هذا ليس نصيحة استثمارية. المعلومات المقدمة لأغراض تعليمية وإعلامية فقط ولا تشكل توصية بشراء أو بيع أي منتج مالي.
توفّر أفضل منصّات تداول الأسهم المتاحة في السوق اليوم مجموعة واسعة من الميزات، وتختلف المنصّات الرائدة من حيث التكلفة والمنتجات والأدوات. يجب على المتداول الذي يختار منصةً أن يطابق المنصة مع أسلوبه في التداول، كما ينبغي له النظر إلى التكلفة الإجمالية وموثوقية المنصة ودعم العملاء لدى Broker. يمكن للمتداول الذي يقارن المنصّات بناءً على ما يهم أن يجد أفضل تطابق، ويمكن للمتداول الذي يختار المنصة المناسبة أن يوفر الوقت والمال.
الفئات الرئيسية لمنصات تداول الأسهم
الفئة الأولى هي الوسيط المخفّض. يقدّم الوسيط المخفّض منصة منخفضة التكلفة مع مجموعة واسعة من المنتجات، ويُعدّ الوسيط المخفّض الخيار الأكثر شيوعًا للمتداولين الذين يتولّون قراراتهم بأنفسهم. يحقق الوسيط المخفّض إيرادات من فرق السعر، والدفع مقابل تدفّق الأوامر، والإقراض بالهامش، وينقل الوسيط المخفّض هذه المدخرات إلى المتداول في صورة عمولات منخفضة.
الفئة الثانية هي الوسيط كامل الخدمة. يقدّم الوسيط كامل الخدمة منصة عالية التكلفة مع أبحاث ونصائح وخدمة شخصية، ويُعدّ الوسيط كامل الخدمة الخيار الأكثر شيوعًا للمستثمرين ذوي الثروات العالية. يفرض الوسيط كامل الخدمة عمولة أعلى مقابل الخدمة المجمّعة، وقد يفرض الوسيط كامل الخدمة رسومًا تُحتسب بناءً على قيمة الأصول.
الفئة الثالثة هي المستشار الآلي. يقدّم المستشار الآلي منصة مؤتمتة مع محفظة من ETF، ويُعدّ المستشار الآلي الخيار الأكثر شيوعًا للمستثمرين السلبيين. يفرض المستشار الآلي رسوم إدارة تتراوح بين 0.25 بالمئة و0.75 بالمئة سنويًا، ويُناسب المستشار الآلي المستثمرين الذين يرغبون في نهج “عدم التدخل”.
الفئة الرابعة هي المنصة الخاصة. تُقدَّم المنصة الخاصة من خلال وسيط معيّن، وتكون المنصة الخاصة مصممة لمنتجات الوسيط. قد تتمتع المنصة الخاصة بتكامل أضيق مع أبحاث الوسيط ودعم العملاء لدى الوسيط وخدماته الأخرى.
أفضل المنصات وميزاتها
المنصة الأولى الرائدة هي MetaTrader. MetaTrader هي المنصة الأكثر شعبية بين المتداولين الأفراد، وMetaTrader متاحة من معظم وسطاء CFDs و الفوركس. تدعم المنصة Expert Advisors والمؤشرات المخصصة، وتوفر مجموعة واسعة من أنواع الأوامر. المنصة مجانية للمتداول، وهي متاحة على سطح المكتب والويب والهواتف المحمولة.
المنصة الثانية الرائدة هي TradingView. TradingView هي منصة رسم بياني قائمة على الويب، وTradingView شائعة لدى المحللين الفنيين. تقدم المنصة رسوماً بيانية متقدمة وميزات اجتماعية ومجموعة واسعة من المؤشرات. تحتوي المنصة على باقة مجانية، كما تحتوي على باقة مدفوعة للميزات المتقدمة.
المنصة الثالثة الرائدة هي Interactive Brokers' Trader Workstation (TWS). TWS هي منصة بمستوى احترافي، وTWS شائعة لدى المتداولين النشطين والعملاء المؤسسيين. توفر المنصة وصولاً مباشراً إلى السوق وأنواع أوامر متقدمة ومجموعة واسعة من المنتجات. تتميز المنصة بمنحنى تعلم أكثر حدة، وهي مناسبة للمتداولين ذوي الخبرة.
المنصة الرابعة الرائدة هي thinkorswim من TD Ameritrade. thinkorswim هي منصة بمستوى احترافي، وthinkorswim شائعة لدى متداولي الخيارات. تقدم المنصة رسوماً بيانية متقدمة وتحليلات الخيارات ومجموعة واسعة من المنتجات. المنصة مجانية لعملاء TD Ameritrade، وهي متاحة على سطح المكتب والهواتف المحمولة.
المنصة الخامسة الرائدة هي eToro. eToro هي منصة تداول اجتماعي، وeToro شائعة لدى المبتدئين. تقدم المنصة التداول بالنسخ وميزات اجتماعية ومجموعة واسعة من المنتجات. تفرض المنصة هامشاً (spread)، ولا تفرض المنصة عمولة على الأسهم.
كيفية مقارنة المنصّات
المعيار الأول هو التكلفة. تشمل التكلفة العمولة، والفرق السعري (spread)، ورسوم المنصّة، ورسوم عدم النشاط، ورسوم تحويل العملة. ينبغي على المتداول حساب إجمالي التكلفة لنمط تداول تمثيلي، ثم مقارنة إجمالي التكلفة عبر ثلاث إلى خمس منصّات.
المعيار الثاني هو نطاق المنتجات. يجب أن تتيح المنصّة المنتجات التي يريد المتداول تداولها، وأن تتيح الأسواق التي يريد المتداول الوصول إليها. يجب على المتداول الذي يريد تداول أسهم الولايات المتحدة اختيار منصّة توفر إمكانية الوصول إلى السوق الأمريكي، وعلى المتداول الذي يريد تداول أسهم دولية اختيار منصّة توفر إمكانية الوصول إلى الأسواق العالمية.
المعيار الثالث هو ميزات المنصّة. ينبغي أن تدعم المنصّة أنواع الأوامر، والرسوم البيانية، والمؤشرات، والتنبيهات التي يحتاجها المتداول. يجب على المتداول الذي يستخدم Expert Advisors اختيار منصّة تدعم التداول الآلي، وعلى المتداول الذي يتداول الخيارات اختيار منصّة تدعم تحليلات الخيارات.
المعيار الرابع هو الموثوقية. ينبغي أن تكون المنصّة سريعة ومستقرّة ومتاحة 24/7. يجب على المتداول البحث عن منصّة لديها سجل قوي في وقت التشغيل (uptime)، كما ينبغي عليه البحث عن منصّة لديها خطة بديلة في حال حدوث تعطل.
المعيار الخامس هو خدمة العملاء. ينبغي أن توفر المنصّة دعم العملاء عبر البريد الإلكتروني أو الدردشة أو الهاتف، وأن يكون الدعم سريع الاستجابة. ينبغي على المتداول اختبار الدعم قبل فتح الحساب، كما ينبغي عليه البحث عن منصّة ذات سمعة قوية في مجال الدعم.
أسئلة شائعة حول منصات التداول
ما هي أفضل منصة للمبتدئين؟ أفضل منصة للمبتدئين هي منصة بواجهة بسيطة، وإيداع حد أدنى منخفض، ومحتوى تعليمي قوي. تعد منصة الوسيط المخفض الخاصة أو منصة MetaTrader خيارات جيدة للمبتدئين.
ما هي أفضل منصة للمتداولين النشطين؟ أفضل منصة للمتداولين النشطين هي منصة توفر أنواع أوامر متقدمة، وتنفيذًا سريعًا، وتشكيلة واسعة من المنتجات. تعد TWS التابعة لـ Interactive Brokers وthinkorswim التابعة لـ TD Ameritrade خيارات جيدة للمتداولين النشطين.
ما هي أفضل منصة لمتداولي الخيارات؟ أفضل منصة لمتداولي الخيارات هي منصة تتضمن تحليلات للخيارات، وقوائم خيارات (options chains)، وأنواع أوامر مخصصة للخيارات. تعد thinkorswim التابعة لـ TD Ameritrade وTWS التابعة لـ Interactive Brokers خيارات جيدة لمتداولي الخيارات.
موارد ذات صلة
من أين تبدأ
إذا كنت تقيم منصات تداول الأسهم الرائدة، فإن أكثر خطوة مفيدة أولًا هي تضييق القائمة إلى ثلاث إلى خمس منصات، ثم مقارنتها من حيث التكلفة ونطاق المنتجات والميزات. يعرض دليلنا مقارنة الوسطاء الوسطاء والمنصات التي يقدمونها، وهو ما يوضح لك ما يقدمه الوسيط قبل أن تفتح الحساب.