Bu investisiya məsləhəti deyil. Verilən məlumat yalnız təhsil və məlumatlandırma məqsədləri üçündür və hər hansı maliyyə məhsulunu almaq və ya satmaq barədə tövsiyə kimi qəbul edilmir.
Digital 100s müəyyən edilmiş şərt yerinə yetirilərsə sabit məbləğ ödəyən, yerinə yetməzsə isə sıfır ödəyən törəmə alətlər kateqoriyasıdır (məsələn, “S&P 500 5,000-dən yuxarı bağlanırsa”). Məhsul struktur baxımından birja binar opsionuna bənzəyir və səhmlər, indeks, kommoditi və ya forex cütlüyü üzrə qısa müddətli baxışlar üçün pərakəndə treyderlərə marketinq edilir. Onları təklif edən platformalar adətən kiçik bir offshore səlahiyyəti tərəfindən tənzimlənir və tənzimləyici qorunma zəifdir.
Rəqəmsal 100 əslində nədir
Rəqəmsal 100 brokerlə bağlanan bir müqavilədir; şərt yerinə yetirilərsə (adətən $100) sabit məbləğ ödənilir, şərt yerinə yetirilməzsə isə $0 ödənilir. Treyder müqavilə üçün mükafat (premium) ödəyir və bu premium mövqedəki maksimum zərərdir. Potensial mənfəət sabit ödənişdən mükafatı çıxmaqla hesablanır, potensial zərər isə mükafatın özüdür.
Səhmdəki Rəqəmsal 100 belə qurula bilər: “Bu gün ET saat 16:00-da AAPL $200-dən yuxarı bağlanacaqmı?” Şərt yerinə yetirilərsə treyder sabit ödənişi alır. Şərt yerinə yetirilməzsə treyder $0 alır və mükafatı itirir. Quruluş binar opsionla eynidir və məhsulun əksər yurisdiksiyalarda binar opsion kimi tənzimləndiyi bildirilir.
Rəqəmsal 100 alan treyder qiymət hərəkətinin böyüklüyünə deyil, bəli-yox sualına dair mövqe tutur. İstiqamət üzrə doğru olub vaxtlama üzrə səhv edən treyder mükafatı itirir, çünki şərt yerinə yetirilməyib. Quruluş bir səhmdəki ticarətdən fundamental şəkildə fərqlidir və bu fərq treyderin strategiyası və treyderin riskinə təsir edir.
Platformalar necə işləyir
Digital 100 platformaları adətən yalnız kiçik bir offshore səlahiyyəti tərəfindən tənzimlənən Broker-lər tərəfindən idarə olunur (CySEC, ASIC, IFSC və ya buna bənzər). Platforma müxtəlif əsas aktivlər (səhmlər, indekslər, forex, kommoditilər), müxtəlif müddət bitmə vaxtları (gün içi, gündəlik, həftəlik) və müxtəlif strike qiymətləri təklif edir. Treyder əsas aktivin, müddət bitmə vaxtının, strike qiymətinin və istiqamətin (yuxarı və ya aşağı) seçimini edir və platforma müqaviləni qiymətləndirir.
Qiymətləndirmə platforma tərəfindən müəyyən edilir və platformanın qiymətqoyma mexanizmi şəffaf deyil. Platforma öz riskini idarə etmək üçün strike qiymətini, ödənişi və premium-u dəyişə bilər, həmçinin istənilən qiymət üzrə ticarətin digər tərəfini götürməkdən imtina edə bilər. Platformada olan treyder platformaya qarşı ticarət edir və platformanın məlumat üstünlüyü var.
Platforma adətən pərakəndə treyderləri cəlb etmək üçün bonuslar, promosyonlar və ticarət siqnalları təklif edir və platformanın marketinqi məhsulun sadəliyini və yüksək gəlir potensialını vurğulayır. Marketinq isə zərərin yüksək ehtimalını, qiymətqoymada şəffaflığın olmamasını və zəif tənzimləyici qorunmanı vurğulamır.
Digital 100-lərin riskləri
İlk risk binar nəticədir. İstiqamətə görə düzgün, amma zamana görə səhv olan treyder mükafatı itirir və zərər mövqeyin 100%-idir. Zamana görə düzgün, amma istiqamətə görə səhv olan treyder də mükafatı itirir və zərər yenə mövqeyin 100%-idir. Qalib gəlməyin yeganə yolu həm istiqamət, həm də zaman baxımından düzgün olmaqdır və hər ikisinə görə düzgün olma ehtimalı adətən 50%-dən aşağı olur.
İkinci risk qiymətləndirmədir. Platforma strike qiymətini və mükafatı müəyyən edir və platforma qiymətləndirməni platformun xeyrinə dəyişə bilər. Kontraktı alan treyder ədalətli dəyərdən daha yüksək olan bir mükafat ödəyir və platforma fərqi toplayır. Hər bir kontrakt üzrə treyderin gözlənilən gəliri mənfidir və mənfi gözlənilən gəlir platformanın qazancıdır.
Üçüncü risk tənzimləyici qorunmadır. Platformalar adətən yalnız kiçik bir offshore səlahiyyətli orqan tərəfindən tənzimlənir və platformanın uğursuzluğu halında qorunma məhduddur. Digital 100 platformasında böyük hesabı olan treyder platformanın kredit riskinə məruz qalır və kredit riski realdır.
Dördüncü risk asılılıq potensialıdır. Binar nəticə, qısa müddətli bitmə və sadə “bəli” və ya “xeyr” sualı Digital 100-ləri psixoloji baxımdan cəlbedici edir və treyder tez bir qələbə axtarışında gündə çoxlu sayda əməliyyat yerləşdirdiyini görə bilər. Kiçik itkilərin artması real bir xərdir və treyder aktiv ticarətin bir neçə günündə hesabı itirə bilər.
Digital 100-lərin qanuni istifadələri
Dürüst cavab budur ki, adi pərakəndə səhmlər treyderi üçün Digital 100-lərdən qanuni istifadə hallarının sayı azdır. Məhsul struktur olaraq binar opsiona bənzəyir və məhsul “bəli-yox” tipli sual barədə konkret baxışı olan, eləcə də zərərin yüksək ehtimalını qəbul etməyə hazır olan treyderlər üçün daha uyğundur. Məhsul səhmlər üzrə ticarətin əvəzi deyil və hedc edilmiş mövqeyin əvəzi də deyil.
Səhmlə bağlı qısa müddətli baxış götürmək istəyən treyder üçün stop-loss və hədəfi olan adi səhmlər ticarəti daha uyğundur. Adi səhmlər ticarətində risk və mükafat əvvəlcədən müəyyən edilir və əməliyyat Digital 100-ə nisbətən daha şəffafdır. Portfeli hedc etmək istəyən treyder üçün isə müəyyən premium və müəyyən ödənişə malik put option daha uyğundur.
Digital 100 platformunu necə qiymətləndirmək olar
Açıq və dürüst cavab budur ki, platformanın zəruri olub-olmadığını düşünmək lazımdır. Adi səhmlərin ticarəti üçün hesabı olan treyderin ehtiyac duyduğu bütün alətlərə çıxışı var və treyderin bir səhmlə bağlı mövqe bildirmək üçün Digital 100 platformuna ehtiyacı yoxdur. Bu platform yüksək riskli bir məhsulun marketinq “qabığı”dır və həmin qabıq məhsulu olduğundan daha sadə və daha cəlbedici göstərmək üçün hazırlanır.
Əgər treyder Digital 100 platformundan istifadə etməyə qərar verirsə, treyder tənzimləyicini, platformanın qiymət siyasətini və platformanın vəsait çıxarma (withdrawal) qaydasını yoxlamalıdır. Tənzimləyici birinci səviyyəli yurisdiksiya olmalıdır (FCA, BaFin, ASIC) və qiymətlər şəffaf olmalıdır. Vəsait çıxarma qaydası aydın olmalı və treyder daha böyük məbləği öhdəsinə götürməzdən əvvəl kiçik bir məbləklə çıxarma prosesini yoxlamalıdır.
Əlaqəli resurslar
Haradan başlamaq lazımdır
Əgər ticarət platformlarını qiymətləndirirsinizsə, bizim broker müqayisəmiz brokerin tənzimləyicisini, aktiv əhatəsini və komissiya cədvəlini göstərir. Müqayisə adi səhmlərlə ticarət hesablarına yönəlib və bu, əksər səhmlər treyderləri üçün düzgün başlanğıc nöqtəsidir.