Гэта не з’яўляецца інвестыцыйнай парадай. Пададзеная інфармацыя прызначана толькі для адукацыйных і інфармацыйных мэтаў і не ўяўляе сабой рэкамендацыю на куплю або продаж любых фінансавых прадуктаў.
Выбар вядучага брокера для вашых інвестыцый — гэта рашэнне, якое ўплывае на выдаткі трэйдара, на якасць выканання здзелак і на доступ трэйдара да рынкаў, а правільны брокер — гэта партнёр у поспеху трэйдара. Трэйдар, які ўважліва выбірае брокера, можа пазбегнуць распаўсюджаных памылак.
Роля біржавога брокера ў поспеху трэйдара
Брокер захоўвае сродкі трэйдара, выконвае заказы трэйдара і прадастаўляе інструменты, неабходныя трэйдару. Брокер з’яўляецца контрагентам у кожнай здзелцы, а таксама захавальнікам (custodian) партфеля трэйдара. Брокер, які надзейны і добра рэгулюецца, можа падтрымліваць поспех трэйдара на доўгую дыстанцыю, а брокер, які ненадзейны або дрэнна рэгулюецца, можа стаць крыніцай рызыкі.
Брокер таксама забяспечвае даследаванні, адукацыю і кліенцкую падтрымку, у якіх мае патрэбу трэйдар. Брокер, які прапануе моцныя даследаванні, можа дапамагчы трэйдару прымаць лепшыя рашэнні, а брокер, які прапануе моцную кліенцкую падтрымку, можа хутка вырашаць праблемы. Брокер — гэта больш, чым пляцоўка для выканання, і брокер — партнёр у поспеху трэйдара.
На што звярнуць увагу ў топ-брокера
Першае, на што варта глядзець, — гэта рэгуляванне. Брокер павінен быць рэгуляваны ў юрысдыкцыі ўзроўню 1, а таксама брокер павінен трымаць сродкі кліентаў на асобным (segregated) рахунку. Рэгуляванне абараняе трэйдара, а асобнае захоўванне — сродкі.
Другое — гэта кошт. Кошт уключае камісію, спрэды, плату за платформу, плату за бяздзейнасць і камісію за канвертацыю валюты. Трэйдар павінен разлічыць агульны кошт для тыповага гандлёвага сцэнарыя і параўнаць агульны кошт паміж трыма-пяццю брокерамі.
Трэцяе — гэта асартымент прадуктаў. Брокер павінен прапаноўваць прадукты, якімі трэйдар хоча гандляваць, і даваць доступ да рынкаў, якія трэйдар хоча выкарыстоўваць. Трэйдар, які хоча гандляваць акцыямі ЗША, павінен выбраць брокера з доступам да рынку ЗША, а трэйдар, які хоча гандляваць міжнароднымі акцыямі, — брокера з глабальным доступам да рынкаў.
Чацвёртае — гэта платформа. Платформа павінна быць хуткай, надзейнай і насычанай функцыямі. Трэйдар павінен пратэставаць платформу з дэма-рахункам і праверыць тыпы ордэраў, пабудову графікаў, якасць даных і хуткасць выканання.
Пятае — гэта кліенцкая падтрымка. Брокер павінен прапаноўваць падтрымку кліентам па электроннай пошце, у чаце або па тэлефоне, а падтрымка павінна быць аператыўнай. Трэйдар павінен пратэставаць падтрымку перад адкрыццём рахунку і шукаць брокера з моцнай рэпутацыяй падтрымкі.
Што пазбягаць у топавым брокеры
Першае, чаго варта пазбягаць, — гэта нерэгуляваны брокер. Нерэгуляваны брокер не абавязаны выконваць правілы, і нерэгуляваны брокер не абавязаны аддзяляць сродкі кліентаў. Трэйдар, які карыстаецца нерэгуляваным брокерам, бярэ на сябе непатрэбныя рызыкі, і трэйдар можа страціць увесь дэпазіт.
Другое, чаго варта пазбягаць, — гэта брокер са схаванымі камісіямі. Брокер, які хавае камісіі ў дробным шрыфце, не з’яўляецца празрыстым, і брокер, які хавае камісіі, не з’яўляецца добрым партнёрам. Трэйдар павінен уважліва прачытаць тарыфны план, і трэйдар павінен шукаць брокера з ясным тарыфным планам.
Трэцяе, чаго варта пазбягаць, — гэта брокер з дрэннай платформай. Платформа — гэта асноўная прылада трэйдара, і платформа павінна быць хуткай, надзейнай і зручнай у выкарыстанні. Трэйдар, які карыстаецца дрэннай платформай, можа прапусціць магчымасці, і трэйдар, які карыстаецца дрэннай платформай, можа страціць грошы на выкананні.
Чацвёртае, чаго варта пазбягаць, — гэта брокер з дрэннай кліенцкай падтрымкай. Кліенцкая падтрымка — гэта выратавальная лінія трэйдара, і кліенцкая падтрымка павінна быць аператыўнай. Трэйдар, які карыстаецца брокерам з дрэннай кліенцкай падтрымкай, можа чакаць адказу некалькі дзён, і трэйдар можа прапусціць важныя абнаўленні.
Як звузіць кола кандыдатаў
Першым крокам з’яўляецца складанне доўгага спісу. Трэйдар павінен пералічыць усіх брокераў, якія адпавядаюць абавязковым фактарам, і трэйдар не павінен абмяжоўваць спіс на гэтым этапе. Доўгі спіс можа ўключаць 20–30 брокераў, і менавіта ён з’яўляецца адпраўной кропкай для ацэнкі.
Другім крокам з’яўляецца адсейванне доўгага спісу. Трэйдар павінен выкарыстаць дзве галоўныя прыярытэтныя ўмовы, каб адфільтраваць доўгі спіс, і трэйдар павінен пакінуць брокераў, якія адпавядаюць гэтым прыярытэтам. Адфільтраваны спіс можа ўключаць 5–10 брокераў, і менавіта ён будзе кароткім спісам.
Трэці крок — даследаванне кароткага спісу. Трэйдар павінен прачытаць сайт брокера і праверыць сайт рэгулятара. Трэйдар павінен шукаць паслядоўныя скаргі на адну і тую ж праблему, а таксама шукаць адказ брокера на скаргі.
Чацвёртым крокам з’яўляецца параўнанне выдаткаў. Трэйдар павінен разлічыць агульны кошт для тыповага гандлёвага шаблону і параўнаць агульны кошт сярод брокераў з кароткага спісу. Параўнанне павінна грунтавацца на адным і тым жа гандлёвым шаблоне, а таксама ўключаць усе зборы, якія трэйдар, імоверна, будзе плаціць.
Пяты крок — тэставанне платформы. Трэйдар павінен адкрыць дэма-рахунак у кожнага брокера з кароткага спісу і пратэставаць платформу з выкарыстаннем тыповага для трэйдара гандлёвага шаблону. Трэйдар павінен звярнуць увагу на тыпы ордэраў, візуалізацыю графікаў, якасць даных і хуткасць выканання.
Агульныя пытанні пра выбар топавага брокера
Які самы важны фактар? Найважнейшым фактарам з’яўляецца рэгуляванне, бо яно вызначае ўзровень абароны. Трэйдар павінен выбраць брокера, які мае рэгуляванне ў юрысдыкцыі ўзроўню 1, і трэйдар павінен праверыць ліцэнзію.
Колькі брокераў мне трэба ўключыць у кароткі спіс? Трэйдар павінен уключыць у кароткі спіс тры-пяць брокераў. Кароткі спіс павінен быць дастаткова невялікім, каб можна было дэталёва даследаваць, і дастаткова вялікім, каб мець альтэрнатывы.
Ці магу я выкарыстоўваць больш чым аднаго брокера? Так, многія трэйдары выкарыстоўваюць двух ці трох брокераў: аднаго брокера для асноўнага гандлю і другога — для прадуктаў, якіх асноўны брокер не прапануе. Налада з некалькімі брокерамі дае гнуткасць і дыверсіфікуе рызыку контрагента.
Спадарожныя рэсурсы
З чаго пачаць
Калі вы выбіраеце топавага брокера па каштоўных паперах, найбольш карысны першы крок — вызначыць вашыя прыярытэты і скласці шорт-ліст з трох-пяці брокераў, якія адпавядаюць першым двум прыярытэтам. Наш broker comparison пералічвае брокераў паводле рэгулявання, кошту, асартыменту прадуктаў і платформы — гэта разам паказвае, што прапануе брокер, яшчэ да таго, як вы адкрыеце рахунак.