Bu investisiya məsləhəti deyil. Verilən məlumat yalnız təhsil və məlumatlandırma məqsədləri üçündür və hər hansı maliyyə məhsulunu almaq və ya satmaq barədə tövsiyə kimi qəbul edilmir.
Səhmlərin ticarəti üzrə komissiyalar hər bir treyder üçün həyatın bir faktıdır və bu komissiyalar zamanla treyderin gəlirlərinə əhəmiyyətli təsir göstərə bilər. Komissiya kateqoriyalarını, tipik aralıqları və brokerləri müqayisə etməyin yolunu anlayan treyder yüksək komissiyalı brokerlərdən qaça bilər.
Əsas haqq kateqoriyaları
Birinci kateqoriya komissiyadır. Komissiya hər əməliyyat üçün sabit ödənişdir və ən çox görünən haqqdır. Komissiya endirimli Broker-də €0-dan tutmuş tam xidmətli Broker-də hər əməliyyat üçün €50-yə qədər dəyişir. Komissiya əməliyyat icra ediləndə tutulur və komissiya əməliyyatın təsdiqində göstərilir.
İkinci kateqoriya spreddir. Spred təklif (bid) qiyməti ilə tələb (ask) qiyməti arasındakı fərqdir və spred Broker-in əməliyyatı icra etməyə görə qazancıdır. Spred gizli (implicit) olur və ayrıca ödəniş kimi göstərilmir. Spred likvid olmayan səhmlərdə ən geniş, likvid səhmlərdə isə ən dardır.
Üçüncü kateqoriya platforma haqqıdır. Platforma haqqı ticarət platforması üçün sabit aylıq və ya illik ödənişdir və ticarət aktivliyindən asılı olmayaraq tutulur. Platforma haqqı endirimli Broker-də €0-dan tutmuş premium Broker-də ayda €50-€100 aralığına qədər dəyişir.
Dördüncü kateqoriya passivlik haqqıdır. Passivlik haqqı müəyyən müddət ərzində ticarət etməməyə görə tutulur və treyderi daha çox ticarət etməyə təşviq etmək məqsədi daşıyır. Passivlik haqqı €0-dan €50-ə qədər (rübdə) dəyişir.
Beşinci kateqoriya çıxarış (withdrawal) haqqıdır. Çıxarış haqqı hesabdan vəsait çıxarmağa görə tutulur və çıxarış başına €0-dan €25-ə qədər dəyişir.
Altıncı kateqoriya valyuta çevirmə haqqıdır. Valyuta çevirmə haqqı depozit valyutasını ticarət valyutasına çevirməyə görə tutulur və haqq çevrilmiş məbləğin 0.1 faizindən 1 faizinə qədər aralığında olur.
Haqqın gəlirlərə təsiri
Haqqın gəlirlərə təsiri ticarət tezliyi və ticarət həcmi ilə bağlıdır. Ayda 10 dəfə ticarət edən və hər ticarətə görə komissiya olaraq €10 ödəyən treyderin illik komissiya xərci €1,200 olur və bu komissiya €100,000-lik hesabın 1.2 faizinə bərabərdir. 1.2 faiz gəlirlərə ciddi maneədir və zaman keçdikcə bu 1.2 faiz qazancı azalda bilər.
Ayda 100 dəfə ticarət edən və hər ticarətə görə komissiya olaraq €5 ödəyən treyderin illik komissiya xərci €6,000 olur və bu komissiya €100,000-lik hesabın 6 faizinə bərabərdir. 6 faiz gəlirlərə böyük maneədir və 6 faiz kiçik bir hesabda qazancı tamamilə silə bilər.
İldə bir dəfə ticarət edən və hər ticarətə görə komissiya olaraq €50 ödəyən treyderin illik komissiya xərci €50 olur və bu komissiya €100,000-lik hesabın 0.05 faizinə bərabərdir. 0.05 faiz gəlirlərə kiçik maneədir və 0.05 faiz idarəolunan bir xərcdir.
Broker növünə görə tipik aralıqlar
Endirimli Broker hər ticarət əməliyyatı üçün komissiya olaraq €0-€10 alır; platform haqqı yoxdur, passivlik haqqı yoxdur və çıxarış (withdrawal) haqqı yoxdur. Ümumi xərc hər ticarət əməliyyatı üçün €5-€15 təşkil edir və ümumi xərc tipik mövqe ölçüsünün kiçik bir faizidir.
Tam xidmət Brokeri hər ticarət əməliyyatı üçün komissiya olaraq €20-€50 alır; platform haqqı €20-€50/ay, passivlik haqqı €0-€50/kvartal və çıxarış (withdrawal) haqqı €0-€25 olur. Ümumi xərc hər ticarət əməliyyatı üçün €50-€100 təşkil edir və ümumi xərc tipik mövqe ölçüsünün əhəmiyyətli bir faizidir.
Robo-advisor idarə olunan aktivlərin illik 0.25 faizindən 0.75 faizinə qədər haqq alır və bu haqq əsas ETF-lərin xərc nisbətlərinə (expense ratios) əlavə olaraq tutulur. Ümumi xərc illik 0.5 faizdən 1.5 faizə qədərdir və ümumi xərc portfelin kiçik bir faizidir.
Ümumi xərclərə görə brokerləri necə müqayisə etmək olar
İlk addım treyderin tipik ticarət modelini müəyyənləşdirməkdir. Treyder ayda neçə əməliyyat etdiyini, tipik mövqe ölçüsünü, tipik saxlanma müddətini və valyutanı siyahıya almalıdır. Bu model müqayisənin əsasını təşkil edir.
İkinci addım hər bir broker üçün ümumi xərci hesablamaqdır. Treyder komissiyanı, spred-i, platform haqqını, passivlik haqqını, çıxarış (withdrawal) haqqını və valyuta çevirmə haqqını əlavə etməlidir. Ümumi xərc bir il üçün hesablanmalı və ümumi xərc üçdən beşə qədər broker arasında müqayisə edilməlidir.
Üçüncü addım gizli haqları axtarmaqdır. Bəzi brokerlər məlumat üçün ödəniş alır, bəziləri isə API üçün ödəniş tələb edir. Treyder tarif cədvəlini diqqətlə oxumalı və cədvəldə olmayan hər hansı haqq barədə brokerdən soruşmalıdır.
Dördüncü addım dəyəri nəzərə almaqdır. Yüksək xərc tələb edən broker treyderin qiymətləndirdiyi bir xidmət təklif edə bilər: məsələn, araşdırma, məsləhət və ya premium platform. Dəyər daha yüksək xərci əsaslandıra bilər və bu, brokeri daha ucuz alternativdən daha yaxşı seçim edə bilər.
Səhmlərin ticarət komissiyaları ilə bağlı tez-tez verilən suallar
Komissiyasız brokerlər həqiqətən pulsuzdur? Xeyr. Broker gəliri spreddən, sifariş axını üçün ödənişdən və ya valyuta çevirmə haqqından əldə edir. Treyder brokerə dolayı yolla ödəniş edir və treyder ümumi xərci nəzərə almalıdır.
Tipik passivlik haqqı nə qədərdir? Tipik passivlik haqqı rübdə €10-€50 təşkil edir və treyder rüb ərzində ticarət əməliyyatı etmədikdə tətbiq olunur. Treyder rübdə bir dəfə kiçik bir əməliyyat etməklə haqqdan yan keçə bilər.
Haqları danışıqlar yolu ilə azaltmaq mümkündürmü? Bəli, bəzi brokerlərdə. Böyük hesabı və ya yüksək ticarət həcmi olan treyder komissiyanı və platforma haqqını danışıqlar yolu ilə razılaşdıra bilər. Treyder brokerdən endirim istəməlidir.
Əlaqəli resurslar
Haradan başlamaq lazımdır
Əgər siz səhm ticarəti haqlarını qiymətləndirirsinizsə, ən faydalı ilk addım treyderin tipik ticarət modelini müəyyənləşdirmək və üç-beş Broker üzrə bir il ərzində ümumi xərci hesablamaqdır. Bizim broker müqayisəsi siyahısında Broker-lər və haqların cədvəlləri verilir; bu məlumatlar birlikdə hesabı açmazdan əvvəl Broker-in sizdən nə qədər haqq tutduğunu göstərir.