Гэта не з’яўляецца інвестыцыйнай парадай. Пададзеная інфармацыя прызначана толькі для адукацыйных і інфармацыйных мэтаў і не ўяўляе сабой рэкамендацыю на куплю або продаж любых фінансавых прадуктаў.
Дысконтны брокер — гэта Broker, які прапануе недарагое выкананне здзелак без даследаванняў, парадаў і персанальнага сэрвісу, уласцівага поўнасэрвіснаму брокеру. Дысконтны брокер атрымлівае невялікую маржу з кожнай здзелкі, а дысконтны брокер разлічвае на аб’ём таргоў, каб атрымліваць прыбытак. Трэйдар плаціць нізкую камісію або не плаціць камісію зусім, і трэйдар адказвае за гандлёвыя рашэнні.
Што такое дысконтны брокер
Дысконтны брокер — гэта брокер, які прапануе выкананне здзелак з нізкімі выдаткамі без даследаванняў, парад і персанальнага сэрвісу, які прадастаўляе брокер поўнага сэрвісу. Дысконтны брокер атрымлівае тонкую маржу з кожнай здзелкі, а дысконтны брокер разлічвае на аб’ём, каб атрымаць прыбытак. Трэйдар плаціць нізкую камісію або наогул не плаціць камісію, і трэйдар адказвае за гандлёвыя рашэнні.
Дысконтная мадэль распаўсюдзілася з ЗША ў Еўропу, Азію і астатні свет. Некаторыя дысконтныя брокерскія кампаніі — гэта чыстыя платформы для выканання, а некаторыя дысконтныя брокерскія кампаніі дадаюць базавы пакет даследаванняў, базавы інструмент для пабудовы графікаў і базавую падтрымку кліентаў. Кампраміс нязменны: ніжэйшы кошт, менш сэрвісу.
Асноўная эканомія выдаткаў
Першая эканомія — камісія. Брокер поўнага сэрвісу можа спаганяць €20–€50 за адну здзелку, а дысконтны брокер — €1–€10 за адну здзелку. Эканомія найбольш прыкметная для актыўных трэйдараў, якія робяць дзясяткі здзелак у месяц. Для інвестараў, якія купляюць і трымаюць, эканомія менш прыкметная, бо яны робяць некалькі здзелак у год.
Другая эканомія — спрэда. Дысконтныя брокеры часта маюць больш вузкія спрэды, чым брокеры поўнага сэрвісу, бо дысконтныя брокеры перадаюць сыры рынкавы спрэда. Спрэда — гэта розніца паміж заяўкай на куплю (bid) і заяўкай на продаж (ask), а спрэда — гэта кампенсацыя брокера за выкананне здзелкі. Больш вузкія спрэды эканомяць грошы на кожнай здзелцы.
Трэцяя эканомія — плата за платформу. Некаторыя брокеры поўнага сэрвісу спаганяюць плату за платформу €20–€50 у месяц, а дысконтныя брокеры рэдка спаганяюць плату за платформу. Плата за платформу — гэта фіксаваны выдатак, і менавіта яна найбольш шкодзіць невялікім рахункам.
Пагадненні (кампрамісы)
Першы кампраміс — гэта даследаванні. Брокер поўнага сэрвісу прадастаўляе аналітычныя справаздачы, агляд рынку і гандлёвыя ідэі. Дысконтны брокер можа прадастаўляць базавыя навіны і базавыя даныя, і дысконтны брокер звычайна не прадастаўляе персаналізаваных парад. Трэйдару, якому патрэбныя даследаванні, варта аформіць падпіску на староннюю сэрвісную службу або выкарыстоўваць бясплатныя крыніцы.
Другі кампраміс — гэта падтрымка кліентаў. Брокер поўнага сэрвісу прызначае персанальнага кансультанта кожнаму кліенту, і кансультант даступны па тэлефоне або асабіста. Дысконтны брокер прапануе падтрымку па электроннай пошце і ў чаце, і дысконтны брокер не прызначае персанальнага кансультанта. Трэйдару, якому патрэбна дапамога, варта шукаць дысконтнага брокера з моцнай рэпутацыяй падтрымкі.
Трэці кампраміс — гэта асартымент прадуктаў. Некаторыя брокеры поўнага сэрвісу прапануюць больш шырокі выбар прадуктаў, уключаючы міжнародныя акцыі, аблігацыі і альтэрнатыўныя інвестыцыі. Дысконтныя брокеры могуць засяроджвацца на найбольш ліквідных акцыях і ETF, і дысконтныя брокеры могуць не прапаноўваць увесь спектр. Трэйдару, якому патрэбны пэўны прадукт, варта праверыць прапанову брокера.
Хто павінен карыстацца дысконтным брокерам
Дысконтны брокер добра падыходзіць для самастойных трэйдараў, якія ведаюць, што менавіта хочуць гандляваць, якім не патрэбныя парады, і якія хочуць трымаць выдаткі нізкімі. Дысконтны брокер таксама добра падыходзіць для доўгатэрміновых інвестараў, якія робяць некалькі здзелак у год і якія хочуць пазбягаць высокіх камісій поўнасэрвіснага брокера.
Дысконтны брокер не падыходзіць для пачаткоўцаў, якім патрэбна настаўніцтва, для трэйдараў, якія спадзяюцца на аналітычныя даследаванні, або для трэйдараў, якім патрэбны асабісты кансультант. Пачаткінец павінен пачаць з брокера, які прапануе адукацыйны кантэнт і дэма-рахунак, і пачаткінец можа перайсці на дысконтнага брокера, калі будзе ўпэўнены ў працэсе гандлю.
Як ацаніць дысконтнага брокера
Першы крок — праверыць камісійны прэйскурант. Брокер публікуе камісію за здзелку, і брокер можа прапаноўваць дыферэнцыяваную (ступеністую) камісію ў залежнасці ад штомесячнага аб’ёму. Трэйдар павінен параўнаць камісію паміж некалькімі брокерамі, а таксама звярнуць увагу на схаваныя зборы, такія як зборы за бяздзейнасць, зборы за зняцце сродкаў або зборы за канвертацыю валюты.
Другі крок — праверыць платформу. Брокер прапануе вэб-платформу, настольную платформу і мабільную платформу, і трэйдар павінен пратэставаць платформу з дапамогай дэма-акаўнта. Трэйдар павінен праверыць тыпы ордэраў, пабудову графікаў, якасць даных і хуткасць выканання. Платформа — гэта асноўны інструмент трэйдара, і яна павінна адпавядаць стылю трэйдара.
Трэці крок — праверка рэгулявання. Брокер павінен быць рэгуляваны ў прызнанай юрысдыкцыі, а брокер павінен трымаць сродкі кліентаў на асобным (спагнаным) рахунку. Трэйдар павінен праверыць ліцэнзію і прачытаць раскрыццё рызык брокера.
Агульныя пытанні пра дысконтныя брокерскія кампаніі
Ці бяспечныя дысконтныя брокерскія кампаніі? Так, калі дысконтны брокер рэгулюецца і калі брокер аддзяляе сродкі кліента. Бяспека залежыць ад рэгулявання і рэпутацыі брокера, а не ад самога дысконтнага мадэля.
Ці магу я атрымаць параду ў дысконтнага брокера? Некаторыя дысконтныя брокеры прапануюць базавыя парады праз чат-бот або базу ведаў, а некаторыя дысконтныя брокеры прапануюць прэміум-узроўні з чалавечым кансультантам. Трэйдар павінен праверыць прапанову брокера, калі парада важная.
Які самы танны дысконтны брокер? Самы танны брокер залежыць ад аб’ёму трэйдара і яго геаграфіі. Трэйдар павінен параўнаць агульны кошт, уключаючы камісію, спрэда, плату за платформу і плату за канвертацыю валюты. Самы танны брокер па адным паказчыку можа не быць самым танным па агульным кошце.
Сумежныя рэсурсы
З чаго пачаць
Калі вы ацэньваеце дысконтныя брокерскія кампаніі, найбольш карысны першы крок — скласці кароткі спіс з трох-пяці брокераў і параўнаць агульны кошт на ўмоўнай колькасці здзелак. Наш параўнанне брокераў пералічвае дысконтных брокераў і тарыфныя планы, якія разам паказваюць, што прапануе брокер яшчэ да таго, як вы адкрыеце рахунак.