Гэта не з’яўляецца інвестыцыйнай парадай. Пададзеная інфармацыя прызначана толькі для адукацыйных і інфармацыйных мэтаў і не ўяўляе сабой рэкамендацыю на куплю або продаж любых фінансавых прадуктаў.
Офшорны брокер — гэта брокер, які рэгулюецца ў юрысдыкцыі, адрознай ад краіны пражывання трэйдара. Трэйдар у Еўрапейскім Саюзе, які адкрывае рахунак у брокера, што рэгулюецца на Сейшэлах, у Маршалавых Астравах або на Святога Вінцэнта і Грэнадзінах, выкарыстоўвае офшорны брокер. Афшорны брокер не падпарадкоўваецца рэгулятару краіны пражывання трэйдара, і офшорны брокер не абавязаны выконваць правілы рэгулятара краіны пражывання.
Што такое off-shore брокер
Off-shore брокер — гэта брокер, які рэгулюецца ў юрысдыкцыі, адрознай ад краіны паходжання (домашняй краіны) трэйдара. Трэйдар у Еўрапейскім Саюзе, які адкрывае рахунак у брокера, што рэгулюецца на Сейшэльскіх Астравах, у Маршалавых Астравах або на востраве Святога Вінцэнта і Грэнадзінах, выкарыстоўвае off-shore брокера. Off-shore брокер не падпарадкоўваецца рэгулятару трэйдара ў яго/яе хатняй краіне, і off-shore брокер не абавязаны выконваць правілы рэгулятара з хатняй краіны.
Прывабнасць off-shore брокераў — меншы кошт. Off-shore брокеры могуць прапаноўваць больш высокае плячо, ніжэйшыя спрэды і менш абмежаванняў адносна бонусаў і асартыменту прадуктаў. Кампраміс заключаецца ў ніжэйшым узроўні абароны інвестараў, таму трэйдар павінен узважыць меншы кошт супраць меншай абароны перад адкрыццём рахунку.
Перавагі і недахопы
Першы недахоп — гэта крэдытнае плячо. Off-shore Broker’ы могуць прапаноўваць плячо да 1:500 або нават 1:1000, што значна вышэй за ліміт 1:30, устаноўлены Еўрапейскім органам па каштоўных паперах і рынках (ESMA). Высокае плячо ўзмацняе прыбыткі, і высокае плячо таксама ўзмацняе страты. Трэйдар, які выкарыстоўвае высокае плячо, можа страціць увесь дэпазіт за адну здзелку.
Другі недахоп — гэта рэгулятарная абарона. Схема кампенсацыі інвестарам рэгулятара краіны паходжання, якая пакрывае страты да пэўнай сумы, калі Broker банкрутуе, не распаўсюджваецца на off-shore Broker’аў. Трэйдар, які трымае сродкі ў off-shore Broker’а, не мае пакрыцця ад рэгулятара краіны паходжання, і ў трэйдара абмежаваныя магчымасці абскарджання ў выпадку спрэчкі.
Трэці недахоп — гэта падаткавы рэжым. Некаторыя off-shore юрысдыкцыі не ўтрымліваюць падатак з гандлёвых прыбыткаў, і трэйдар можа атрымаць выгаду ад меншага падатковага рахунку. Недахоп у тым, што падатковая служба краіны паходжання ўсё яшчэ можа патрабаваць ад трэйдара паведамляць пра даход, і трэйдар павінен праверыць мясцовыя падатковыя правілы перад адкрыццём рахунку.
Папераджальныя прыкметы, на якія варта звярнуць увагу
Першая папераджальная прыкмета — неліцэнзаваны Broker. Broker павінен быць рэгуляваны прызнаным рэгулятарам, а трэйдар павінен мець магчымасць праверыць нумар ліцэнзіі на сайце рэгулятара. Рэгулятар можа быць як невялікім, так і буйным, але рэгулятар павінен мець паслужны спіс прымусовага выканання.
Другая папераджальная прыкмета — бонус з блакіроўкай на зняцце сродкаў. Broker прапануе бонус, і бонус разблакуецца толькі пасля таго, як трэйдар дасягне высокага гандлёвага аб’ёму. Структура бонуса можа быць распрацавана так, каб зрабіць складаным зняцце сродкаў, і трэйдар павінен уважліва прачытаць умовы і правілы перад тым, як пагадзіцца на бонус.
Трэцяя папераджальная прыкмета — дрэнная кліенцкая падтрымка. Broker адказвае на пытанне праз некалькі дзён, і Broker не бярэ трубку. Кліенцкая падтрымка — гэта прыкмета прафесіяналізму Broker, і трэйдар павінен праверыць падтрымку перад тым, як уносіць сродкі.
Пытанні, якія трэба задаць перад адкрыццём
Першае пытанне — рэгуляванне. Трэйдар пытаецца нумар ліцэнзіі, назву рэгулятара і вэб-сайт рэгулятара. Трэйдар правярае ліцэнзію, а таксама чытае гісторыю прымянення мер з боку рэгулятара. Трэйдар не павінен адкрываць рахунак у брокера, які не рэгулюецца.
Другое пытанне — аддзяленне сродкаў кліента. Брокер павінен трымаць сродкі кліента на асобным рахунку ў банку ўзроўню 1, і брокер не павінен выкарыстоўваць сродкі кліента для ўласных аперацый брокера. Трэйдар павінен запытаць назву банка, а таксама праверыць палітыку аддзялення ў ўмовах прадастаўлення паслуг брокера.
Трэцяе пытанне — працэс зняцця сродкаў. Брокер павінен апрацоўваць зняцці на працягу некалькіх працоўных дзён, і брокер не павінен спаганяць плату за зняцце. Трэйдар павінен пратэставаць працэс зняцця на невялікай суме перад тым, як уносіць вялікую суму.
Калі офшорны брокер мае сэнс
Офшорны брокер мае сэнс для дасведчаных трэйдараў, якія разумеюць рызыкі, хочуць большае крэдытнае плячо і гатовыя пагадзіцца з ніжэйшым узроўнем абароны. Таксама офшорны брокер мае сэнс для трэйдараў у краінах з жорсткім кантролем капіталу, дзе мясцовы брокер з’яўляецца адзіным варыянтам, а офшорны брокер дае альтэрнатыву.
Офшорны брокер не мае сэнсу для пачаткоўцаў, для трэйдараў з невялікім рахункам або для трэйдараў, якія не могуць дазволіць сабе страціць увесь дэпазіт. Пачаткінец павінен пачаць з рэгуляванага брокера ў сваёй краіне, а таксама вывучыць асновы, перш чым разглядаць офшорны брокер.
Агульныя пытанні пра офшорных брокераў
Ці законныя офшорныя брокеры? У большасці юрысдыкцый — так. Трэйдару дазволена адкрыць рахунак у офшорнага брокера, хоць хатні рэгулятар можа не прапаноўваць такую ж абарону. Трэйдар павінен праверыць мясцовыя правілы перад адкрыццём рахунку.
Ці можна давяраць офшорнаму брокеру? Давер залежыць ад брокера. Некаторыя офшорныя брокеры добра кіруюцца і добра рэгулююцца, а некаторыя — не. Трэйдар павінен праверыць ліцэнзію, аддзяленне сродкаў і працэс зняцця сродкаў, перш чым давяраць брокеру.
Што будзе, калі офшорны брокер абанкруціцца? Сродкі трэйдара могуць быць страчаныя, бо схема кампенсацыі інвестарам хатняга рэгулятара не пакрывае офшорнага брокера. Трэйдар можа мець магчымасць абскарджання праз офшорнага рэгулятара, але такая магчымасць часта абмежаваная і павольная.
Звязаныя рэсурсы
З чаго пачаць
Калі вы ацэньваеце брокераў па-за межамі краіны (off-shore), найбольш карысны першы крок — скласці кароткі спіс з трох-пяці брокераў і праверыць ліцэнзію та рэгулятара для кожнага брокера. Наш broker comparison паказвае брокераў па юрысдыкцыях, што разам падказвае, што прапануе брокер, яшчэ да таго, як вы адкрыеце рахунак.