Гэта не з’яўляецца інвестыцыйнай парадай. Пададзеная інфармацыя прызначана толькі для адукацыйных і інфармацыйных мэтаў і не ўяўляе сабой рэкамендацыю на куплю або продаж любых фінансавых прадуктаў.
Поўнасэрвісны брокер — гэта Broker, які сумяшчае выкананне здзелак з даследаваннямі, парадамі і персанальным сэрвісам у адным месцы. Брокерская кампанія наймае аналітыкаў, кансультантаў і менеджэраў па ўзаемаадносінах, а таксама спаганяе больш высокую камісію за пакетную паслугу. Гэтая мадэль знаходзіцца пад ціскам з боку discount brokers, robo-advisors і онлайн-платформаў, але яна ўсё яшчэ актуальная для трэйдараў, якім патрэбныя настаўніцтва і асабістыя адносіны.
Асноўныя перавагі
Першая перавага — даследаванні. Поўнасэрвісны брокер публікуе аналітычныя справаздачы па тысячах акцый, а справаздачы ўключаюць фінансавыя мадэлі, ацэнку, рэйтынг і мэтавую цану. Даследаванні даступныя ўсім кліентам, і яны часта больш глыбокія, чым тое, што даступна ў дысконтнага брокера.
Другая перавага — парада. Поўнасэрвісны брокер прызначае кліенту кансультанта, і кансультант дапамагае кліенту з гандлёвымі рашэннямі, размеркаваннем актываў і перабалансаваннем партфеля. Кансультант ведае мэты кліента, яго схільнасць да рызыкі і падатковую сітуацыю кліента, і кансультант падладжвае парады пад кліента.
Трэцяя перавага — персанальнае абслугоўванне. Поўнасэрвісны брокер прапануе менеджара па ўзаемадзеянні, які даступны па тэлефоне, па электроннай пошце або асабіста. Менеджар па ўзаемадзеянні дапамагае кліенту з адкрыццём рахунку, з папаўненнем сродкаў, з зняццем сродкаў і з любой праблемай, якая ўзнікае.
Чацвёртая перавага — асартымент прадуктаў. Поўнасэрвісны брокер прапануе шырокі выбар прадуктаў, уключаючы акцыі, аблігацыі, апцыёны, ф'ючэрсы, узаемныя фонды, ETF і альтэрнатыўныя інвестыцыі. Брокер можа выступаць як адзінае месца для пакупкі, каб закрыць інвестыцыйныя патрэбы трэйдара.
Асноўныя недахопы
Першым недахопам з’яўляецца кошт. Поўнасэрвісны Broker спаганяе больш высокую камісію за кожную здзелку, а таксама можа спаганяць плату, разлічаную ад кошту актываў, у памеры ад 0.5 працэнта да 1.5 працэнта ў год. Агульны кошт можа быць значным, і з часам ён здольны «з’ядаць» прыбытковасць, асабліва для актыўных трэйдараў.
Другім недахопам з’яўляецца магчымы канфлікт інтарэсаў. Парайнік можа быць матываваны прасоўваць прадукты, якія выплачваюць найбольшую камісію, і парайнік можа быць матываваны гандляваць часцей, чым гэта сапраўды неабходна. Трэйдар павінен спытаць у парайніка пра кампенсацыю, а таксама сачыць за гандлёвай актыўнасцю на прадмет празмернага гандлю.
Трэцім недахопам з’яўляецца больш павольнае выкананне. Поўнасэрвісны Broker накіроўвае заяўку праз дыспетчарскі цэнтр (desk), і гэты desk можа апрацоўваць яе на некалькі секунд даўжэй, чым анлайн-платформа. Затрымка не з’яўляецца істотнай для доўгатэрміновых інвестараў, але істотная для кароткатэрміновых трэйдараў.
Чацвёртым недахопам з’яўляецца абмежаваны кантроль. Трэйдар, які карыстаецца поўнасэрвісным Broker, перадае выкананне парайніку або desk, і трэйдар можа не мець непасрэднага кантролю над маршрутызацыяй заяўкі, тыпам заяўкі або цаной выканання. Трэйдар, які хоча мець прамы кантроль, павінен выкарыстоўваць discount broker з самастойна кіраванай платформай.
Хто павінен карыстацца брокерам поўнага сэрвісу
Брокер поўнага сэрвісу добра падыходзіць для трэйдараў з вялікім рахункам, якія хочуць асабістага кансультанта і цэняць даследаванні і персанальнае абслугоўванне. Таксама брокер з поўным сэрвісам падыходзіць для трэйдараў, якія толькі пачынаюць на рынках, а таксама для трэйдараў з складанай фінансавай сітуацыяй, якая патрабуе індывідуальнай парады.
Брокер поўнага сэрвісу не з'яўляецца добрым выбарам для трэйдараў з невялікім рахункам, для трэйдараў, якія дзейнічаюць самастойна, або для трэйдараў, якія адчувальныя да камісій. Трэйдар, які не выкарыстоўвае даследаванні або парады, не павінен плаціць за паслугу, і трэйдару варта разгледзець discount broker або robo-advisor.
Як выбраць брокера поўнага сэрвісу
Першая праверка — якасць даследаванняў. Брокерская кампанія павінна публікаваць даследаванні па шырокім спектры акцый, а даследаванні павінны быць глыбокімі. Трэйдар можа праверыць даследаванні, паглядзеўшы некалькі справаздач, і трэйдар можа параўнаць даследаванні з даследаваннямі іншых брокерскіх кампаній.
Другая праверка — паслужны спіс кансультанта. Кансультант павінен мець паслужны спіс прадастаўлення добрых парад, а таксама нізкі ўзровень зменаў у рэкамендаваных партфелях. Трэйдар можа папрасіць у кансультанта рэкамендацыі, а таксама праверыць кваліфікацыю кансультанта.
Трэцяя праверка — агульны кошт. Брокерская кампанія павінна публікаваць прэйскурант камісій, плату, якая залежыць ад актываў, і плату за платформу. Трэйдар павінен разлічыць агульны кошт для тыповага гандлёвага сцэнарыя і параўнаць агульны кошт з коштам брокера са зніжкамі.
Агульныя пытанні пра брокераў поўнага сэрвісу
Ці вартыя брокераў поўнага сэрвісу выдаткаў? Для трэйдараў, якія выкарыстоўваюць даследаванні і парады, так. Парада можа зберагчы трэйдара ад дарагіх памылак, а таксама палепшыць прыбытковасць. Для трэйдараў, якія не выкарыстоўваюць парады, не.
Ці магу я перайсці з дысконтнага брокера на брокера поўнага сэрвісу? Так, і трэйдар таксама можа трымаць рахункі ў некалькіх брокерах. Перад тым як рабіць пераключэнне, трэйдар павінен параўнаць агульны кошт і агульны ўзровень сэрвісу, а таксама пакінуць дысконтнага брокера для тых здзелак, дзе кошт мае значэнне.
Які мінімальны памер рахунку для брокера поўнага сэрвісу? Мінімум залежыць ад брокера. Некаторыя брокеры поўнага сэрвісу патрабуюць €100,000 або больш, а некаторыя прымаюць меншыя рахункі з больш высокай камісіяй. Трэба праверыць мінімум перад адкрыццём рахунку.
Спадарожныя рэсурсы
- Камісійныя зборы брокера
- Камісійныя зборы брокера → Падрабязна пра схаваныя зборы
- Найлепшыя брокеры па акцыях
З чаго пачаць
Калі вы ацэньваеце брокерскія кампаніі поўнага сэрвісу, найбольш карысны першы крок — вызначыць паслугі, якія вам сапраўды патрэбныя (даследаванні, кансультацыі, персанальнае абслугоўванне), а таксама параўнаць агульны кошт у трох-пяці брокераў. Наш broker comparison пералічвае брокерскія кампаніі поўнага сэрвісу і прэйскуранты збораў, якія разам паказваюць, што прапануе брокерская кампанія, перш чым вы адкрыеце рахунак.