Bu investisiya məsləhəti deyil. Verilən məlumat yalnız təhsil və məlumatlandırma məqsədləri üçündür və hər hansı maliyyə məhsulunu almaq və ya satmaq barədə tövsiyə kimi qəbul edilmir.
Texnologiya son iki onillikdə brokerlik sənayesini kökündən dəyişib və texnologiya bu dəyişikliyi davam etdirir. Əvvəllər ticarətçi brokerə zəng edib əməliyyat yerləşdirirdisə, indi bir neçə saniyə ərzində telefondan əməliyyat yerləşdirə bilir. Texnologiya xərcləri azaldıb, sürəti artırıb və əlçatanlığı genişləndirib.
Onlayn və mobilə keçid
İlk dəyişiklik oflayndan onlayna keçiddir. Əvvəllər filial şəbəkəsindən fəaliyyət göstərən broker indi bir veb-saytdan və mobil tətbiqdən fəaliyyət göstərir, əvvəllər yüzlərlə broker işə götürən broker isə indi kiçik bir tərtibatçı komandası ilə işləyir. Bu keçid xərclərin strukturunu aşağı salıb və daha aşağı xərclər treyderə daha aşağı komissiyalar və daha dar spredlər şəklində ötürülüb.
Mobil ticarət bir çox treyder üçün əsas kanala çevrilib və mobil tətbiq brokerin təklifinin ən vacib hissəsidir. Brokeri qiymətləndirən treyder mobil tətbiqi yoxlamalıdır və güclü mobil təcrübəyə malik broker axtarmalıdır. Mobil tətbiq sürətli, etibarlı və funksiyalarla zəngin olmalıdır; həmçinin mobil tətbiq treyderin ehtiyac duyduğu sifariş növlərini, qrafikləşdirməni və bildirişləri dəstəkləməlidir.
Sıfır komissiyaların yüksəlişi
İkinci dəyişiklik sıfır komissiyaların artmasıdır. Bir neçə böyük Broker səhmlər və ETF-lər üzrə ticarətə görə komissiyanı azaldıb və Brokerlər gəliri spread-dən, order flow üçün ödənişdən və marja ilə kreditləşdirmədən əldə edirlər. Sıfır-komissiya modeli ənənəvi Brokerlərə təzyiq göstərib və rəqabətədavamlı qalmaq üçün ənənəvi Brokerlər komissiyanı azaltmağa məcbur olublar.
Sıfır-komissiya modelindən faydalanan treyder yenə də ümumi xərci müqayisə etməlidir; treyder spread-i, platforma haqqını, passivlik haqqını və valyuta çevirmə haqqını nəzərə almalıdır. Sıfır-komissiyalı Brokerdə ümumi xərc aşağı-komissiyalı Brokerdəki ümumi xərcdən yüksək ola bilər və treyder sıfırın həmişə ən ucuz olduğunu düşünməməlidir.
AI və maşın öyrənməsinin rolu
Üçüncü növbə AI və maşın öyrənməsinin roludur. Broker saxtakarlığı aşkar etmək, müştəri dəstəyi göstərmək, əməliyyatlar (trades) tövsiyə etmək və portfeli optimallaşdırmaq üçün AI-dən istifadə edir. AI brokerin təklifinin əsas hissəsinə çevrilir və gələcəkdə daha böyük rol oynaması gözlənilir.
AI ilə işləyən alətlərdən istifadə edən treyder vaxt qazana bilər və AI ilə işləyən alətlərdən istifadə edən treyder daha yaxşı qərarlar verə bilər. Treyder AI-dən məsuliyyətli şəkildə istifadə edən bir broker axtarmalı və AI-nin tövsiyələrini izah edən bir broker axtarmalıdır.
Robo-məsləhətçilərin yüksəlişi
Dördüncü dəyişiklik robo-məsləhətçilərin yüksəlişidir. Robo-məsləhətçi brokerlik sənayesində əhəmiyyətli bir seqmentə çevrilib və robo-məsləhətçi gənc investorlar arasında populyardır. Robo-məsləhətçi portfel qurmaq və idarə etmək üçün alqoritmlərdən istifadə edir və robo-məsləhətçi hər il 0.25 faizdən 0.75 faizə qədər idarəetmə haqqı tutur.
Robo-məsləhətçi ənənəvi məsləhətçilərə təzyiq göstərib və ənənəvi məsləhətçilər haqları azaltmağa məcbur olublar. İdarəetmə altında olan aktivlərin 1 faizini tutan məsləhətçi artıq 0.25 faiz haqq alan robo-məsləhətçi ilə rəqabət apara bilmir.
Ticarət strategiyasına təsir
İlk təsir sürətdir. Əvvəllər icranın təsdiqi üçün telefon zəngi gözləyən treyder indi icranı real vaxtda görür və mövqeyi dərhal tənzimləyə bilir. Sürət ticarət strategiyasını dəyişib və sürət yüksək tezlikli ticarət (high-frequency trading) və alqoritmik ticarət (algorithmic trading) üçün imkan yaradıb.
İkinci təsir məlumatdır. Əvvəllər gündəlik qiymət yeniləməsi alan treyder indi real-time qiymət axını alır və real-time məlumat qrafikdə, indikatorlarda və bildirişlərdə mövcuddur. Məlumat ticarət strategiyasını dəyişib və məlumat daha mürəkkəb texniki analiz üçün imkan yaradıb.
Üçüncü təsir əlçatanlıqdır. Əvvəllər €10,000 minimum hesab tələb olunan treyder indi €100 ilə hesab aça bilir və kiçik hesab başlamaq üçün kifayətdir. Əlçatanlıq daha böyük treyderlər hovuzuna bazarı açıb və əlçatanlıq rəqabəti artırıb.
Texnologiyanın yaratdığı çətinliklər
İlk çətinlik təhlükəsizlikdir. Broker treyderin şəxsi və maliyyə məlumatlarını saxlayır və bu məlumatlar kiberhücum zamanı ifşa oluna bilər. Treyder güclü təhlükəsizlik göstəriciləri olan bir Broker seçməli və iki faktorlu autentifikasiyadan istifadə etməlidir.
İkinci çətinlik tənzimləmədir. Texnologiya tənzimləməni qabaqlayıb və tənzimləyici orqanlar sürətə çatmaqda çətinlik çəkir. Yeni texnologiyadan istifadə edən treyder tənzimləmə statusunu yoxlamalı və treyderin ticarət etmək istədiyi məhsullar üzrə tənzimlənən bir Broker axtarmalıdır.
Üçüncü çətinlik isə mürəkkəblikdir. Texnologiya platforma əlavə mürəkkəblik gətirib və platforma yeni başlayanlar üçün daha çətin öyrənilə bilər. Treyder platformanı öyrənmək üçün vaxt ayırmalı və canlı istifadəyə keçməzdən əvvəl demo hesabdan istifadə etməlidir.
Texnologiya və brokerliklə bağlı tez-tez verilən suallar
Texnologiya insan brokerləri əvəz edəcək? Xeyr, texnologiya insan brokerləri əvəz etməyəcək, amma texnologiya insan brokerin rolunu dəyişəcək. İnsan broker mürəkkəb vəziyyətlərə fokuslanacaq və insan broker fərdiləşdirilmiş məsləhət verəcək.
Sıfır komissiya modeli dayanıqlıdırmı? Sıfır komissiya modeli, broker digər mənbələrdən gəlir əldə edə bildiyi müddətcə dayanıqlıdır. Treyder ümumi xərci müqayisə etməlidir və sıfırın həmişə ən ucuz olduğunu düşünməməlidir.
AI treyderi əvəz edəcək? Xeyr, AI treyderi əvəz etməyəcək, amma AI treyder üçün bir alətə çevriləcək. AI-dən istifadə edən treyder vaxt qazana bilər və AI-dən istifadə edən treyder daha yaxşı qərarlar verə bilər. Treyder məsuliyyətli şəkildə AI-dən istifadə edən bir Broker axtarmalıdır.
Əlaqəli resurslar
Haradan başlamaq lazımdır
Əgər brokerlik və səhm ticarətinə texnologiyanın təsirini qiymətləndirirsinizsə, ən faydalı ilk addım ticarət üslubunuza ən çox uyğun olan trendləri müəyyənləşdirmək və gələcək üçün yaxşı mövqedə olan bir Broker seçməkdir. Bizim broker müqayisəmiz brokerləri və onların izlədiyi trendləri sadalayır; bu da hesabı açmazdan əvvəl Brokerin nə təklif etdiyini görməyə kömək edir.