Това не представлява инвестиционен съвет. Предоставената информация е само за образователни и информационни цели и не представлява препоръка за покупка или продажба на който и да е финансов продукт.
Онлайн брокерите на акции са се развили от прости места за изпълнение до пълноценни платформи от типа full-service, а съвременният Broker предлага широк набор от продукти, инструменти и услуги. Трейдърът, който разбира компонентите, може да избере Broker, който отговаря на нуждите на трейдъра.
Сигурност: основата
Първият компонент е сигурността и сигурността е основата на търговските отношения. Търговецът депозира средствата при Broker и разчита на Broker да ги пази в безопасност. Сигурността има няколко слоя и търговецът трябва да оцени всеки слой.
Първият слой е регулирането. Broker трябва да бъде регулиран в юрисдикция от ниво 1, а Broker трябва да държи средствата на клиента в отделна сметка в банка от ниво 1. Регулирането гарантира, че Broker спазва правилата, а отделянето гарантира, че средствата на търговеца не се използват за собствените операции на Broker.
Вторият слой е киберсигурността. Broker трябва да използва криптиране, двуфакторно удостоверяване и други мерки за сигурност, за да защити акаунта на търговеца. Търговецът трябва да търси Broker със силна репутация по отношение на сигурността и да търси Broker, който не е претърпял сериозно пробиване на данни.
Третият слой е застраховката. Схемата за компенсация на инвеститорите покрива загуби до определена сума, ако Broker фалира, а покритието варира според юрисдикцията. Търговецът трябва да провери покритието в своята юрисдикция и да вземе предвид покритието при избора на Broker.
Опции: гамата от продукти
Вторият компонент е гамата от продукти и тя определя какво може да търгува трейдърът на платформата. Трейдърът, който иска да търгува конкретен продукт, трябва да провери предлагането на брокера и да потърси брокер, който предлага продуктите, които трейдърът иска да търгува.
Най-често срещаните продукти са акции, ETF, options, futures, forex и CFDs. Брокерът, който предлага и шестте, е multi-asset broker, а multi-asset broker е подходящ за трейдъри, които искат да търгуват множество класове активи. Брокерът, който предлага само част от тях, е specialist broker, а specialist broker е подходящ за трейдъри, които се специализират в един клас активи.
Трейдърът трябва също да провери пазарите. Брокерът, който предлага US stocks, е подходящ за трейдъри, които искат експозиция към САЩ, а брокерът, който предлага международни акции, е подходящ за трейдъри, които искат глобална експозиция. Трейдърът трябва да избере брокер, който предлага пазарите, до които иска да има достъп.
Изследване: аналитичните инструменти
Третият компонент е изследването и то помага на трейдъра да взема по-добри решения. Изследването може да включва аналитични доклади, пазарни коментари, търговски идеи или новини. Изследването може да е безплатно или да представлява платена добавка.
Трейдърът, който цени изследването, трябва да избере Broker с силно предлагане на изследвания, а трейдърът, който не се нуждае от изследвания, може да избере Broker с базово предлагане на изследвания. Трейдърът трябва да сравни изследванията между различни Broker-и и да потърси Broker, който публикува изследвания за пазарите, на които трейдърът иска да търгува.
Изследването може също да включва търговски инструменти, като скрийнъри, графики и backtesting. Трейдърът, който използва технически анализ, трябва да избере Broker с усъвършенствано изобразяване на графики, а трейдърът, който използва фундаментален анализ, трябва да избере Broker със силни фундаментални данни.
Поддръжка: спасителната линия
Четвъртият компонент е поддръжката, а поддръжката е спасителната линия на трейдъра, когато нещо се обърка. Поддръжката може да бъде имейл, чат, телефон или на място. Поддръжката трябва да е отзивчива и да е компетентна.
Трейдърът трябва да тества поддръжката, преди да открие сметката, и да търси Broker със силна репутация за поддръжка. Трейдърът може да тества поддръжката, като изпрати въпрос, и да оцени времето за отговор, качеството на отговора и любезността на служителя по поддръжката.
Поддръжката може също да включва образователни ресурси, като уроци и уебинари. Трейдърът, който е нов в търговията, трябва да избере Broker със силно образователно предложение.
Цена: крайната сметка
Петият компонент е цената, а цената е крайната сметка. Цената включва комисионната, спреда, таксата за платформата, таксата за неактивност и таксата за конвертиране на валута. Трейдърът трябва да изчисли общата цена за представителен модел на търговия и да сравни общата цена между три до пет Broker-а.
Цената не е само комисионната. Broker с ниска комисионна може да има широк спред и да начислява такса за платформата. Общата цена е сборът от всички такси и общата цена е най-точната мярка за цената.
Трейдърът трябва да вземе предвид и стойността. Broker с висока цена може да предлага услуга, която трейдърът цени, като например изследвания, съвети или премиум платформа. Стойността може да оправдае по-високата цена и да направи Broker-а по-добър избор от по-евтина алтернатива.
Как компонентите се свързват
Компонентите не са независими. Брокерът, който предлага силна сигурност, може да начислява по-висока такса, а брокерът, който предлага широк набор от продукти, може да има по-сложна платформа. Трейдърът, който отдава приоритет на един компонент, може да се наложи да приеме компромис в друг компонент.
Трейдърът трябва да подреди компонентите по личен приоритет и да избере брокера, който предлага най-добрата комбинация. Трейдърът, който цени сигурността, трябва да избере брокер, регулиран в юрисдикция от първо ниво, а трейдърът, който цени разходите, трябва да избере дискаунт брокер с ниска обща цена.
Често задавани въпроси за онлайн брокерите на акции
Безопасни ли са онлайн брокерите на акции? Да, когато брокерът е регулиран, когато брокерът отделя клиентските средства, и когато брокерът има силна репутация по киберсигурност. Трейдърът трябва да провери трите точки, преди да открие сметка.
Трябва ли ми брокер с изследвания? Зависи от опита на трейдъра и от стратегията му. Трейдърът, който използва технически анализ, може да няма нужда от изследвания, а трейдърът, който използва фундаментален анализ, може да се възползва от изследвания.
Кой е най-добрият брокер за трейдъри, които държат на разходите? Най-добрият брокер за трейдъри, които държат на разходите, е дискаунт брокер с нулева комисиона за акции и ETF, и с тесен спред при останалите продукти. Трейдърът трябва да сравни общата цена и да не разчита само на комисионата.
Свързани ресурси
Откъде да започнете
Ако оценявате онлайн брокери на акции, най-полезната първа стъпка е да подредите петте компонента по личен приоритет и да съставите кратък списък от три до пет брокера, които отговарят на първите два приоритета. Нашият broker comparison изброява брокерите по регулация, цена, продуктов обхват и платформа, което заедно ви показва какво предлага брокерът, преди да откриете акаунт.