Гэта не з’яўляецца інвестыцыйнай парадай. Пададзеная інфармацыя прызначана толькі для адукацыйных і інфармацыйных мэтаў і не ўяўляе сабой рэкамендацыю на куплю або продаж любых фінансавых прадуктаў.
Interactive Brokers і Robinhood прадстаўляюць супрацьлеглыя канцы брокерскага спектра: адзін створаны для прафесійных трэйдараў з інструментамі ўзроўню інстытуцый, другі — для пачаткоўцаў інвестараў з пяціхвіліннай рэгістрацыяй. Параўнанне іх — менш пра тое, што лепш, і больш пра тое, што адпавядае вашаму ўзроўню вопыту.
Параўнанне збораў
| Збор | Interactive Brokers | Robinhood |
|---|---|---|
| Акцыі/ETF | $0 (Lite) / $0.005/за акцыю (Pro) | $0 |
| Апцыёны | $0.65/кантракт | $0/кантракт |
| Працэнт па маржы | 5.83% (Pro) | 5.75% (Gold, $5/месяц) |
| Мінімум па рахунку | $0 | $0 |
| Крыпта | 0.12-0.18% | Спред (без асобнай платы) |
Robinhood таннейшы для невялікіх трэйдараў апцыёнаў (нуль платы за кантракт). IBKR значна таннейшы для карыстальнікаў маржы: стаўка амаль ідэнтычная Robinhood Gold, але IBKR не спаганяе $5 штомесячнай платы.
Параўнанне платформаў
| Асаблівасць | Interactive Brokers | Robinhood |
|---|---|---|
| Дэсктопная платформа | TWS (надзвычай магутная) | Robinhood Legend (базавая) |
| Крывая навучання | Складаная | Мінімальная |
| Графікі | 60+ індыкатараў | Удасканальваецца, але ўсё яшчэ базавая |
| Папяровая гандаль | Так | Не |
| Доступ да API | Так (Python, Java, C++) | Не |
| Сканеры | Пашыраныя (Fundamentals, technical) | Няма |
| Мабільнае прыкладанне | IBKR Mobile | Robinhood App |
TWS — адна з самых магутных гандлёвых платформаў. Платформа Robinhood — адна з самых простых. Розніца не ў якасці — яна ў прызначэнні. TWS — гэта лішняе для чалавека, які купляе адзін ETF у месяц. Robinhood недастатковая для чалавека, які гандлюе 20 разоў у дзень.
Асартымент прадуктаў
IBKR прапануе акцыі, ETF, апцыёны, ф’ючэрсы, форэкс, аблігацыі, узаемныя фонды і крыпта на 150 рынках у 33 краінах. Robinhood прапануе акцыі, ETF, апцыёны і крыпта — без узаемных фондаў, аблігацый, ф’ючэрсаў або форэксу, і без доступу да міжнародных рынкаў.
Для каго кожны брокер
Interactive Brokers прызначаны для: прафесійных і прасунутых рознічных трэйдараў, міжнародных інвестараў, алгарытмічных трэйдараў, тых, хто актыўна выкарыстоўвае маржу, і тых, каму патрэбны доступ да глабальных рынкаў.
Robinhood прызначаны для: першых інвестараў, выпадковых трэйдараў, карыстальнікаў, арыентаваных на мабільныя прылады, трэйдараў па апцыёнах, якія хочуць нулявую камісію за кантракт, і тых, хто хоча мець крыпта і акцыі ў адным дадатку.
Ключавая ідэя
Гэтыя брокеры абслугоўваюць розныя этапы інвестыцыйнага шляху. Многія інвестары СТАРТуюць з Robinhood (просты, бясплатны, хуткі) і ПЕРАХОДЗЯЦЬ на Interactive Brokers, калі набіраюцца досведу і пачынаюць мець патрэбу ў большай колькасці інструментаў, ніжэйшых стаўках па маржы і доступе да глабальных рынкаў.
Выкарыстанне абодвух мае сэнс: Robinhood — для простай куплі акцый і ETF на падаткаабкладаемым рахунку, Interactive Brokers — для гандлю з маржой і міжнароднай экспазіцыі.
Вердыкт паводле тыпу карыстальніка
| Тып карыстальніка | Пераможца |
|---|---|
| Абсалютны пачатковец | Robinhood |
| Прамежкавы/пашыраны | Interactive Brokers |
| Цяжкі карыстальнік маржы | Interactive Brokers |
| Трэйдар па опционах (нізкі аб’ём) | Robinhood |
| Трэйдар па опционах (высокі аб’ём) | Interactive Brokers |
| Міжнародны інвестар | Interactive Brokers |
| Крыпта + акцыі ў адным дадатку | Robinhood |
| Алга/трэдар праз API | Interactive Brokers |
Агульныя пытанні
Ці магу я перавесці сродкі з Robinhood у Interactive Brokers? Так, праз перадачу ACAT. Robinhood спаганяе камісію за вывад у памеры $100. IBKR не кампенсуе выдаткі на перадачу.
Які брокер лепш падыходзіць для дзённага трейдынгу? Interactive Brokers, значна. Ніжэйшыя стаўкі маржы, лепшае выкананне, больш тыпаў ордэраў і гарачыя клавішы TWS.
Ці прасцей карыстацца Robinhood, чым IBKR? Так. Robinhood быў распрацаваны для прастаты выкарыстання. IBKR быў распрацаваны для магчымасцяў. Розніца — наўмысная.
З чаго пачаць
Калі вы пачатковец, пачніце з Robinhood і вывучыце асновы. Калі будзеце гатовы да прафесійных інструментаў і ніжэйшых ставак маржы, адкрыйце рахунак у Interactive Brokers. Прачытайце цэнтр параўнанняў брокераў для большай колькасці супастаўленняў.