Bu investisiya məsləhəti deyil. Verilən məlumat yalnız təhsil və məlumatlandırma məqsədləri üçündür və hər hansı maliyyə məhsulunu almaq və ya satmaq barədə tövsiyə kimi qəbul edilmir.
Off-shore Broker, treyderin öz ölkəsindən fərqli bir yurisdiksiyada tənzimlənən Brokerdir. Avropa İttifaqında olan və Seyşel adalarında, Marşal adalarında və ya Sent-Vincent və Qrenadinlərdə tənzimlənən bir Brokerdə hesab açan treyder off-shore Brokerdən istifadə edir. Off-shore Broker treyderin öz ölkəsindəki tənzimləyici orqana tabe deyil və off-shore Broker öz ölkəsindəki tənzimləyici orqanın qaydaları ilə məhdudlaşmır.
Off-shore broker nədir
Off-shore broker, treyderin öz ölkəsindən fərqli bir yurisdiksiyada tənzimlənən brokerdir. Avropa İttifaqında olan bir treyder Seyşel adalarında, Marşal adalarında və ya Sent-Vincent və Qrenadinlərdə tənzimlənən bir brokerlə hesab açarsa, o off-shore brokerdən istifadə edir. Off-shore broker treyderin öz ölkəsindəki tənzimləyicinin nəzarətinə tabe deyil və off-shore broker həmin tənzimləyicinin qaydaları ilə məhdudlaşmır.
Off-shore brokerlərin cəlbediciliyi daha aşağı xərclərdir. Off-shore brokerlər daha yüksək leverage, daha aşağı spread-lər və bonuslara, eləcə də məhsul çeşidinə dair daha az məhdudiyyətlər təklif edə bilər. Bunun əvəzində investorların qorunma səviyyəsi daha aşağı olur və treyder hesab açmazdan əvvəl daha aşağı xərcləri daha aşağı qorunma ilə müqayisə etməlidir.
Ticarət güzəştləri
İlk güzəşt leverage (müqavilə üzrə borclanma) ilə bağlıdır. Off-shore brokerlər 1:500-ə, hətta 1:1000-ə qədər leverage təklif edə bilər ki, bu da Avropa Qiymətli Kağızlar və Bazarlar Təşkilatının (ESMA) tətbiq etdiyi 1:30 limitindən xeyli yüksəkdir. Yüksək leverage qazancı artırır və eyni zamanda zərərləri də artırır. Yüksək leverage istifadə edən treyder tək bir əməliyyatda bütün depozitini itirə bilər.
İkinci güzəşt tənzimləyici (regulator) qorunma ilə bağlıdır. Brokerin iflas etməsi halında müəyyən məbləğə qədər zərərləri əhatə edən ev (home) regulatorunun investor kompensasiya sxemi off-shore brokerlərə şamil edilmir. Off-shore brokerdə vəsait saxlayan treyder ev regulatoru tərəfindən əhatə olunmur və mübahisə (dispute) yaranarsa treyderin müraciət imkanları məhduddur.
Üçüncü güzəşt isə vergi rejimi (tax treatment) ilə bağlıdır. Bəzi off-shore yurisdiksiyalarda ticarət mənfəətindən vergi tutulmur və treyder daha aşağı vergi ödənişi ilə faydalana bilər. Güzəşt ondan ibarətdir ki, evdəki vergi orqanı yenə də treyderdən gəliri hesabatda göstərməyi tələb edə bilər və hesab açmazdan əvvəl treyder yerli vergi qaydalarını yoxlamalıdır.
Diqqət edilməli qırmızı bayraqlar
İlk qırmızı bayraq lisenziyası olmayan Broker-dir. Broker tanınmış tənzimləyici orqan tərəfindən tənzimlənməlidir və treyder tənzimləyici orqanın saytında lisenziya nömrəsini yoxlaya bilməlidir. Tənzimləyici kiçik və ya böyük ola bilər, amma tənzimləyicinin icra (enforcement) üzrə təcrübəsi olmalıdır.
İkinci qırmızı bayraq çıxarışa (withdrawal) kilidli bonusdur. Broker bonus təklif edir və bonus treyder yüksək ticarət həcminə çatana qədər kilidlənir. Bonusun strukturu vəsaitin çıxarılmasını çətinləşdirmək üçün tərtib edilə bilər və treyder bonusu qəbul etməzdən əvvəl şərtləri və qaydaları oxumalıdır.
Üçüncü qırmızı bayraq zəif müştəri dəstəyidir. Broker sualın cavabını vermək üçün günlər çəkir və Broker telefona cavab vermir. Müştəri dəstəyi Broker-in peşəkarlığının göstəricisidir və treyder vəsait depozit etməzdən əvvəl dəstəyi yoxlamalıdır.
Açmadan əvvəl veriləcək suallar
İlk sual tənzimləmədir. Treyder lisenziya nömrəsini, tənzimləyicinin adını və tənzimləyicinin veb saytını soruşur. Treyder lisenziyanı yoxlayır və treyder tənzimləyicinin tətbiq (enforcement) tarixçəsini oxuyur. Treyder tənzimlənməyən brokerlə hesab açmamalıdır.
İkinci sual müştəri vəsaitlərinin ayrılmasıdır. Broker müştəri vəsaitlərini tier-1 bankda ayrıca (segregated) hesabda saxlamalı və broker həmin müştəri vəsaitlərini brokerin öz əməliyyatları üçün istifadə etməməlidir. Treyder bankın adını soruşmalı və brokerin xidmət şərtlərində (terms of service) ayrılma siyasətini yoxlamalıdır.
Üçüncü sual çıxarış (withdrawal) prosesidir. Broker çıxarışları bir neçə iş günü ərzində emal etməlidir və broker çıxarış üçün komissiya/ödəniş tutmamalıdır. Treyder böyük məbləğ yatırmazdan əvvəl çıxarış prosesini kiçik bir məbləğlə yoxlamalıdır.
Off-shore broker nə vaxt məna kəsb edir
Off-shore broker təcrübəli treyderlər üçün uyğundur: onlar riskləri anlayır, daha yüksək leverage istəyir və daha aşağı səviyyədə qorunmanı qəbul etməyə hazırdırlar. Həmçinin off-shore broker kapitala ciddi nəzarətin olduğu ölkələrdə olan treyderlər üçün də uyğundur; burada yerli broker yeganə seçimdir və off-shore broker alternativ təqdim edir.
Off-shore broker yeni başlayanlar üçün uyğun deyil, kiçik hesabı olan treyderlər üçün uyğun deyil və bütün depoziti itirməyə imkanı olmayan treyderlər üçün də uyğun deyil. Yeni başlayan treyder öz ölkəsində (home jurisdiction) tənzimlənən brokerlə başlamalı və off-shore broker barədə düşünməzdən əvvəl əsasları öyrənməlidir.
Off-shore brokerlər haqqında tez-tez verilən suallar
Off-shore brokerlər qanunidirmi? Əksər yurisdiksiyalarda bəli. Treyderə off-shore brokerlə hesab açmağa icazə verilir, baxmayaraq ki, evdəki tənzimləyici eyni səviyyədə qorunma təklif etməyə bilər. Treyder hesab açmazdan əvvəl yerli qaydaları yoxlamalıdır.
Off-shore brokerə etibar edə bilərəmmi? Etibar brokerdən asılıdır. Bəzi off-shore brokerlər yaxşı idarə olunur və yaxşı tənzimlənir, bəzi off-shore brokerlər isə deyil. Treyder brokerə etibar etməzdən əvvəl lisenziyanı, vəsaitlərin ayrı saxlanmasını və çıxarış (withdrawal) prosesini yoxlamalıdır.
Off-shore broker iflas etsə nə olar? Treyderin vəsaitləri itə bilər, çünki evdəki tənzimləyicinin investor kompensasiya sxemi off-shore brokeri əhatə etmir. Treyder off-shore tənzimləyici vasitəsilə müraciət edə bilər, amma bu müraciət çox vaxt məhdud və ləng olur.
Əlaqəli resurslar
- Broker Təhlükəsizliyi
- Broker Təhlükəsizliyi → Brokerin tənzimlənməsini necə yoxlamaq olar
- Broker xidmət haqları
Haradan başlamaq lazımdır
Off-shore brokerləri qiymətləndirərkən ən faydalı ilk addım üç-beş brokerdən ibarət qısa siyahı hazırlamaq və hər bir broker üçün lisenziyanı və tənzimləyicini yoxlamaqdır. Bizim broker müqayisəsi brokerləri yurisdiksiya üzrə sıralayır və bu, hesabı açmazdan əvvəl brokerin nə təklif etdiyini sizə göstərir.