Това не представлява инвестиционен съвет. Предоставената информация е само за образователни и информационни цели и не представлява препоръка за покупка или продажба на който и да е финансов продукт.
Изборът на брокер е едно от най-важните решения, които взема трейдърът на акции. Брокерът е входната точка на трейдъра към пазара, а брокерът е попечител на средствата на трейдъра. Неподходящият брокер може да струва на трейдъра такси, изпълнение и обслужване. Правилният брокер може да спести на трейдъра време и пари, а правилният брокер може да подкрепи растежа на трейдъра.
Определете приоритетите си
Първата стъпка е да определите приоритетите. Трейдърът трябва да изброи критериите, които са най-важни, и да ги подреди по важност. Най-често срещаните критерии са регулация, цена, набор от продукти, платформа, обслужване на клиенти и минимални изисквания по сметка. Трейдърът, който се интересува най-много от цената, трябва да избере discount broker. Трейдърът, който се интересува най-много от обслужването, трябва да избере full-service broker.
Трейдърът трябва също да вземе предвид стила на търговия. Day trader-ът се нуждае от бърза платформа с усъвършенствани типове поръчки, а day trader-ът се нуждае и от тесни спредове. Дългосрочният инвеститор се нуждае от платформа с ниска цена и широк набор от продукти, а дългосрочният инвеститор не се нуждае от усъвършенствани типове поръчки. Трейдърът трябва да съпостави брокера с стила на търговия.
Основните критерии
Първият критерий е регулирането. Брокерът трябва да е регулиран в признана юрисдикция, а брокерът трябва да държи средствата на клиента в отделна (сегрегирана) сметка. Трейдърът трябва да провери лиценза и трейдърът трябва да прочете оповестяването на рисковете на брокера. Трейдърът, който се интересува от защита, трябва да избере брокер, регулиран от регулатор от първи (tier-1) клас.
Вторият критерий е цената. Цената включва комисионната, спреда, таксата за платформата, таксата за неактивност и таксата за конвертиране на валута. Трейдърът трябва да изчисли общата цена за представителен модел на търговия и трейдърът трябва да сравни общата цена между три до пет брокера.
Третият критерий е продуктовата гама. Брокерът трябва да предлага продуктите, които трейдърът иска да търгува, и брокерът трябва да предлага пазарите, до които трейдърът иска да има достъп. Трейдърът, който иска US акции, трябва да избере брокер с достъп до US пазарите, а трейдърът, който иска международни акции, трябва да избере брокер с глобален пазарен достъп.
Четвъртият критерий е платформата. Платформата трябва да е бърза, надеждна и богата на функции. Трейдърът трябва да тества платформата с демо сметка и трейдърът трябва да провери типовете поръчки, визуализацията на графиките, качеството на данните и скоростта на изпълнение. Платформата е основният инструмент на трейдъра и платформата трябва да съответства на стила на трейдъра.
Петият критерий е клиентската поддръжка. Брокерът трябва да предлага поддръжка по имейл, чрез чат или по телефон, а поддръжката трябва да е отзивчива. Трейдърът трябва да тества поддръжката преди откриване на сметката и трейдърът трябва да търси брокер с добра репутация за поддръжка.
Шестият критерий е минималната сума по сметката. Някои брокери изискват минимален депозит, а някои брокери отменят минимума за определени типове сметки. Трейдърът трябва да провери минимума и трейдърът трябва да избере брокер, чийто минимум съответства на бюджета на трейдъра.
Кратък процес за съкращаване на списъка с брокери
Първата стъпка е да се идентифицират критериите, които са задължителни. Трейдърът трябва да изброи критериите, които не подлежат на обсъждане, като например регулацията или продуктовата гама. Задължителните критерии се използват за филтриране на списъка с брокерски компании.
Втората стъпка е да се проучат брокерските компании. Трейдърът трябва да прочете уебсайта на брокера и да провери уебсайта на регулатора. Трейдърът трябва също да прочете отзивите в независими сайтове и да потърси последователни оплаквания за един и същ проблем.
Третата стъпка е да се сравнят разходите. Трейдърът трябва да изчисли общата цена за представителен модел на търговия и да сравни общата цена между съкратения списък с брокери. Общата цена включва всички такси, които трейдърът вероятно ще трябва да плати.
Четвъртата стъпка е да се тества платформата. Трейдърът трябва да открие демо сметка във всяка от брокерските компании в съкратения списък и да тества платформата с типичния си модел на търговия. Трейдърът трябва да обърне внимание на видовете поръчки, визуализацията на графиките, качеството на данните и скоростта на изпълнение.
Петата стъпка е да се открие малка реална сметка. Трейдърът трябва да открие малка реална сметка при първия или при първите два брокера и да тества целия работен процес от захранване до теглене. Трейдърът трябва да провери времето за захранване, времето за теглене и отзивчивостта на клиентската поддръжка.
Чести грешки, които да избягвате
Първата грешка е да изберете брокерство въз основа на един-единствен критерий. Брокерът с най-ниска комисиона може да има слаба платформа, а брокерът с най-добра платформа може да има висока комисиона. Трейдърът трябва да разгледа всички критерии и да подреди критериите според личния приоритет.
Втората грешка е да пропуснете демо сметката. Трейдърът, който открива реална сметка, без да тества платформата, може да се изненада от поведението на платформата. Трейдърът трябва да тества платформата с демо сметка поне две до четири седмици, преди да открие реална сметка.
Третата грешка е да игнорирате дребния шрифт. Тарифата за таксите на брокерството често е в дребния шрифт и трейдърът трябва да я прочете внимателно. Трейдърът трябва да търси скрити такси и да сравни тарифата за таксите между подбраните брокерства.
Често задавани въпроси при избора на брокер
Кой е най-важният критерий? Регулацията е най-важният критерий, защото тя определя нивото на защита. Трейдърът трябва да избере брокер, регулиран в юрисдикция от първо ниво, и да провери лиценза.
Трябва ли да използвам повече от един брокер? Много трейдъри използват два или три брокера — един за основната търговия и втори за продуктите, които основният брокер не предлага. Настройката с няколко брокера осигурява гъвкавост и диверсифицира риска от контрагента.
Колко време отнема изборът на брокер? Оценката може да отнеме от няколко дни до няколко седмици — в зависимост от опита на трейдъра и неговите приоритети. Трейдърът не бива да бърза с решението и трябва да тества платформата с демо акаунт, преди да открие реален акаунт.
Свързани ресурси
- Безопасност на Broker
- Безопасност на Broker → Как да проверите регулацията на Broker
- Такси за Brokerage
От къде да започнете
Ако избирате брокер, най-полезната първа стъпка е да подредите критериите по личен приоритет и да съставите кратък списък от три до пет брокерски компании, които отговарят на първите два критерия. Нашето сравнение на брокери изброява брокерските компании по регулация, цена, продуктов обхват и платформа, което заедно ви показва какво предлага брокерът, преди да откриете сметка.