Bu investisiya məsləhəti deyil. Verilən məlumat yalnız təhsil və məlumatlandırma məqsədləri üçündür və hər hansı maliyyə məhsulunu almaq və ya satmaq barədə tövsiyə kimi qəbul edilmir.
Brokerlik sənayesi struktur dəyişikliklərinin ortasındadır və bu dəyişiklik texnologiya, tənzimləmə və dəyişən müştəri gözləntiləri ilə idarə olunur. Tam xidmət brokeri artıq dominant model deyil, endirimli broker yeni norma halına gəlib və robo-məsləhətçi (robo-advisor) sürətlə böyüyən bir seqmentdir. Trendləri anlayan treyder gələcəyə hazırlaşa bilər, sənayenin istiqamətini bilən treyder isə rəqabətədavamlı qalacaq bir Broker seçə bilər.
Rəqəmsal və mobilə doğru keçid
İlk tendensiya rəqəmsal və mobilə doğru keçiddir. Əvvəllər brokerə zəng edib əməliyyat verən treyder indi bir neçə saniyə ərzində telefondan əməliyyat verə bilər və əvvəllər kağız çıxarışı gözləyən treyder indi portfeli real vaxtda yoxlaya bilər. Keçid smartfonla idarə olunur və pandemiya bu keçidi sürətləndirib.
Mobil ticarət bir çox treyder üçün əsas kanala çevrilib və mobil platforma brokerin təklifinin ən vacib hissəsidir. Güclü mobil platformaya malik broker növbəti nəsil treyderləri cəlb edə bilər, zəif mobil platformaya malik broker isə bazar payını itirəcək. Brokeri qiymətləndirən treyder mobil tətbiqi sınaqdan keçirməli və güclü mobil təcrübəyə malik broker axtarmalıdır.
Sıfır komissiyalı ticarətin yüksəlişi
İkinci tendensiya sıfır komissiyalı ticarətin artmasıdır. ABŞ, Avropa və Asiyada bir neçə böyük Broker səhm və ETF əməliyyatları üzrə komissiyanı ləğv edib və Brokerlər gəliri spreaddən, order flow üçün ödənişdən və marja ilə kreditləşdirmədən əldə edirlər. Sıfır komissiyalı model ənənəvi Brokerlərə təzyiq göstərib və ənənəvi Brokerlər rəqabətədavamlı qalmaq üçün komissiyanı azaltmağa məcbur olublar.
Sıfır komissiyalı modeldən faydalanan treyder yenə də ümumi xərci müqayisə etməlidir; treyder spreadə, platform haqqına, passivlik haqqına və valyuta çevirmə haqqına diqqət yetirməlidir. Sıfır komissiyalı Brokerdə ümumi xərc aşağı komissiyalı Brokerdəki ümumi xərcdən daha yüksək ola bilər və treyder sıfırın həmişə ən ucuz olduğunu düşünməməlidir.
Robo-məsləhətçilərin artımı
Üçüncü tendensiya robo-məsləhətçilərin artımıdır. Robo-məsləhətçi brokerlik sənayesində əhəmiyyətli bir seqmentə çevrilib və robo-məsləhətçinin növbəti onillikdə iki rəqəmli templə artacağı gözlənilir. Robo-məsləhətçi gənc investorlar arasında populyardır və həmçinin “əl dəymədən” yanaşma istəyən investorlar üçün də uyğundur.
Robo-məsləhətçi ənənəvi məsləhətçilərə təzyiq göstərib və ənənəvi məsləhətçilər haqları azaltmağa məcbur olublar. İdarəetmə altında olan aktivlərin 1 faizini tutan məsləhətçi artıq 0,25 faiz tutan robo-məsləhətçi ilə rəqabət apara bilmir. Məsləhətçidən istifadə edən treyder dəyəri müqayisə etməli və treyder robo-məsləhətçini alternativ kimi nəzərdən keçirməlidir.
AI və maşın öyrənməsinin rolu
Dördüncü tendensiya AI və maşın öyrənməsinin roludur. Broker AI-dən fırıldaqçılığı aşkar etmək, müştəri dəstəyini təmin etmək, əməliyyatlar (trades) tövsiyə etmək və portfeli optimallaşdırmaq üçün istifadə edir. AI brokerin təklifinin əsas hissəsinə çevrilir və gələcəkdə AI-nin daha böyük rol oynaması gözlənilir.
AI ilə işləyən alətlərdən istifadə edən treyder vaxt qazana bilər və AI ilə işləyən alətlərdən istifadə edən treyder daha yaxşı qərarlar verə bilər. Treyder AI-dən məsuliyyətli şəkildə istifadə edən bir broker axtarmalı və AI-nin tövsiyələrini izah edən bir broker axtarmalıdır.
Tənzimləmənin təsiri
Beşinci tendensiya tənzimləmənin təsiridir. Tənzimləyici brokerlik sənayesinə nəzarəti artırır və leverage, açıqlama, hesabatlılıq və kiber təhlükəsizlik üzrə yeni qaydalar tətbiq edir. Tənzimləmə treyderi qorumaq üçün nəzərdə tutulub və uyğunluq xərclərini artırır.
Tənzimlənən Brokerlə işləyən treyder daha yüksək səviyyədə qorunmaya malik olur və mübahisə zamanı tənzimləyiciyə arxalana bilər. Treyder tier-1 yurisdiksiyasında tənzimlənən bir Broker seçməli və Brokerin lisenziyasını yoxlamalıdır.
Kəsr payların yüksəlişi
Altıncı tendensiya kəsr payların yüksəlişidir. Bir neçə Broker indi treyderə bir səhmın hissəsini almağa imkan verir və kəsr pay treyderə kiçik bir ilkin vəsaitlə yüksək qiymətli səhmə investisiya etməyə şərait yaradır. Kəsr paylar yeni başlayanlar arasında populyardır və dollar-cost averaging (dollarla orta qiymətə alma) strategiyasından istifadə edən treyderlər arasında da populyardır.
Kəsr paylardan istifadə edən treyder kiçik hesabla diversifikasiya olunmuş portfel qura bilər və treyder əvvəlcədən əlçatmaz sayılan səhmələrə investisiya edə bilər. Treyder kəsr paylar təklif edən bir Broker axtarmalı və kəsr paylar üzrə komissiyaları müqayisə etməlidir.
Brokerliyin və səhm ticarətinin gələcəyi ilə bağlı tez-tez verilən suallar
Tam xidmət göstərən brokerlər yox olacaq? Xeyr, tam xidmət göstərən broker yox olmayacaq, amma tam xidmət göstərən broker yüksək xalis sərvətə malik investorlar üçün niş xidmətə çevriləcək. Tam xidmət göstərən broker fərdiləşdirilmiş məsləhət verməyə davam edəcək və tam xidmət göstərən broker premium qiymət tətbiq etməyə davam edəcək.
Komissiya sıfıra enəcək? Komissiya artıq bir neçə brokerdə sıfırdır və gələcəkdə əksər brokerlərdə komissiyanın sıfır olması gözlənilir. Broker gəliri digər mənbələrdən əldə edəcək və treyder ümumi xərci müqayisə etməlidir.
Robo-advisor insan məsləhətçini əvəz edəcək? Xeyr, robo-advisor insan məsləhətçini əvəz etməyəcək, amma robo-advisor bir çox investor üçün standart seçimə çevriləcək. İnsan məsləhətçi mürəkkəb vəziyyətlərdə rolunu davam etdirəcək və insan məsləhətçi premium qiymət tətbiq etməyə davam edəcək.
Əlaqəli resurslar
Haradan başlamaq lazımdır
Brokerliyin gələcəyini qiymətləndirirsinizsə, ən faydalı ilk addım ticarət üslubunuza ən çox uyğun olan trendləri müəyyənləşdirmək və gələcəyə yaxşı mövqe tutan bir Broker seçməkdir. Bizim broker müqayisəmiz brokerləri və onların izlədiyi trendləri sadalayır; bu da hesabı açmazdan əvvəl Brokerin nə təklif etdiyini görməyə kömək edir.