Гэта не з’яўляецца інвестыцыйнай парадай. Пададзеная інфармацыя прызначана толькі для адукацыйных і інфармацыйных мэтаў і не ўяўляе сабой рэкамендацыю на куплю або продаж любых фінансавых прадуктаў.
Interactive Brokers і Charles Schwab — два з самых паважаных Broker, але яны абслугоўваюць розныя тыпы інвестараў. IBKR створаны для прафесійных і актыўных трэйдараў, якім патрэбныя самыя нізкія стаўкі маржы, найшырэйшы доступ да глабальных рынкаў і інструменты інстытуцыйнага ўзроўню. Schwab створаны для больш шырокай аўдыторыі, спалучаючы моцную тэхналогію платформы (thinkorswim), інтэграцыю з банкінгам і даступны карыстацкі досвед. Правільны выбар залежыць ад таго, што вы гандлюеце, і як вы гэта робіце.
Платы і камісіі
| Выдатак | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| Гандаль акцыямі/ETF | $0 (IBKR Lite) / $0.005/акцыя (IBKR Pro) | $0 |
| Апцыёны (за кантракт) | $0.65 | $0.65 |
| Працэнт па маржы ($50K) | ~5.8% | ~8.45% |
| Mutual funds | 19,000+ (некаторыя з камісіямі) | 4,000+ OneSource (NTF) |
| Ф'ючерсы | $0.25-$0.85/кантракт | $2.25/кантракт |
| Канвертацыя валюты | ~0.002% нацэнка | ~0.5% нацэнка |
| Перадача ACAT (на выхад) | $0 | $50 |
| Мінімум па рахунку | $0 | $0 |
Пераможца: Interactive Brokers — ніжэйшыя стаўкі па маржы, больш вузкія спрэды па FX і адсутнасць плат за рахунак пераважваюць моцную падборку mutual fund у Schwab для большасці актыўных трэйдараў. Для інвестараў у ETF «купіў і трымаю», якія ніколі не выкарыстоўваюць маржу, розніца нязначная.
гандлёвыя платформы
Interactive Brokers (TWS): Trader Workstation — адна з самых магутных платформаў для рознічнага гандлю. Асаблівасці ўключаюць алгарытмічны гандаль, доступ да API (Python, Java, C++), разумную маршрутызацыю заявак праз глабальныя біржы, інструменты для апцыён з некалькімі «ногамі», а таксама шырокія магчымасці наладкі. Крывая навучання высокая — трэйдарам, якія толькі пачынаюць працаваць з прафесійнымі платформамі, спатрэбіцца час, каб стаць дастаткова дасведчанымі.
Charles Schwab (thinkorswim): thinkorswim, набыты разам з TD Ameritrade, шырока лічыцца самай здольнай платформай для актыўных рознічных трэйдараў. Пашыраная пабудова графікаў (400+ даследаванняў), аналіз апцыён з верагоднасным мадэляваннем, магутнае сканіраванне, папяровы гандаль з данымі ў рэальным часе, а таксама thinkScript для карыстацкіх індыкатараў. Для большасці трэйдараў thinkorswim больш даступны, чым TWS, хоць усё яшчэ мае істотную крывую навучання.
Пераможца: Charles Schwab — для большасці рознічных трэйдараў спалучэнне здольнасцей і даступнасці thinkorswim з’яўляецца больш моцным выбарам. TWS больш магутны на прафесійным узроўні, але крывая навучання — сапраўдная перашкода.
Партфель прадуктаў
| Прадукт | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| Акцыі/ETF ЗША | Так | Так |
| Опцыёны | Так | Так |
| Муніцыпальныя фонды | 19,000+ | 12,000+ |
| Ф’ючэрсы | Так | Так |
| Форекс | Так | Не |
| Аблігацыі | Так | Так |
| Крыпта | Абмежавана (ETF, ф’ючэрсы) | Абмежавана (ETF, ф’ючэрсы) |
| Міжнародныя акцыі | 150+ рынкаў у 33 краінах | Абмежавана (выбраныя ADR) |
| Дробавыя акцыі | Так | Так |
Пераможца: Interactive Brokers — шырэйшы доступ да глабальных рынкаў, гандаль форекс і больш глыбокі выбар муніцыпальных фондаў.
Бяспека і рэгуляванне
Абодва брокеры з’яўляюцца вельмі бяспечнымі паводле любых разумных мер. IBKR рэгулюецца 10+ глабальнымі органамі і мае $30 млн на кліента ў дадатковым пакрыцці звыш SIPC праз Lloyd's of London. Schwab рэгулюецца SEC і FINRA, працуе праз Charles Schwab Bank (FDIC-застрахаваны), мае $600 млн сукупнага дадатковага пакрыцця звыш SIPC і прапануе гарантыю 100% ад несанкцыянаваных дзеянняў.
| Фактар бяспекі | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| Рэгулятары ЗША | SEC, FINRA | SEC, FINRA |
| SIPC + дадатковае | $500K + $30M/кліент | $500K + $600M сукупна |
| Гады працы | 47 | 53 |
| Гарантыя бяспекі | Няма фармальнай гарантыі | 100% ад несанкцыянаваных дзеянняў |
| Актывы кліентаў | $400B+ | $7T+ |
| FDIC cash sweep | Да $2.5M | Праз Schwab Bank |
Пераможца: нічыя. Абодва — сярод самых бяспечных брокераў. IBKR прапануе унікальнае дадатковае пакрыццё звыш SIPC у разліку на аднаго кліента. Schwab прапануе фармальную гарантыю бяспекі і большыя агульныя актывы кліентаў.
Які Broker падыходзіць вашаму профілю
Выбірайце Interactive Brokers, калі:
- вы выкарыстоўваеце маржу і хочаце найніжэйшыя стаўкі
- вы гандлюеце міжнародна або вам патрэбна падтрымка некалькіх валют
- вы хочаце інструменты прафесійнага ўзроўню (API, алгарытмічны гандаль)
- вы гандлюеце ф'ючэрсамі, форэксам або па глабальных рынках
- вы хочаце дадатковае пакрыццё SIPC звыш лімітаў для кожнага кліента
Выбірайце Charles Schwab, калі:
- вы хочаце інструменты для пабудовы графікаў і аналізу thinkorswim
- вы цэніце інтэграцыю з банкінгам (Schwab Bank, разліковы рахунак)
- вы хочаце гарантыю 100% ад несанкцыянаваных дзеянняў
- вы аддаеце перавагу даступнасці платформы перад прафесійнай глыбінёй
- вы былі кліентам TD Ameritrade і пераходзіце на Schwab
Частыя пытанні
Ці магу я выкарыстоўваць thinkorswim з Interactive Brokers? Не. thinkorswim даступны выключна ў Charles Schwab. Платформа IBKR — TWS (Trader Workstation).
Што лепш для мяне: IBKR Pro ці IBKR Lite? IBKR Lite бясплатны для здзелак з акцыямі/ETF (выкарыстоўвае PFOF). IBKR Pro спаганяе невялікія камісіі, але выкарыстоўвае разумную маршрутызацыю для патэнцыйна лепшага выканання. Для большасці рознічных інвестараў, якія гандлююць нечаста, IBKR Lite дастаткова. Для актыўных трэйдараў якасць выканання і стаўкі па маржы ў IBKR Pro могуць апраўдаць камісіі.
Ці калі-небудзь Schwab будзе адпавядаць маржынным стаўкам IBKR? Schwab не паказваў планаў супаставіць стаўкі IBKR. Калі маржынныя стаўкі — ваша галоўная праблема, IBKR — відавочны выбар.
Ці Schwab бяспечней, чым IBKR? Абодва — адны з самых бяспечных брокераў. Розніца — у маржы: IBKR прапануе дадатковы лішак SIPC на кліента, а Schwab — гарантыю бяспекі і большы агульны аб’ём актываў.
Падсумак
Для актыўных трэйдараў, карыстальнікаў маржы і міжнародных інвестараў: Interactive Brokers. Для трэйдараў, якія хочуць thinkorswim, інтэграцыю з банкінгам або больш даступную платформу: Charles Schwab. Для інвестараў у ETF «купіў і трымаю», якія ніколі не выкарыстоўваюць маржу, адрозненні невялікія, і любы брокер добра вам падыдзе.
Інвеставанне прадугледжвае рызыку. Гэтае параўнанне змяшчае партнёрскія спасылкі. Прачытайце наш поўны IBKR review і Schwab review для падрабязнага аналізу.