Това не представлява инвестиционен съвет. Предоставената информация е само за образователни и информационни цели и не представлява препоръка за покупка или продажба на който и да е финансов продукт.
Откриването на брокерска сметка е основната стъпка за всеки трейдър на акции. Процесът е стандартен при повечето брокери и трейдърът, който разбира стъпките, може да открие сметка за 15-30 минути онлайн. Сметката е превозното средство, чрез което трейдърът купува и продава акции, а самата сметка определя продуктовата гама, ценовата структура и регулаторната защита.
Процесът има четири стъпки: избор на брокер, попълване на заявлението, предоставяне на документите за самоличност и захранване на сметката. Всяка стъпка е лесна, а клиентската поддръжка на брокера е на разположение за трейдъра, който се затрудни.
Стъпка 1: изберете брокер
Изборът на Broker е най-важното решение, което взема търговецът. Брокерът определя продуктите, с които търговецът може да търгува, таксата, която търговецът плаща, платформата, която търговецът използва, и регулатора, който надзирава сметката. Търговецът трябва да избере Broker, който е регулиран в юрисдикцията на търговеца, предлага продуктите, от които търговецът се нуждае, и начислява конкурентна такса.
Търговецът трябва също да вземе предвид минималния депозит (повечето брокери нямат минимум за cash account, и $2,000-$10,000 за margin account), видовете сметки, които се предлагат (индивидуална, съвместна, корпоративна, доверителна, IRA, ISA, пенсионна), и качеството на обслужването на клиенти. Търговецът може да открие малка сметка, за да тества брокера, преди да се ангажира с по-голяма сума.
Стъпка 2: попълнете заявлението
Заявлението е онлайн формуляр, който изисква личните данни на търговеца (име, адрес, дата на раждане, националност, данъчен идентификационен номер), данните за трудовата му заетост (работодател, отрасъл, длъжност), финансовите му данни (годишен доход, нетна стойност, ликвидни активи) и търговския му опит (години търговия, брой сделки, търгувани продукти).
Broker използва информацията за проверките по KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering). Информацията се използва и за определяне на пригодността на търговеца за различни продукти (margin, options, futures, forex). Търговец без опит може да бъде ограничен до cash account с ограничен набор от продукти.
Стъпка 3: предоставете документите за самоличност
Брокерът изисква доказателство за самоличност и доказателство за адрес. Доказателството за самоличност обикновено е паспорт, национална лична карта или шофьорска книжка. Доказателството за адрес обикновено е скорошна сметка за комунални услуги (електричество, вода, газ), скорошно банково извлечение или скорошно официално писмо от държавна институция (данъчна оценка, писмо за обезщетения). Документите се качват през защитения портал на брокера.
Документите се проверяват от екипа по съответствие на брокера и проверката обикновено отнема 1–3 работни дни. Някои брокери използват автоматизирана проверка (брокерът сравнява документите с данни от държавна база), а сметката може да бъде открита за минути.
Стъпка 4: захранете сметката
Захранването се извършва чрез банков превод (най-често срещаният метод, безплатен или евтин, отнема 1–3 работни дни), дебитна карта (моментално, може да струва 1–3% от депозита), кредитна карта (моментално, може да струва 2–4% от депозита, може да бъде третирана като аванс в брой), или дигитален портфейл (PayPal, Skrill, Neteller, моментално, може да струва 1–3% от депозита).
Трейдърът трябва да провери минималния депозит на Broker (повечето Broker-и нямат минимален депозит), приетите методи за плащане от Broker-а, таксата за захранване и политиката за теглене на Broker-а. Политиката за теглене е политиката за захранване в обратен ред: трейдърът може да бъде ограничен да тегли средствата чрез същия метод на плащане, чрез който е направен депозитът.
Различните видове сметки
Кеш сметката е стандартният тип сметка. Трейдърът купува акции със салдото в брой по сметката и трейдърът не може да заема средства от Broker. Кеш сметката е най-простият и най-безопасният тип сметка.
Маржин сметката позволява на трейдъра да заема средства от Broker, за да заеме ливъридж позиция. Трейдърът трябва да покрие минималното изискване за депозит (обикновено $2,000-$10,000) и трейдърът трябва да подпише споразумение за маржин. Маржин сметката е за трейдъри, които искат да използват ливъридж.
Сметката за опции позволява на трейдъра да търгува опции. Трейдърът трябва да има маржин сметка (за многостъпкови стратегии с опции, които изискват маржин) или кеш сметка (за покупки на опции с една стъпка). Сметката за опции изисква трейдърът да потвърди, че е запознат с документа за оповестяване на риска при опциите.
Пенсионна сметка (IRA в САЩ, ISA във Великобритания, пенсионен фонд в ЕС) е сметка с данъчно облекчение. Сметката се финансира с пари преди данъци или след данъци, а печалбите са необлагаеми или отложени за данъчно облагане. Пенсионната сметка има лимити за вноски и правила за теглене.
Често задавани въпроси относно откриването на сметка
Мога ли да открия няколко брокерски сметки? Да, много трейдъри имат сметки при няколко брокера за различни цели (дискаунт брокер за нискотарифна търговия, пълен сервизен брокер за съвети, специализиран брокер за конкретни продукти).
Колко време отнема откриването на сметка? Онлайн заявлението отнема 15-30 минути, а верификацията — 1-3 работни дни. Някои брокери предлагат незабавна верификация с автоматизирани проверки на документи.
Мога ли да открия сметка, ако живея извън държавата на брокера? Да, много брокери приемат международни клиенти. Брокерът може да изиска допълнителни документи и може да не предлага всички продукти на международни клиенти.
Свързани ресурси
От къде да започнете
Ако откривате брокерска сметка, най-полезната първа стъпка е да сравните регулаторния статус на Broker-а, тарифите, продуктовата гама и минималния депозит. Нашето сравнение на брокери изброява Broker-и в основните юрисдикции и видовете сметки, които заедно ви показват как изглежда процесът, преди да попълните заявлението.