Гэта не з’яўляецца інвестыцыйнай парадай. Пададзеная інфармацыя прызначана толькі для адукацыйных і інфармацыйных мэтаў і не ўяўляе сабой рэкамендацыю на куплю або продаж любых фінансавых прадуктаў.
ETRADE — гэта рэгуляваны ў ЗША Broker, які падтрымліваецца фінансавай моцай Morgan Stanley, адной з найбуйнейшых фінансавых устаноў у свеце. *ETRADE рэгулюецца SEC і FINRA, застрахаваны SIPC да $500,000 і карыстаецца значным дадатковым пакрыццём SIPC ад Morgan Stanley.* З моманту набыцця Morgan Stanley у 2020 годзе профіль бяспекі E*TRADE быў узмоцнены дзякуючы рэсурсам і рэгулятарнаму статусу яго материнскай кампаніі.
Рэгуляванне
ETRADE Securities LLC зарэгістраваная ў SEC і з’яўляецца членам FINRA. Кампанія з’яўляецца даччынай структурай Morgan Stanley, якая набыла ETRADE у 2020 годзе прыкладна за $13 млрд. Як брокер-дылер у складзе Morgan Stanley, E*TRADE працуе ў адной з самых строга рэгуляваных груп фінансавых паслуг у свеце.
Morgan Stanley (NYSE: MS) рэгулюецца Федэральнай рэзервовай сістэмай, SEC, FINRA і міжнароднымі фінансавымі органамі ў тых юрысдыкцыях, дзе яна працуе. Хаця кліенты ETRADE не маюць прамых адносін з Morgan Stanley, рэгулятарны статус і капітальныя рэсурсы матчыной кампаніі забяспечваюць істотную падтрымку даччынай структуры ETRADE.
Вы можаце праверыць рэгістрацыю E*TRADE у FINRA BrokerCheck — нумар CRD фірмы: 29191.
SIPC і дадатковае страхаванне
ETRADE забяспечвае стандартнае пакрыццё SIPC у памеры $500,000 на рахунак, уключаючы субліміт $250,000 для грашовых сродкаў. Праз Morgan Stanley *ETRADE атрымлівае дадатковае (excess) страхаванне SIPC з агульным лімітам $600 мільёнаў.* Гэта параўнальна з дадатковым пакрыццём, якое прапануюць Schwab, і ставіць E*TRADE ў верхнюю катэгорыю брокераў па абароне рахункаў.
Для рэшткаў грашовых сродкаў E*TRADE прапануе праграму cash sweep у Morgan Stanley Private Bank, якая застрахавана FDIC да $250,000 на аднаго дэпазітара. Вашы неінвеставаныя грашовыя сродкі захоўваюцца ва FDIC-застрахаваным банку, асобна ад брокерскай арганізацыі, што дае дадатковы ўзровень абароны.
ETRADE на дадзены момант не прапануе прамую гандлю крыптавалютамі, таму рызыка крыпта-кустодыі не з’яўляецца фактарам для брокерскіх рахункаў ETRADE.
Аддзяленне актываў і абарона
ETRADE аддзяляе каштоўныя паперы кліентаў ад уласных актываў кампаніі ў адпаведнасці з патрабаваннямі SEC. Каштоўныя паперы кліентаў не ўваходзяць у карпаратыўны баланс ETRADE і не даступныя крэдыторам E*TRADE або Morgan Stanley.
E*TRADE сапраўды ўдзельнічае ў пазычанні каштоўных папер для маржынальных рахункаў. У грашовых рахунках цалкам аплачаныя каштоўныя паперы звычайна не пазычаюцца без відавочнай згоды кліента. Кампанія прадастаўляе забеспячэнне (колатэрал) для каштоўных папер, якія яна пазычае, што зніжае рызыку для кліентаў.
Узаемаадносіны з Morgan Stanley забяспечваюць дадатковы буфер: калі б ETRADE сутыкнулася з фінансавым стрэсам, капітальныя рэсурсы материнскай кампаніі былі б даступныя для падтрымкі даччынай структуры. Хаця Morgan Stanley юрыдычна не абавязана выратаваць ETRADE, рэпутацыйныя і бізнес- наступствы дазволу на правал рознічнай брокерскай даччынай структуры робяць такі сцэнар малаверагодным.
Ахоўныя функцыі
E*TRADE падтрымлівае двухфактарную аўтэнтыфікацыю праз праграму Symantec VIP Access і SMS-коды. Мабільнае прыкладанне ўключае біяметрычны ўваход на падтрымоўваных прыладах.
ETRADE прапануе Complete Protection Guarantee, якая пакрывае 100% страт ад несанкцыянаванай дзейнасці ў вашых рахунках ETRADE. Гэтая гарантыя патрабуе, каб вы неадкладна паведамлялі пра несанкцыянаваную дзейнасць і супрацоўнічалі з расследаваннем. Умовы падобныя да гарантый Schwab і Fidelity адносна несанкцыянаванай дзейнасці.
Апавяшчэнні па рахунку можна наладзіць для здзелак, зняцця сродкаў і змяненняў профілю. E*TRADE таксама прапануе праверку голасам для доступу да рахунку праз тэлефон.
Power ETRADE, пашыраная гандлёвая платформа кампаніі, уключае ўласны ўзровень бяспекі ў межах агульнай інфраструктуры бяспекі ETRADE.
Фінансавая стабільнасць
E*TRADE цяпер падтрымліваецца Morgan Stanley — глабальнай фінансавай установай з больш чым $1 трлн у актывах кліентаў, крэдытным рэйтынгам A- ад S&P і дзейнасцю, якая ахоплівае кіраванне капіталам, інвестыцыйны банкінг і інстытуцыйныя каштоўныя паперы.
Да набыцця ETRADE была публічнай кампаніяй з моцным балансам. Набыццё Morgan Stanley дадало рэсурсы сістэмна важнай фінансавай установы. Самастойная капітальная пазіцыя ETRADE цяпер узмацняецца агульнай фінансавай моцай Morgan Stanley.
Дыверсіфікаваная мадэль даходаў Morgan Stanley — ад кіравання капіталам і інстытуцыйных каштоўных папер да інвестыцыйнага менеджменту — зніжае адчувальнасць бацькоўскай структуры E*TRADE да любога аднаго рынкавога цыклу або бізнес-сегмента.
Рэгулятарная і юрыдычная гісторыя
Перад набыццём Morgan Stanley ETRADE сутыкалася з некаторымі рэгулятарнымі дзеяннямі. У 2018 годзе FINRA аштрафавала ETRADE на $2 мільёны за наглядныя недахопы, звязаныя з пэўнымі гандлёвымі аперацыямі. Гэта была працэдурная справа, якая не ўключала шырокае шкоднае ўздзеянне на кліентаў.
Пасля набыцця Morgan Stanley інфраструктура адпаведнасці (compliance) ETRADE была прыведзена ў адпаведнасць са стандартамі Morgan Stanley. Культура адпаведнасці матчыных кампаній — сфарміраваная на працягу дзесяцігоддзяў як буйной фінансавай установы — паўплывала на падыход ETRADE да рэгулятарных рызык.
Сам Morgan Stanley таксама сутыкаўся з рэгулятарнымі дзеяннямі ў сваёй гісторыі, як і ўсе буйныя банкі. Гэтыя пытанні разглядаюцца на ўзроўні матчыных кампаній і непасрэдна не ўплываюць на брокерскіх кліентаў E*TRADE.
Параўнанне бяспекі
| Фактар бяспекі | E*TRADE | Charles Schwab | Fidelity | Interactive Brokers |
|---|---|---|---|---|
| Рэгуляванне SEC/FINRA | Так | Так | Так | Так |
| Страхаванне SIPC | $500K | $500K | $500K | $500K |
| Перавышэнне SIPC | $600M сукупна (праз MS) | $600M сукупна | $1B+ сукупна | $30M/кліент |
| Бацькоўская кампанія | Morgan Stanley (A-) | Публічная (SCHW) | Прыватная | IBKR Group (BBB+) |
| FDIC cash sweep | Так (MS Bank) | Так (Schwab Bank) | Да $5M | Да $2.5M |
| Гарантыя бяспекі | 100% безсанкцыйных | 100% безсанкцыйных | 100% безсанкцыйных | Няма афіцыйнай |
| Ключавая платформа | Power E*TRADE | thinkorswim | Active Trader Pro | TWS |
Што адбудзецца, калі E*TRADE пацерпіць крах?
Калі б E*TRADE стаў неплацежаздольным, SIPC верне вашы каштоўныя паперы і грашовыя сродкі ў межах $500,000. Агульнае перавышэнне пакрыцця SIPC Morgan Stanley у памеры $600 мільёнаў забяспечыць дадатковую абарону звыш стандартнага ліміту SIPC.
Грашовыя сродкі, перанакіраваныя ў Morgan Stanley Private Bank, застрахаваны FDIC да $250,000 незалежна ад SIPC.
Сувязь «бацькоўская кампанія — даччыная кампанія» з Morgan Stanley дае як перавагі, так і меркаванні. З аднаго боку, фінансавыя рэсурсы Morgan Stanley робяць крах ETRADE менш верагодным. З іншага боку, калі і Morgan Stanley, і ETRADE сутыкнуцца з адначасовым напружаннем, рэсурсы бацькоўскай кампаніі могуць быць менш даступнымі, чым у сцэнары, калі напружанне ў E*TRADE было ізаляваным.
На практыцы памер Morgan Stanley, рэгулятарны нагляд і сістэмная значнасць робяць сцэнар непарадкавага краху надзвычай малаверагодным.
Як абараніць свой рахунак у E*TRADE
Уключыце двухфакторную аўтэнтыфікацыю праз праграму Symantec VIP Access замест SMS. Уключыце біяметрычны ўваход у мабільным дадатку.
Разбярыцеся ў поўнай гарантыі абароны. E*TRADE кампенсуе 100% несанкцыянаваных страт, калі яны паведамлены своечасова. Трымайце свае кантактныя дадзеныя актуальнымі і рэгулярна правярайце актыўнасць па рахунку.
Праверце налады cash sweep. Пераканайцеся, што неінвеставаныя сродкі перанакіроўваюцца ў Morgan Stanley Private Bank для пакрыцця FDIC.
Сачыце за актыўнасцю па рахунку. Наладзьце апавяшчэнні для здзелак, зняццяў звыш парога і змяненняў профілю. Праглядайце штомесячныя выпіскі.
Ведайце, якая арганізацыя трымае ваш рахунак. Ваш брокерскі рахунак аформлены на E*TRADE Securities LLC. Cash перанакіроўваецца ў Morgan Stanley Private Bank (асобная арганізацыя). Разумейце, якія абароны прымяняюцца да кожнага з іх.
Частыя пытанні
Ці робіць валоданне Morgan Stanley E*TRADE больш бяспечным? Так. Фінансавыя рэсурсы Morgan Stanley, рэгулятарны статус і рэпутацыя забяспечваюць істотную падтрымку ETRADE. Набыццё перавяло ETRADE з самастойнага інтэрнэт-брокера ў даччыную структуру глабальнай фінансавай установы.
Што адбудзецца з маім рахункам, калі Morgan Stanley прадасць E*TRADE? Вашы каштоўныя паперы і абарона SIPC працягнуць дзейнічаць без перапынку. Любая будучая змена ўласніка не паўплывае на захоўванне або абарону вашых актываў, хоць ідэнтычнасць і рэсурсы новага матчынскага боку варта будзе ацаніць.
Ці такая ж добрая дадатковая (excess) SIPC-абарона E*TRADE, як у Fidelity? Fidelity мае $1B+ у агульнай дадатковай excess SIPC, у параўнанні з $600M у E*TRADE (праз Morgan Stanley). Абодва варыянты істотныя. Практычная розніца мае значэнне толькі для рахункаў, якія значна перавышаюць $500,000, дзе памер агульнага пулу можа стаць актуальным.
Ці магу я выкарыстоўваць thinkorswim з E*TRADE? Не. thinkorswim даступны праз Charles Schwab. Пашыраная платформа ETRADE — Power ETRADE. Калі thinkorswim для вас важны, разгледзьце Schwab непасрэдна.
Ці бяспечны E*TRADE для пенсійных рахункаў? Так. IRA-рахункі ў ETRADE атрымліваюць тыя ж абароны SIPC і excess SIPC. ETRADE прапануе Traditional, Roth, Rollover і SEP IRA.
А што наконт рэгулятарных праблем Morgan Stanley? Morgan Stanley, як і ўсе буйныя банкі, сутыкаўся з рэгулятарнымі дзеяннямі ў сваёй гісторыі. Яны разглядаюцца на ўзроўні матчынскай кампаніі і не ўплываюць непасрэдна на SIPC-абарону кліентаў брокера E*TRADE або захоўванне каштоўных папер.
Ці бяспечная платформа Power E*TRADE? Power ETRADE працуе ў межах агульнай сістэмы бяспекі ETRADE. Доступ да платформы патрабуе асобнай аўтэнтыфікацыі, а здзелкі выконваюцца праз тую ж рэгуляваную брокерскую інфраструктуру, што і стандартныя транзакцыі E*TRADE.
Вердыкт
ETRADE — бяспечны Broker, профіль яго бяспекі быў узмоцнены дзякуючы набыццю кампаніяй Morgan Stanley. Спалучэнне стандартнага пакрыцця SIPC, $600 мільёнаў сукупнага дадатковага пакрыцця SIPC праз Morgan Stanley, гарантыі 100% ад несанкцыянаваных дзеянняў і грошавых сродкаў, застрахаваных FDIC праз cash sweep, ставіць ETRADE сярод больш абароненых Broker’аў.
Падтрымка з боку Morgan Stanley забяспечвае фінансавы буфер, якому не могуць адпавядаць самастойныя онлайн-Broker’ы. Для інвестараў, якім важная стабільнасць буйной фінансавай установы, што стаіць за іх Broker’ам, E*TRADE варта разгляду.
E*TRADE падыходзіць для рахункаў большасці памераў, уключаючы рахункі звыш $500,000, якія атрымліваюць выгаду з дадатковага пакрыцця SIPC. Інвестары, якія хочуць чыстае брокерскае рашэнне без вялікага банкаўскага матчынга прадпрыемства, могуць аддаць перавагу Fidelity або мадэлі Schwab, але розніца ў практычнай бяспецы невялікая.
Інвеставанне звязана з рызыкай. Кошт інвестыцый можа як павышацца, так і зніжацца, і вы можаце атрымаць назад менш, чым ваша першапачатковая інвестыцыя. Гэты агляд змяшчае партнёрскія спасылкі. Калі вы адкрыеце рахунак праз нашу спасылку, мы можам атрымаць камісію без дадатковых выдаткаў для вас. Нашы агляды незалежныя і заснаваныя на фактычных даных.