Bu investisiya məsləhəti deyil. Verilən məlumat yalnız təhsil və məlumatlandırma məqsədləri üçündür və hər hansı maliyyə məhsulunu almaq və ya satmaq barədə tövsiyə kimi qəbul edilmir.
Tam xidmətli broker, ticarətin icrasını tədqiqat, məsləhət və şəxsi xidmətlə eyni məkanda birləşdirən brokerdir. Bu brokerlik analitiklər, məsləhətçilər və əlaqə menecerləri işlədir və paketlənmiş xidmət üçün daha yüksək komissiya tutur. Model endirimli brokerlər, robo-məsləhətçilər və onlayn platformalar tərəfindən təzyiq altında qalıb, lakin rəhbərlik və şəxsi münasibət istəyən treyderlər üçün model hələ də aktualdır.
Əsas üstünlüklər
Birinci üstünlük araşdırmadır. Tam xidmət brokeri minlərlə səhm üzrə analitik hesabatlar dərc edir və bu hesabatlara maliyyə modelləri, qiymətləndirmə, reytinq və hədəf qiymət daxildir. Araşdırma bütün müştərilər üçün əlçatandır və çox vaxt discount brokerdən əldə edilən məlumatdan daha dərindir.
İkinci üstünlük məsləhətdir. Tam xidmət brokeri müştəriyə bir məsləhətçi təyin edir və məsləhətçi müştəriyə ticarət qərarlarında, aktivlərin bölüşdürülməsində və portfelin yenidən balanslaşdırılmasında kömək edir. Məsləhətçi müştərinin məqsədlərini, müştərinin riskə dözümlülüyünü və müştərinin vergi vəziyyətini bilir və məsləhəti müştəriyə uyğunlaşdırır.
Üçüncü üstünlük şəxsi xidmətin olmasıdır. Tam xidmət brokeri telefon, e-poçt və ya şəxsən əlçatan olan əlaqə meneceri təklif edir. Əlaqə meneceri müştəriyə hesabın açılmasında, vəsaitin köçürülməsində, çıxarışlarda və yaranan hər hansı problemdə kömək edir.
Dördüncü üstünlük məhsul çeşididir. Tam xidmət brokeri səhmlər, istiqrazlar, opsionlar, fyuçerslər, investisiya fondları, ETF-lər və alternativ investisiyalar daxil olmaqla geniş çeşiddə məhsul təklif edir. Broker treyderin investisiya ehtiyacları üçün “bir pəncərədən” həll kimi xidmət edə bilər.
Əsas çatışmazlıqlar
Birinci çatışmazlıq xərclərdir. Tam xidmətli Broker hər bir əməliyyat üçün daha yüksək komissiya alır və Broker illik olaraq aktivlərin dəyərinə əsaslanan 0.5 faizdən 1.5 faizə qədər ödəniş tələb edə bilər. Ümumi xərclər əhəmiyyətli ola bilər və xüsusilə aktiv treyderlər üçün zaman keçdikcə gəlirləri azalda bilər.
İkinci çatışmazlıq maraqlar toqquşması ehtimalıdır. Məsləhətçi ən yüksək komissiya gətirən məhsulları irəli çəkməyə həvəsləndirilə bilər və məsləhətçi lazım olandan daha tez-tez ticarət etməyə də həvəsləndirilə bilər. Treyder məsləhətçidən kompensasiyanı soruşmalı və həddindən artıq ticarət olub-olmadığını yoxlamaq üçün ticarət fəaliyyətini izləməlidir.
Üçüncü çatışmazlıq daha yavaş icradır. Tam xidmətli Broker əmri bir desk vasitəsilə yönləndirir və həmin desk onlayn platformadan bir neçə saniyə daha çox vaxt tələb edə bilər. Gecikmə uzunmüddətli investorlar üçün əhəmiyyətli deyil, lakin qısamüddətli treyderlər üçün əhəmiyyətlidir.
Dördüncü çatışmazlıq məhdud nəzarətdir. Tam xidmətli Brokerdən istifadə edən treyder icranı məsləhətçiyə və ya deskə həvalə edir və treyderin əmrin yönləndirilməsi, əmrin növü və ya icra qiyməti üzərində birbaşa nəzarəti olmaya bilər. Birbaşa nəzarət istəyən treyder öz-özünə idarə olunan platforması olan discount Brokerdən istifadə etməlidir.
Tam xidmətli brokerdən kimlər istifadə etməlidir
Tam xidmətli broker böyük hesabı olan, şəxsi məsləhətçi istəyən və araşdırma ilə şəxsi xidmətin dəyərini qiymətləndirən treyderlər üçün uyğundur. Broker həmçinin bazarlara yeni başlayan treyderlər üçün, eləcə də fərdiləşdirilmiş məsləhət tələb edən mürəkkəb maliyyə vəziyyətinə malik treyderlər üçün də uyğundur.
Tam xidmətli broker kiçik hesabı olan treyderlər üçün, öz-özünə idarə edən treyderlər üçün və ya komissiyalara (haqlara) həssas olan treyderlər üçün uyğun deyil. Araşdırmadan və ya məsləhətdən istifadə etməyən treyder bu xidmətə görə pul ödəməməlidir və güzəştli (discount) broker və ya robo-advisor barədə düşünməlidir.
Tam xidmətli broker seçimi necə edilməlidir
İlk yoxlama araşdırmanın keyfiyyətidir. Broker geniş çeşidli səhmlər üzrə araşdırmalar dərc etməli və həmin araşdırmalar dərin olmalıdır. Treyder bir neçə hesabatı nəzərdən keçirərək araşdırmanı yoxlaya bilər və treyder araşdırmanı digər brokerlərin araşdırmaları ilə müqayisə edə bilər.
İkinci yoxlama məsləhətçinin fəaliyyət göstəricisidir. Məsləhətçi yaxşı məsləhətlər vermək üzrə fəaliyyət göstəricisinə malik olmalı və tövsiyə olunan portfellərdə dövriyyə (turnover) aşağı olmalıdır. Treyder məsləhətçidən referanslar istəyə bilər və treyder məsləhətçinin ixtisas göstəricilərini yoxlaya bilər.
Üçüncü yoxlama isə ümumi xərclərdir. Broker komissiya cədvəlini, aktivə əsaslanan haqqı və platform haqqını dərc etməlidir. Treyder təmsilçi bir ticarət nümunəsi üçün ümumi xərci hesablamalı və treyder həmin ümumi xərci endirimli brokerin dəyəri ilə müqayisə etməlidir.
Tam xidmətli brokerlər haqqında tez-tez verilən suallar
Tam xidmətli brokerlər xərclərinə dəyərmi? Tədqiqatdan və məsləhətdən istifadə edən treyderlər üçün bəli. Məsləhət treyderi bahalı səhvlərdən qoruya bilər və gəlirləri yaxşılaşdıra bilər. Məsləhətdən istifadə etməyən treyderlər üçün isə yox.
Endirimli brokerdən tam xidmətli brokerə keçə bilərəm? Bəli və treyder bir neçə brokerdə də hesab saxlaya bilər. Treyder keçid etməzdən əvvəl ümumi xərci və ümumi xidməti müqayisə etməlidir və xərzin önəmli olduğu treydlər üçün endirimli brokeri saxlamaq yaxşıdır.
Tam xidmətli broker üçün minimum hesab ölçüsü nədir? Minimum brokerə görə dəyişir. Bəzi tam xidmətli brokerlər €100,000 və ya daha çox tələb edir, bəziləri isə daha yüksək komissiya ilə daha kiçik hesabları qəbul edir. Treyder hesabı açmazdan əvvəl minimum tələbi yoxlamalıdır.
Əlaqəli resurslar
Haradan başlamaq lazımdır
Əgər tam xidmətli brokerləri qiymətləndirirsinizsə, ən faydalı ilk addım sizin həqiqətən hansı xidmətlərə ehtiyacınız olduğunu (tədqiqat, məsləhət, şəxsi xidmət) müəyyənləşdirmək və üç-beş Broker arasında ümumi xərci müqayisə etməkdir. Bizim broker müqayisəsi tam xidmətli brokerləri və tarif cədvəllərini sadalayır; bu məlumatlar birlikdə hesabı açmazdan əvvəl brokerin nə təklif etdiyini anlamağa kömək edir.