Bu investisiya məsləhəti deyil. Verilən məlumat yalnız təhsil və məlumatlandırma məqsədləri üçündür və hər hansı maliyyə məhsulunu almaq və ya satmaq barədə tövsiyə kimi qəbul edilmir.
Brokerlik şirkətinin iflası nadirdir, amma iflas treyderin vəsaitlərinə və treyderin mövqelərinə ciddi təsir göstərə bilər. Treyder mövcud qorunmaları, iflasdan sonra atılacaq addımları və real bərpa gözləntilərini anlamalıdır. Ən pis ssenariyə hazırlaşan treyder tez reaksiya verə bilər, tez reaksiya verən treyder isə zərərin miqyasını minimuma endirə bilər.
Əgər iflas baş verərsə, vəsaitlərə nə olur?
Bilməli olduğunuz ilk şey budur ki, treyderin vəsaitləri brokerin əməliyyat vəsaitlərindən ayrılır. Bu ayrılma tənzimləyici tərəfindən tələb olunur və bu o deməkdir ki, treyderin vəsaitləri brokerin əmlak (iflas kütləsi) tərkibinə daxil deyil. Vəsaitlər qəyyum (custodian) bankda ayrıca hesabda saxlanılır və iflas prosesi başa çatdıqdan sonra vəsaitlər treyderə qaytarılır.
Bilməli olduğunuz ikinci şey budur ki, treyderin mövqeləri (positions) başqa bir Broker-ə köçürülə bilər. Tənzimləyici adətən köçürməni təşkil edir və köçürmə bir neçə günə, bəzən isə bir neçə həftəyə baş verir. Treyderin mövqeləri qorunur və treyderin mövqeləri iflas qiyməti ilə ləğv edilmir.
Bilməli olduğunuz üçüncü şey budur ki, investorun kompensasiya sxemi zərərləri qarşılaya bilər. Sxem, brokerin ayrılmış vəsaitləri qaytara bilmədiyi halda, müəyyən məbləğə qədər zərərləri əhatə edir. Əhatə dairəsi yurisdiksiyadan asılıdır və məbləğ adətən hər bir müştəri üçün €20,000-dən €500,000-ə qədər dəyişir.
Görüləcək addımlar
İlk addım sakit qalmaq və məlumat toplamaqdır. Treyder panikaya düşməməli və yeni əməliyyatlar açmamalıdır. Treyder brokerin bildirişlərini, tənzimləyicinin bildirişlərini və xəbər hesabatlarını oxumalıdır. Treyder rəsmi elanları axtarmalı və şayiələrə etibar etməməlidir.
İkinci addım mövqeyi və vəsaitləri yoxlamaqdır. Treyder hesab balansını, açıq mövqeləri və əməliyyat tarixçəsini yoxlamalıdır. Treyder hesab çıxarışlarını yükləməli və qeydləri təhlükəsiz yerdə saxlamalıdır. Qeydlər iflas prosesi və vergi hesabatı üçün lazım olacaq.
Üçüncü addım tənzimləyicinin göstərişlərinə əməl etməkdir. Tənzimləyici vəsaitlərin necə tələb olunacağını, mövqelərin necə köçürüləcəyini və şikayətin necə verilməsini izah edən göstərişlər verəcək. Treyder göstərişlərə diqqətlə əməl etməli və tələb olunan sənədləri vaxtında təqdim etməlidir.
Dördüncü addım başqa bir Brokerdə yeni hesab açmaqdır. Treyder ticarəti davam etdirmək üçün yeni hesaba ehtiyac duyacaq və güclü nüfuza malik, tənzimlənən Broker seçməlidir. Treyder qərarı tələsik verməməli və daha yaxşı qorunmalara malik Broker seçmək üçün bu təcrübədən istifadə etməlidir.
Beşinci addım vergi nəticələrini nəzərdən keçirməkdir. İflas vergi baxımından nəticələrə səbəb ola bilər və treyder vergi məsləhətçisi ilə məsləhətləşməlidir. Vergi məsləhətçisi treyderə vergi bəyannaməsində iflası necə qeyd etməyə kömək edə bilər və vergi məsləhətçisi treyderin hər hansı zərərləri tələb etməsinə də kömək edə bilər.
Realistik bərpa gözləntiləri
Birinci gözlənti vaxtla bağlıdır. Məhkəmə iflas prosesi aylarla illər arasında çəkə bilər və treyder vəsaitləri proses tamamlanana qədər ala bilməyə bilər. Treyder gecikməni nəzərə almalı və gecikmə dövründə ticarət xərclərini ödəmək üçün kifayət qədər likvidliyə malik olmalıdır.
İkinci gözlənti məbləğlə bağlıdır. Treyder çox güman ki, ayrılmış vəsaitləri geri alacaq və treyder çox güman ki, mövqeləri də geri alacaq. Treyder iflas dövründə yaranacaq mənfəəti geri ala bilməyə bilər və treyder narahatçılığın dəyərini də geri ala bilməyə bilər.
Üçüncü gözlənti investor kompensasiyasıdır. Kompensasiya zərərlərin bir hissəsini əhatə edir və kompensasiya tam məbləği əhatə etməyə bilər. Treyder öz yurisdiksiyasında əhatə dairəsini yoxlamalı və proses açılan kimi iddia təqdim etməlidir.
Özünüzü necə qorumalı
İlk qorunma tənzimlənən Broker seçməkdir. Broker tier-1 yurisdiksiyasında tənzimlənməlidir və broker müştəri vəsaitlərini ayrıca saxlamalıdır. Treyder lisenziyanı yoxlamalı və brokerin risk barədə açıqlamasını oxumalıdır.
İkinci qorunma isə kiçik balans saxlamaqdır. Treyder bütün ticarət kapitalını bir Brokerdə saxlamamalı və kapitalın bir hissəsini ikinci Brokerdə və ya bankda saxlamalıdır. Diversifikasiya tək bir Brokerin iflasının təsirini azaldır.
Üçüncü qorunma iki faktorlu autentifikasiyadan istifadə etməkdir. İki faktorlu autentifikasiya hesabınıza əlavə təhlükəsizlik qatını artırır və iflas prosesi zamanı icazəsiz giriş riskini azaldır.
Dördüncü qorunma qeydləri saxlamaqdır. Treyder hesab çıxarışlarını, ticarət təsdiqlərini və vergi sənədlərini saxlamalıdır. Qeydlər iflas prosesi üçün lazım olacaq və vergi hesabatı üçün də tələb olunacaq.
Brokerin iflası ilə bağlı tez-tez verilən suallar
Broker iflas edərsə, vəsaitlərim təhlükəsizdirmi? Ayrı saxlanılan (segregated) vəsaitlər təhlükəsizdir və iflas prosesi başa çatdıqdan sonra vəsaitlər treyderə qaytarılır. İnvestorların kompensasiya sxemi itkilərin bir hissəsini əhatə edə bilər və əhatə dairəsi yurisdiksiyadan asılıdır.
İflas prosesi zamanı ticarət edə bilərəmmi? Xeyr. İflas prosesi dövründə ticarət dayandırılır və treyder yeni əmrlər verə bilmir. Tredyerin mövqeləri başqa bir Brokerə köçürülə bilər və treyderin mövqeləri iflas qiyməti ilə ləğv edilmir.
Əgər Broker tənzimlənməyibsə nə olar? Tənzimlənməyən Brokerdə vəsaitlərin ayrılması (segregation) yoxdur və Brokerin investorların kompensasiya sxemi də yoxdur. Tredyer bütün depozitini itirə bilər və treyderin müraciət imkanları məhduddur. Tredyer həmişə tənzimlənən Broker seçməlidir.
Əlaqəli resurslar
- Broker Təhlükəsizliyi
- Broker Təhlükəsizliyi → Brokerin Tənzimlənməsini Necə Yoxlamaq olar
- Ən Yaxşı Səhmlər Brokerləri
Haradan başlamaq lazımdır
Brokerlik şirkətinin iflasından narahat olursunuzsa, ən faydalı ilk addım nəzərdən keçirdiyiniz brokerlər üçün lisenziyanı, vəsaitlərin ayrılmasını və investorların kompensasiya sxemini yoxlamaqdır. Bizim broker müqayisəmiz brokerləri yurisdiksiya və tənzimləmə üzrə siyahıya alır; bu məlumatlar isə hesabı açmazdan əvvəl brokerin sizə nə təklif etdiyini birlikdə göstərir.