Bu investisiya məsləhəti deyil. Verilən məlumat yalnız təhsil və məlumatlandırma məqsədləri üçündür və hər hansı maliyyə məhsulunu almaq və ya satmaq barədə tövsiyə kimi qəbul edilmir.
Əksər broker müqayisələri minlərlə sözə qədər uzanır, çünki müəlliflər hər bir məhsul xəttini, hər bir tənzimləyicini və hər bir xırda haqqı əhatə etmək istəyirlər. Bu, istinad kimi faydalıdır, amma real qərar üçün uyğun format deyil. Qərar isə filtrlərin qısa siyahısını və onları birləşdirmək üçün sürətli qaydanı istəyir. Bu məqalə həmin daha qısa versiyadır.
Filtr 1: sizi həqiqətən əhatə edən tənzimləyici
İlk filtr yurisdiksiyaya aiddir və bu, danışıqsızdır. Əgər siz Avropa İttifaqında yaşayırsınızsa, siyahını MiFID II çərçivəsində EU milli orqanı tərəfindən tənzimlənən brokerlərlə məhdudlaşdırın. Əgər siz Böyük Britaniyada yaşayırsınızsa, FCA. Əgər siz Avstraliyada yaşayırsınızsa, ASIC. Öz ölkənizdən kənarda “birinci səviyyə” yurisdiksiyada tənzimlənən broker adətən uyğundur, amma yalnız kiçik bir offshore orqanı tərəfindən tənzimlənən broker qarşı tərəf riski və bərpa yolları barədə fərqli söhbətdir.
Leverage (müqavilə üzrə borclanma) tavanı brokerin marketinqi ilə deyil, tənzimləyici tərəfindən müəyyən edilir. CySEC tərəfindən tənzimlənən broker əsas FX üzrə pərakəndə leverage-i 1:30-a qədər təklif edə bilər, ASIC tərəfindən tənzimlənən broker isə yaxın dövrlərdəki ASIC qaydaları altında eyni şəkildə 1:30-a qədər təklif edə bilər və yalnız offshore orqanı tərəfindən tənzimlənən broker 1:500 təklif edə bilər. Təkcə bu tavan da faydalı göstəricidir.
Filtr 2: həcminizə uyğun gələn ödəniş modeli
İki ödəniş modeli üstünlük təşkil edir. Daha geniş spredli komissiyasız, ya da daha dar spredli komissiya əsaslı. Birincisi təsadüfi treyderlər və uzunmüddətli investorlar üçün uyğundur. İkincisi spred qənaətinin komissiyanı üstələdiyi aktiv treyderlər üçündür. Səhmlərdə “0 komissiya” təklif edənlərin çoxu hələ də birja giriş haqqı və kiçik bir spred alır. Komissiya əsaslı brokerlərin də spredi olur, sadəcə daha kiçikdir.
Gözlədiyiniz ticarət tezliyinə görə hesablamanı aparın. €100-luq bir əməliyyatda spredi €1 artıran komissiyasız broker sizə ildə 1,000 əməliyyatda €1,000 başa gəlir. €0.10 spredlə €3 komissiya alan komissiya əsaslı broker isə sizə €3,100 başa gəlir. Spred modeli aktiv treyder üçün qalib gəlir. Komissiyasız model isə ildə 30 əməliyyat edən investor üçün qalib gəlir.
Filtr 3: həqiqətən istifadə edə biləcəyiniz platforma
Platforma sadəcə bir funksiya siyahısı deyil. Bu, bir iş axınıdır. Düşünmədən normal bir ticarət gününü işlədə bildiyiniz platforma doğrudur. Hər bir əmrin üç əlavə klik tələb etdiyi, qrafik alətinin çəkdiklərinizi daim unutduğu və ya mobil tətbiqin sizi ən pis anda sistemdən çıxardığı platforma yanlışdır—hətta orada nə qədər indikator olsa da.
Kiçik məbləğlə maliyyələşdirilmiş hesab açın. Bir həftə ərzində normal əməliyyatlarınızı edin. Kiçik bir məbləği çıxarın. Çıxarış testi sınağın ən dürüst hissəsidir, çünki Broker-lər depozitləri ağrısız etməkdə tezdir, amma çıxarışları ağrısız etməkdə ləngdir.
Filtr 4: planınıza uyğun gələn aktiv əhatəsi
Əgər siz yalnız ABŞ səhmləri ticarəti edirsinizsə, NYSE, Nasdaq və ideal olaraq kiçik kapitallı (small-cap) və OTC bazarlarına çıxışınız olmalıdır. Əgər siz Avropa səhmləri ticarəti edirsinizsə, Euronext, LSE, Xetra və ideal olaraq daha kiçik Avropa birjaları lazımdır. Əgər siz opsionlarla ticarət edirsinizsə, düzgün səviyyədə opsion təsdiqi və hər müqavilə üçün uyğun komissiya haqqı olmalıdır. Əgər siz fyuçerslə ticarət edirsinizsə, düzgün marja modelinə malik fyuçers Broker lazımdır.
İstifadə etməyəcəyiniz məhsul əhatəsinə görə pul ödəməyin. Növbəti il toxunmayacağınız bir məhsul çatışmır deyə Broker-i atlamayın. Məqsəd siyahını maksimumlaşdırmaq deyil, əhatəni plana uyğunlaşdırmaqdır.
Filtr 5: həqiqətən cavab verən dəstək
Son filtr insanların unudduğu filtrlərdən biridir, ehtiyac yaranana qədər. Pul yatırmazdan əvvəl brokerin dəstək xidmətinə real hesab sualı ilə e-poçt göndərin. Cavabın nə qədər vaxt çəkdiyini ölçün. Diqqətlə oxuyun. 24 saat ərzində aydın cavabla geri dönən dəstək komandası nəsə səhv gedəndə həqiqi bir üstünlükdür. 72 saat ərzində kopyala-yapışdır edilmiş bir abzasla cavab verən dəstək komandası isə real bir zərərdir.
Qərar
Bütün beş filtri keçən bir Broker seçin. Əgər üçdən çoxu keçərsə, ödəniş modelinə görə seçin. Əgər ikisi arasında qalırsınızsa, hər ikisini kiçik məbləğlə maliyyələşdirin, iş axınınızı bir ay işlədin və platformaya qərar verməyə icazə verin.
Əlaqəli resurslar
Haradan başlamaq lazımdır
Bizim broker müqayisəmiz ən yaxşı brokerləri tənzimləyici, komissiya modeli, hesab növü və platforma üzrə sıralayır. Yurisdiksiyanıza və ticarət üslubunuza görə filtrləyin və bir neçə dəqiqə ərzində iki və ya üç nəfərlik qısa siyahınız olmalıdır.
Broker seçimi ilə bağlı tez-tez verilən suallar
Bir neçə hesab açmalıyam?
İki hesab saxlamaq normaldır. Birincisi — ticarətinizin böyük hissəsi üçün əsas Broker, ikincisi isə — əsas Brokerin yaxşı əhatə etmədiyi aktiv sinfi üçün və ya platformada nasazlıq olarsa ehtiyat kimi. İkinci hesabın dəyəri sənədləşmənin təkrarlanması və ikinci Brokerdə minimum depozitdir; bu, real davam edən xərc deyil.
Brokeri dəyişmək nə qədər vaxt aparır?
Qeydiyyatın özü adətən əsas hesab üçün bir-iki gün, opsionların təsdiqini və ya marja razılaşmasını tələb edən hesab üçün isə bir-iki həftə çəkir. Köhnə brokerdən mövqelərin və nağd vəsaitin köçürülməsi isə cəlb olunan aktivlərdən asılı olaraq bir-üç həftə çəkə bilər. Dəyişiklik planını sakit bir dövrə salın, yəni aktiv bazar həftəsinə yox.
Başqa ölkədən brokerdən istifadə edə bilərəm?
Əksər hallarda, bəli, amma hesabınıza nəzarət edən tənzimləyici brokerin tənzimləyicisidir, sizin ev (yerli) tənzimləyiciniz deyil. Bəzi brokerlər müəyyən ölkələrdən qeydiyyata (onboarding) məhdudiyyət qoyur. Digərləri demək olar ki, hər kəsi qəbul edir, lakin ABŞ rezidentlərini istisna edir, çünki ABŞ-a xas uyğunluq (compliance) yükü daha yüksəkdir. Müraciətə başlamazdan əvvəl brokerin saytında ölkələr siyahısını yoxlayın.
Yeni treyderlərin broker seçərkən etdiyi ən böyük tək səhv nədir?
Ən aşağı elan edilən komissiya ilə brokeri seçmək, sonra isə ümumi (all-in) xərzin daha yüksək olduğunu görmək—çünki spread, maliyyələşdirmə dərəcəsi, passivlik haqqı və ya konversiya haqqı daha yüksək ola bilər. Haqq cədvəli həqiqəti deyən yeganə sənəddir və əksər yeni treyderlər onu vəsait yatırmazdan əvvəl oxumurlar.
Tanınmış bir broker həmişə daha təhlükəsizdirmi?
Brendin tanınması təhlükəsizlik üçün göstərici deyil. Tənzimləyici orqanlar tərəfindən cərimələr tarixi olan və zəif mühafizə (custody) təcrübəsi olan tanınmış broker, daha kiçik, lakin yaxşı kapitala malik, birinci dərəcəli (tier-one) yurisdiksiyada tənzimlənən və nüfuzlu bir mühasibat (accounting) firması tərəfindən auditdən keçən brokerdən daha pis seçimdir. Brendin ölçüsü marketinq faktıdır, təhlükəsizlik faktı deyil.