Гэта не з’яўляецца інвестыцыйнай парадай. Пададзеная інфармацыя прызначана толькі для адукацыйных і інфармацыйных мэтаў і не ўяўляе сабой рэкамендацыю на куплю або продаж любых фінансавых прадуктаў.
Тэхналогіі перафарматавалі брокерскую індустрыю на працягу апошніх двух дзесяцігоддзяў, і тэхналогіі працягваюць рухаць гэтыя змены. Трэйдар, які раней тэлефанаваў брокеру, каб размясціць здзелку, цяпер можа размясціць яе з тэлефона за лічаныя секунды. Тэхналогіі знізілі выдаткі, павялічылі хуткасць і пашырылі доступ.
Зрух да анлайну і мабільнага
Першы зрух — пераход ад афлайну да анлайну. Брокер, які раней працаваў праз сетку філіялаў, цяпер працуе праз вэбсайт і мабільнае прыкладанне, а брокер, які раней наймаў сотні брокераў, цяпер наймае невялікую каманду распрацоўшчыкаў. Гэты зрух знізіў структуру выдаткаў, а меншыя выдаткі былі перададзены трэйдару ў выглядзе ніжэйшых камісій і больш шчыльных спрэдаў.
Мабільны трэйдзінг стаў асноўным каналам для многіх трэйдараў, а мабільнае прыкладанне — самай важнай часткай прапановы брокера. Трэйдар, які ацэньвае брокера, павінен пратэставаць мабільнае прыкладанне, і трэйдар павінен шукаць брокера з моцным мабільным досведам. Мабільнае прыкладанне павінна быць хуткім, надзейным і насычаным функцыямі, а таксама падтрымліваць тыпы ордэраў, графікі і апавяшчэнні, якія патрэбныя трэйдару.
Рост нулявых камісій
Другая змена — рост нулявых камісій. Некалькі буйных Broker’аў знізілі камісію за здзелкі з акцыямі і ETF, а Broker’ы атрымліваюць даход ад спрэду, аплаты за паток заявак і маржынальнага крэдытавання. Мадэль з нулявой камісіяй аказала ціск на традыцыйных Broker’аў, і традыцыйныя Broker’ы былі вымушаныя знізіць камісію, каб заставацца канкурэнтаздольнымі.
Трэйдар, які атрымлівае выгаду з мадэлі з нулявой камісіяй, усё ж павінен параўнаць агульны кошт, і трэйдар павінен звярнуць увагу на спрэды, плату за платформу, плату за бяздзейнасць і камісію за канвертацыю валюты. Агульны кошт у Broker’а з нулявой камісіяй можа быць вышэйшы за агульны кошт у Broker’а з нізкай камісіяй, і трэйдар не павінен меркаваць, што нуль заўсёды з’яўляецца самым танным.
Роля штучнага інтэлекту і машыннага навучання
Трэцяя змена — гэта роля штучнага інтэлекту і машыннага навучання. Broker выкарыстоўвае AI для выяўлення махлярства, для прадастаўлення падтрымкі кліентам, для рэкамендацыі здзелак і для аптымізацыі партфеля. AI становіцца ключавой часткай прапановы Broker, і чакаецца, што ў будучыні AI будзе адыгрываць яшчэ большую ролю.
Трэйдар, які выкарыстоўвае інструменты з падтрымкай AI, можа зэканоміць час, а трэйдар, які выкарыстоўвае інструменты з падтрымкай AI, можа прымаць лепшыя рашэнні. Трэйдар павінен шукаць Broker, які выкарыстоўвае AI адказна, і трэйдар павінен шукаць Broker, які тлумачыць рэкамендацыі AI.
Рост роба-кансультантаў
Чацвёрты зрух — гэта рост роба-кансультантаў. Роба-кансультант стаў значным сегментам індустрыі брокерскіх паслуг, і роба-кансультант карыстаецца папулярнасцю ў маладых інвестараў. Роба-кансультант выкарыстоўвае алгарытмы, каб фарміраваць і кіраваць партфелем, а роба-кансультант спаганяе плату за кіраванне ў памеры ад 0.25 працэнта да 0.75 працэнта ў год.
Роба-кансультант аказаў ціск на традыцыйных кансультантаў, і традыцыйным кансультантам давялося знізіць камісіі. Кансультант, які спаганяе 1 працэнт ад актываў пад кіраваннем, больш не з’яўляецца канкурэнтаздольным у параўнанні з роба-кансультантам, які спаганяе 0.25 працэнта.
Уплыў на гандлёвую стратэгію
Першы ўплыў — хуткасць. Трэйдар, які раней чакаў тэлефоннага званка, каб пацвердзіць выкананне, цяпер бачыць выкананне ў рэжыме рэальнага часу, і трэйдар можа адразу скарэктаваць пазіцыю. Хуткасць змяніла гандлёвую стратэгію, а хуткасць дазволіла высокачашчынны гандаль і алгарытмічны гандаль.
Другі ўплыў — даныя. Трэйдар, які раней атрымліваў штодзённае абнаўленне цаны, цяпер атрымлівае паток цэн у рэжыме рэальнага часу, і даныя ў рэжыме рэальнага часу даступныя на графіцы, ў індыкатарах і ў апавяшчэннях. Даныя змянілі гандлёвую стратэгію, а даныя дазволілі больш дасканалы тэхнічны аналіз.
Трэці ўплыў — доступ. Трэйдар, які раней меў мінімальны рахунак у €10,000, цяпер можа адкрыць рахунак за €100, і невялікага рахунку дастаткова, каб пачаць. Доступ адкрыў рынак для больш шырокага кола трэйдараў, і доступ павялічыў канкурэнцыю.
Праблемы тэхналогіі
Першая праблема — бяспека. Broker захоўвае асабістыя і фінансавыя даныя трейдара, і гэтыя даныя могуць быць раскрытыя ў выніку кібератакі. Трэдар павінен выбраць Broker з моцнай рэпутацыяй у галіне бяспекі, а таксама выкарыстоўваць двухфакторную аўтэнтыфікацыю.
Другая праблема — рэгуляванне. Тэхналогія апярэдзіла рэгуляванне, і рэгулятару складана паспяваць. Трэдар, які выкарыстоўвае новую тэхналогію, павінен праверыць статус рэгулявання, а таксама шукаць Broker, які рэгулюецца для тых прадуктаў, якімі трейдар хоча гандляваць.
Трэцяя праблема — складанасць. Тэхналогія дадала складанасці платформе, і пачаткоўцам можа быць цяжэй яе асвоіць. Трэдар павінен знайсці час, каб вывучыць платформу, і выкарыстоўваць дэма-рахунак перад тым, як пераходзіць у рэальны гандаль.
Агульныя пытанні пра тэхналогіі і брокерства
Ці заменіць тэхналогія чалавечых брокераў? Не, тэхналогія не заменіць чалавечых брокераў, але тэхналогія зменіць ролю чалавечага брокера. Чалавечы брокер будзе засяроджвацца на складаных сітуацыях, а таксама прадастаўляць персаналізаваную параду.
Ці з’яўляецца мадэль з нулявой камісіяй устойлівай? Мадэль з нулявой камісіяй устойлівая, пакуль брокер можа атрымліваць даход з іншых крыніц. Трэйдар павінен параўнаць агульны кошт і не меркаваць, што «нуль» заўсёды з’яўляецца самым танным.
Ці заменіць AI трэйдара? Не, AI не заменіць трэйдара, але AI стане інструментам для трэйдара. Трэйдар, які выкарыстоўвае AI, можа зэканоміць час, а трэйдар, які выкарыстоўвае AI, можа прымаць лепшыя рашэнні. Трэйдар павінен шукаць брокера, які выкарыстоўвае AI адказна.
Сумежныя рэсурсы
З чаго пачаць
Калі вы ацэньваеце ўплыў тэхналогій на брокерскія паслугі, найбольш карысны першы крок — вызначыць тэндэнцыі, якія найбольш адпавядаюць вашаму стылю гандлю, і выбраць Broker, які добра падрыхтаваны да будучыні. Наш параўнанне брокераў паказвае Broker’аў і тэндэнцыі, за якімі яны сочаць, што разам дазваляе зразумець, што прапануе Broker, яшчэ да таго, як вы адкрыеце рахунак.