Гэта не з’яўляецца інвестыцыйнай парадай. Пададзеная інфармацыя прызначана толькі для адукацыйных і інфармацыйных мэтаў і не ўяўляе сабой рэкамендацыю на куплю або продаж любых фінансавых прадуктаў.
Выбар біржавога брокера — гэта не пра тое, каб знайсці самы танны або самы «прывабны» варыянт, а пра тое, каб падабраць брокера пад тое, як вы сапраўды гандлюеце. Пачатковец, які эканоміць $50 у месяц, мае зусім іншыя патрэбы, чым актыўны трэйдар, які вядзе пяць стратэгій з выкарыстаннем маржы, і брокер, які ідэальна падыходзіць аднаму, можа моцна раздражняць іншага. Мы выкарыстоўваем пяць фільтраў, каб звузіць выбар: рэгуляванне, камісіі, платформа, мінімальны дэпазіт і асартымент прадуктаў. Парадак важны: рэгуляванне — першым, а маркетынгавыя заявы — апошнімі.
Брокеры, якіх мы пералічваем на гэтым сайце, усе праходзяць першы фільтр. Наступныя чатыры — гэта тое, дзе яны пачынаюць адрознівацца, і дзе вам трэба будзе зрабіць выбар, які адпавядае вашаму стылю.
Рэгуляванне — заўсёды на першым месцы
Калі брокер не рэгулюецца ў юрысдыкцыі, якой вы давяраеце, усё астатняе не мае значэння. Шукайце нагляд вышэйшага ўзроўню: CySEC у ЕС, FCA у Вялікабрытаніі, ASIC у Аўстраліі, BaFin у Германіі, FINMA у Швейцарыі. Гэтыя рэгулятары патрабуюць асобнага захоўвання сродкаў кліентаў, мінімальных запасаў капіталу і фармальных механізмаў разгляду спрэчак. Брокер, які паказвае «FSA», але не ўдакладняе, у якой краіне, звычайна хавае слабую афшорную ліцэнзію за знаёмым абрэвіятурам.
Практычная праверка: адкрыйце падвал (footer) брокера і знайдзіце нумар рэгістрацыі. Затым праверце яго на сайце рэгулятара. Калі вы не можаце знайсці яго на працягу двух хвілін — сыходзьце. Брокеры, якія хаваюць сваю ліцэнзію, звычайна менавіта тыя, з кім вы не хочаце гандляваць.
Для кліентаў у ЗША стандарт — брокеры, зарэгістраваныя ў FINRA, з пакрыццём SIPC. Для аўстралійцаў — нагляд ASIC плюс нумар Аўстралійскай ліцэнзіі на фінансавыя паслугі (AFSL). Рэгулятар важней за брэнд брокера.
Платы: спрэды, камісіі і дробны шрыфт
Загалоўная лічба на галоўнай старонцы брокера («0.0 pip спрэды!») амаль заўсёды не ўключае камісію. ECN-рахункі звычайна спаганяюць камісію $3-7 за 1 лот у дадатак да сырога спрэду, і менавіта гэтая камісія — ваш рэальны кошт. Стандартныя рахункі аб’ядноўваюць спрэды і прапускаюць камісію, але спрэды там шырэй, каб кампенсаваць.
Што насамрэч параўноўваць для рахунку пад таргі акцыямі:
| Тып рахунку | Як з вас спаганяюць | Тыповы агульны кошт | Лепш для |
|---|---|---|---|
| Standard | Шырэйшы спрэд, без камісіі | $10-15 за 1 лот | Навічкоў, выпадковых трэйдараў |
| ECN / Raw | Невялікі спрэд, асобная камісія | $7-10 за 1 лот | Актыўных трэйдараў, скальпэраў |
| Cent | Трэйдзіце цэнтамі, без камісіі | Практыка на рэальных грошах | Навучанне з рэальным рызыкам |
Калі брокер не паказвае вам абедзве лічбы да таго, як вы зарэгіструецеся, — гэта сігнал. Брокеры, якія хаваюць платы, — гэта брокеры з самымі высокімі плацяжамі.
Акрамя спрэду, сачыце за: камісіямі за зняцце сродкаў (некаторыя брокеры бяруць $25-50 за зняцце пасля бясплатнай штомесячнай нормы), платамі за бяздзейнасць ($10/месяц пасля 6-12 месяцаў без гандлю) і камісіямі за канвертацыю валюты (0.1-0.5% для дэпазітаў і здзелак не ў базавай валюце). Усё гэта назапашваецца хутчэй, чым розніца ў загалоўным спрэдзе паміж двума брокерамі.
Мінімальны дэпазіт: што вам сапраўды трэба, каб пачаць
Для першага рахунку $50–100 — цалкам дастаткова. Такія брокеры, як AdroFX, дазваляюць пачаць з $25 на Standard-рахунку, XM — з $5 на Micro-рахунку, Axiory — з $1 на Cent-рахунку. Уваходныя парогі ў $1 існуюць спецыяльна, каб даць вам магчымасць вывучыць платформу, перш чым укладваць рэальныя грошы.
Пазбягайце брокераў, якія патрабуюць $500+ за «Standard»-рахунак, калі вы не хочаце менавіта тое, што яны прадаюць. Перашкода звычайна звязана з маркетынгам, а не з рэгуляваннем. Няма ніякай прычыны адпаведнасці (compliance), чаму рэгуляваны брокер не можа прыняць $50 ад новага кліента.
Тым не менш, мінімальны дэпазіт часта паказвае на мэтавую аўдыторыю. Мінімум $10,000 звычайна азначае інстытуцыйныя інструменты, прэміум-даследаванні і менеджара па працы з кліентамі. Мінімум $100 звычайна азначае рознічных трэйдараў і функцыі для капіравання гандлю. Абярыце брокера, мэтавая аўдыторыя якога адпавядае вашым патрэбам.
Платформа і асартымент прадуктаў
Платформа — гэта тая частка, якой вы будзеце карыстацца штодня. Тры назвы пастаянна ўсплываюць, бо яны сапраўды добрыя: MetaTrader 4, MetaTrader 5 і cTrader. Усе тры падтрымліваюць алгарытмічны гандаль праз Expert Advisors, ва ўсіх трох ёсць мабільныя праграмы, якія не раздражняюць, і за кожнай стаіць мноства гадамі напрацаваных падручнікаў ад супольнасці. Калі ваш брокер прапануе MT4 або MT5 разам са сваёй уласнай платформай — гэта моцны знак.
Што да асартыменту прадуктаў, спытайце сябе: ці прапануе гэты брокер тое, чым я хачу гандляваць? Брокер, які піша пра «10,000 інструментаў», але мае толькі 200 рэальных акцый, прадае маркетынг. Брокер з 1,000 акцый і чыстым доступам да NYSE, LSE і Euronext, хутчэй за ўсё, будзе больш карысным. Звярніце ўвагу на:
- Акцыі: колькі іх, на якіх біржах, з якой камісіяй
- ETF і фонды: часта іншая структура збораў, чым па асобных акцыях
- Forex: якія пары, які максімальны леверэдж (у ЕС/Вялікабрытаніі абмежаваны 1:30, а ў афшорах можа быць 1:500)
- Крыпта: толькі спот ці таксама вытворныя; рэгуляваная ці CFD
- Іншае: апцыёны, ф'ючэрсы, аблігацыі — актуальна толькі калі вы будзеце імі карыстацца
Брокер, які добра робіць адну справу (напрыклад, IC Markets на ECN forex), часта лепшы за брокера, які робіць дзесяць рэчаў дрэнна.
Хуткі чэк-ліст перад тым, як вы зарэгіструецеся
- Назва рэгулятара і нумар рэгістрацыі (знайдзіце на сайце рэгулятара)
- Агульны кошт тыповай здзелкі (спрэд + камісія + любы FX спрэд)
- Мінімальны дэпазіт, які вы сапраўды можаце дазволіць сабе страціць
- Платформа, якую вы можаце пратэставаць у дэма-версіі перад папаўненнем
- Спосаб зняцця сродкаў, час і камісіі
- Ці абслугоўвае брокер вашу краіну (некаторыя брокеры з ЕС не прымаюць кліентаў з ЗША, і наадварот)
Пытанні і адказы
Які мінімальны дэпазіт для большасці брокераў акцый?
Для базавага рахунку — дзе заўгодна ад $1 да $250. Для Standard-рахунку ў рэгуляваным брокера звычайна тыпова $100–200. Пазбягайце любога брокера, які патрабуе больш за $500, калі вы дакладна не ведаеце, за што плаціце.
Які рэгулятар з’яўляецца наймацнейшым для брокераў акцый?
Рэгулятары ўзроўню Tier-1 прыкладна аднолькавыя па абароне інвестараў: FCA (Вялікабрытанія), ASIC (Аўстралія), CySEC (ЕС), BaFin (Германія), FINMA (Швейцарыя). Для кліентаў з ЗША стандартам з’яўляюцца брокеры, зарэгістраваныя ў FINRA, з пакрыццём SIPC. У кожнага ёсць крыху розныя ліміты на крэдытнае плячо і патрабаванні да справаздачнасці; узровень абароны параўнальны.
Ці магу я пазней пераключыцца на іншага брокера?
Так, але гэта стварае дадатковыя цяжкасці. Вам трэба будзе зняць сродкі, перадаць пазіцыі, калі гэта магчыма, абнавіць усе звязаныя сэрвісы і аднавіць свае спісы назірання. Выбар брокера, з якім вы зможаце працаваць 2–3 гады, варты дадатковых 30 хвілін даследавання зараз.
Знайдзіце сваю адпаведнасць
Мы адфільтравалі нашу базу даных па брокерах, якія праходзяць усе пяць праверак вышэй. Паглядзіце іх побач у нашай табліцы брокераў і выкарыстоўвайце фільтры, каб звузіць выбар па рэгуляванні, дэпазіце і платформе.