Гэта не з’яўляецца інвестыцыйнай парадай. Пададзеная інфармацыя прызначана толькі для адукацыйных і інфармацыйных мэтаў і не ўяўляе сабой рэкамендацыю на куплю або продаж любых фінансавых прадуктаў.
Параўнанне брокераў — гэта працэс ацэнкі некалькіх брокераў паводле адных і тых жа крытэрыяў, а само параўнанне з’яўляецца найбольш надзейным спосабам знайсці правільнага брокера для патрэб трэйдара. Трэйдар, які параўноўвае брокераў бок аб бок, можа выразна бачыць адрозненні, а трэйдар, які выбірае брокера на аснове параўнання, можа пазбегнуць распаўсюджаных памылак. Параўнанне павінна ахопліваць тыя крытэрыі, якія сапраўды важныя для трэйдара, і павінна грунтавацца на тыповым гандлёвым шаблоне трэйдара.
Чаму параўноўваць брокераў
Першая прычына — знайсці найлепшае адпаведнасць. Брокер, які лепш за ўсё падыходзіць аднаму трэйдару, можа не быць лепшым для іншага, і трэйдар, які параўноўвае брокераў, можа знайсці брокера, што адпавядае стылю трэйдара, яго вопыту і бюджэту. Найлепшае адпаведнасць — гэта брокер, які падтрымлівае стратэгію трэйдара, і найлепшае адпаведнасць — гэта брокер, які не дадае непатрэбных выдаткаў.
Другая прычына — пазбегнуць распаўсюджаных памылак. Трэйдар, які выбірае брокера, абапіраючыся на адзіны крытэрый, можа ў выніку атрымаць брокера, які не падыходзіць, а трэйдар можа страціць грошы на камісіях, на выкананні або на сэрвісе. Параўнанне дапамагае трэйдару ўбачыць кампрамісы, і параўнанне дапамагае трэйдару прыняць абгрунтаванае рашэнне.
Трэцяя прычына — зэканоміць грошы. Брокер, які бярэ больш высокую камісію, можа не прапаноўваць лепшы сэрвіс, і трэйдар, які параўноўвае брокераў, можа знайсці брокера з ніжэйшымі агульнымі выдаткамі. Эканомія можа быць істотнай з часам, а эканомія можа назапашвацца і ператварацца ў значную суму.
Крытэрыі параўнання
Першы крытэрый — рэгуляванне. Брокер павінен быць рэгуляваны ў юрысдыкцыі ўзроўню 1, а брокер павінен захоўваць сродкі кліента на асобным (segregated) рахунку. Трэйдар павінен праверыць ліцэнзію, а таксама шукаць брокера з моцнай рэгулятарнай гісторыяй.
Другі крытэрый — камісіі. Да камісій адносяцца камісія, спрэды, плата за платформу, плата за бяздзейнасць, плата за зняцце сродкаў і плата за канвертацыю валюты. Трэйдар павінен разлічыць агульны кошт для тыповага гандлёвага сцэнарыя і параўнаць агульны кошт паміж трыма-пяццю брокерамі.
Трэці крытэрый — асартымент прадуктаў. Брокер павінен прапаноўваць прадукты, якімі трэйдар хоча гандляваць, а таксама рынкі, да якіх трэйдар хоча мець доступ. Трэйдар, які хоча гандляваць амерыканскімі акцыямі, павінен выбраць брокера з доступам да рынку ЗША, а трэйдар, які хоча гандляваць міжнароднымі акцыямі, — брокера з глабальным доступам да рынкаў.
Чацвёрты крытэрый — платформа. Платформа павінна быць хуткай, надзейнай і насычанай функцыямі. Трэйдар павінен пратэставаць платформу на дэма-рахунку і праверыць тыпы ордэраў, графікі, якасць даных і хуткасць выканання.
Пяты крытэрый — падтрымка кліентаў. Брокер павінен прапаноўваць падтрымку кліентаў па электроннай пошце, у чаце або па тэлефоне, а падтрымка павінна быць аператыўнай.
Шосты крытэрый — мінімальны памер рахунку. Некаторыя брокеры патрабуюць мінімальны дэпазіт, а некаторыя брокеры адмяняюць мінімум для пэўных тыпаў рахункаў. Трэйдар павінен праверыць мінімум і выбраць брокера, мінімальны памер якога адпавядае бюджэту трэйдара.
Крыніцы інфармацыі
Першая крыніца — сайт Broker. Broker публікуе рэгуляванне, прэйскурант збораў, асартымент прадуктаў і апісанне платформы. Трэйдар павінен уважліва прачытаць сайт і звярнуць увагу на дробны шрыфт.
Другая крыніца — сайт рэгулятара. Рэгулятар публікуе спіс аўтарызаваных Broker, а таксама публікуе меры прымусовага характару. Трэйдар павінен праверыць ліцэнзію Broker і праверыць запісы рэгулятара.
Трэцяя крыніца — сайты параўнання. На сайтах Broker пералічваюцца побач, а таксама ўключаюцца зборы, платформы, прадукты і водгукі кліентаў. Трэйдар павінен выкарыстоўваць сайты параўнання, каб скласці кароткі спіс Broker, і не павінен спадзявацца на адзін-адзіны сайт.
Чацвёртая крыніца — супольнасць трэйдараў. Форумы, сацыяльныя сеткі і сайты з водгукамі карысныя для таго, каб даведацца пра рэпутацыю Broker.
Кароткі працэс прыняцця рашэння
Першы крок — вызначыць прыярытэты. Трэйдар павінен ранжыраваць крытэрыі паводле асабістай важнасці і выбраць дзве-тры галоўныя крытэрыі. Прыярытэты выкарыстоўваюцца, каб адфільтраваць спіс брокераў.
Другі крок — зрабіць кароткі спіс. Трэйдар павінен выкарыстаць прыярытэты, каб адфільтраваць спіс, і выбраць брокераў, якія адпавядаюць галоўным крытэрыям. Кароткі спіс павінен уключаць тры-пяць брокераў.
Трэці крок — параўнаць выдаткі. Трэйдар павінен разлічыць агульны кошт для тыповага гандлёвага шаблону і параўнаць агульны кошт сярод брокераў з кароткага спісу. Параўнанне павінна грунтавацца на адным і тым жа гандлёвым шаблоне і ўключаць усе зборы, якія трэйдар, хутчэй за ўсё, будзе плаціць.
Чацвёрты крок — пратэставаць платформу. Трэйдар павінен адкрыць дэма-акаўнт у кожнага брокера з кароткага спісу і пратэставаць платформу з выкарыстаннем тыповага для трэйдара гандлёвага шаблону. Трэйдар павінен звярнуць увагу на тыпы ордэраў, графікі, якасць даных і хуткасць выканання.
Пяты крок — адкрыць невялікі рэальны рахунак. Трэйдар павінен адкрыць невялікі рэальны рахунак у аднаго-двух лепшых брокераў і пратэставаць поўны працоўны працэс ад папаўнення да зняцця сродкаў. Трэйдар павінен праверыць час папаўнення, час зняцця і хуткасць рэагавання службы падтрымкі.
Паўсядзённыя пытанні пра параўнанне брокераў
Які самы важны крытэрый? Найважнейшым крытэрыем з’яўляецца рэгуляванне, бо яно вызначае ўзровень абароны. Трэйдар павінен выбраць брокера, які рэгулюецца ў юрысдыкцыі ўзроўню tier-1, і трэйдар павінен праверыць ліцэнзію.
Колькі брокераў мне трэба параўнаць? Трэйдар павінен параўнаць ад трох да пяці брокераў. Кароткі спіс павінен быць дастаткова невялікім, каб даследаваць дэталёва, і дастаткова вялікім, каб даць альтэрнатывы.
Ці магу я пазней пераключыцца на іншага брокера? Так, трэйдар можа пераключыцца ў любы час. Трэйдар можа перадаць акцыі ў натуральным выглядзе (in-kind) новаму брокеру, а таксама можа закрыць грашовыя пазіцыі. Пераключэнне — гэта распаўсюджаная практыка, і гэта спосаб атрымаць лепшае з абодвух светаў.
Сумежныя рэсурсы
З чаго пачаць
Калі вы параўноўваеце брокераў па каштоўных паперах, найбольш карысны першы крок — ранжыраваць крытэрыі паводле асабістай важнасці і скласці шорт-ліст з трох-пяці брокераў, якія адпавядаюць першым двум крытэрыям. Наш broker comparison пералічвае брокераў паводле рэгулявання, кошту, асартыменту прадуктаў і платформы — гэта разам паказвае, што прапануе брокер, яшчэ да таго, як вы адкрыеце рахунак.