمول مرتفعة أو رسوم سحب مرتفعة أو رسوم تحويل عملات مرتفعة. أما المتداول الذي لا يقرأ جدول الرسوم فقد يفاجأ برسوم عند السحب الأول.
السبب الثالث هو المنصة. يجب على المتداول الذي يستخدم المنصة يوميًا اختبارها باستخدام حساب تجريبي. قد تكون المنصة ذات منحنى تعلم حاد، وقد تكون بطيئة، أو قد تفتقر إلى أنواع الأوامر التي يحتاجها المتداول. يمكن للمتداول الذي يختبر المنصة قبل فتح حساب حقيقي أن يتجنب تبديلًا مكلفًا.
أين تجد المعلومات
المصدر الأول هو موقع الوسيط. ينشر الوسيط التنظيم، وجدول الرسوم، ونطاق المنتجات، ووصف المنصة. ينبغي على المتداول قراءة الموقع بعناية، والانتباه إلى التفاصيل الصغيرة والتنبيهات. كما ينبغي على المتداول التحقق من تاريخ الصفحة، لأن الوسيط قد يكون حدّث العرض.
المصدر الثاني هو موقع الجهة التنظيمية. تنشر الجهة التنظيمية قائمة الوسطاء المصرّح لهم، كما تنشر إجراءات الإنفاذ المتخذة ضد الوسطاء. ينبغي على المتداول التحقق من ترخيص الوسيط، كما ينبغي عليه مراجعة سجل الجهة التنظيمية الخاص بالوسيط. يجب على المتداول الذي يرى قائمة طويلة من إجراءات الإنفاذ أن يبحث عن وسيط آخر.
المصدر الثالث هو مواقع المقارنة. تسرد المواقع الوسطاء جنبًا إلى جنب، وتتضمن الرسوم، والمنصات، والمنتجات، ومراجعات العملاء. ينبغي على المتداول استخدام مواقع المقارنة لتضييق قائمة الوسطاء، ولا ينبغي الاعتماد على موقع واحد فقط. كما ينبغي التحقق من تاريخ المقارنة، لأن عرض الوسيط قد يكون تغيّر.
المصدر الرابع هو مجتمع المتداولين. المنتديات ووسائل التواصل الاجتماعي ومواقع المراجعات مفيدة لمعرفة سمعة الوسيط. ينبغي البحث عن شكاوى متكررة حول المشكلة نفسها، وعدم الاعتماد على مراجعة واحدة. كما ينبغي التحقق من رد الوسيط على الشكاوى، ويُعد رد الوسيط علامة على جودة خدمة العملاء.
ما الذي يجب التحقق منه
البند الأول هو التنظيم. ينبغي على المتداول التحقق من الترخيص والجهة التنظيمية وفصل الأموال. لا ينبغي على المتداول فتح حساب مع Broker غير مُنظَّم، وينبغي على المتداول توخي الحذر مع Brokers المُنظَّمة في ولايات قضائية صغيرة.
البند الثاني هو جدول الرسوم. ينبغي على المتداول مقارنة العمولة، والسبريد، ورسوم المنصة، ورسوم عدم النشاط، ورسوم تحويل العملة. ينبغي على المتداول حساب التكلفة الإجمالية لنمط تداول تمثيلي، ثم مقارنة التكلفة الإجمالية عبر ثلاثة إلى خمسة Brokers.
البند الثالث هو نطاق المنتجات. ينبغي على المتداول إدراج المنتجات التي يريد التداول بها، والتحقق من عروض Broker لكل منتج. ينبغي أيضًا التحقق من الرافعة المتاحة لكل منتج، والتحقق من متطلبات الهامش.
البند الرابع هو المنصة. ينبغي على المتداول اختبار المنصة باستخدام حساب تجريبي، والتحقق من أنواع الأوامر، وأدوات الرسم البياني، وجودة البيانات، وسرعة التنفيذ. ينبغي أيضًا التحقق من تطبيق الهاتف المحمول، لأن المتداول قد يحتاج إلى التداول أثناء التنقل.
أسئلة شائعة حول أبحاث شركات الوساطة
كم يستغرق البحث؟ قد يستغرق البحث الشامل بضعة أيام إلى بضعة أسابيع، اعتمادًا على خبرة المتداول. لا ينبغي للمتداول التسرّع في اتخاذ القرار، ويجب على المتداول اختبار المنصّة باستخدام حساب تجريبي قبل فتح حساب حقيقي.
أين يمكنني العثور على سجلّ إنفاذ شركة الوساطة؟ يُعد موقع الجهة التنظيمية أفضل مصدر. تنشر الجهة التنظيمية قائمة شركات الوساطة المصرّح لها، كما تنشر الجهة التنظيمية إجراءات الإنفاذ. يمكن للمتداول أيضًا الاطلاع على البيانات الصحفية الصادرة عن الجهة التنظيمية.
هل يكفي موقع المقارنات؟ يُعد موقع المقارنات نقطة انطلاق، لكنه لا يُغني عن بحث المتداول الخاص. يجب على المتداول التحقق من المعلومات على موقع شركة الوساطة وعلى موقع الجهة التنظيمية.
موارد ذات صلة
من أين تبدأ
إذا كنت تبحث عن وسطاء الأسهم، فإن أكثر خطوة أولى فائدة هي إعداد قائمة مختصرة تضم ثلاثة إلى خمسة وسطاء يطابقون أولويات المتداول، والتحقق من الترخيص وجدول الرسوم لكل وسيط. يدرج دليلنا مقارنة الوسطاء الوسطاء حسب جهة التنظيم والتكلفة ونطاق المنتجات والمنصة، وهي معًا تُظهر لك ما يقدمه الوسيط قبل أن تفتح الحساب.