Това не представлява инвестиционен съвет. Предоставената информация е само за образователни и информационни цели и не представлява препоръка за покупка или продажба на който и да е финансов продукт.
Откриването на брокерска сметка отнема около 10 минути онлайн. Това ръководство ви превежда през заявлението, какви документи са ви нужни и какво да очаквате след като го подадете.
Стъпка 1: Изберете своя Broker
Ако още не сте избрали Broker, започнете с най-добрите Broker-и за начинаещи или с сравнение на най-добрите stock brokers. Процесът на кандидатстване е сходен при всеки голям US Broker.
Стъпка 2: Съберете документите си
Трябва ви:
- Лична карта със снимка, издадена от държавен орган. Паспорт или шофьорска книжка са стандартни.
- Номер на социално осигуряване (SSN). Изисква се за данъчно отчитане в САЩ. Неамериканските резиденти използват ITIN или TIN-а на държавата си по местоживеене.
- Информация за заетостта. Името и адресът на вашия работодател.
- Информация за банковата сметка. Номерът за банково маршрутизиране и номерът на сметката за финансиране на вашата брокерска сметка.
- Финансова информация. Вашият годишен доход, нетна стойност и инвестиционен опит. Това определя нивото ви на одобрение за търговия с опции и допустимостта ви за маржин.
Стъпка 3: Попълнете онлайн заявлението
Отидете на уебсайта на избрания Broker и кликнете върху „Open an Account“. Заявлението иска:
- Лична информация. Име, адрес, дата на раждане, SSN.
- Заетост. Име на работодателя, адрес, професия.
- Финансов профил. Годишен доход, диапазон на нетното състояние, източник на средства.
- Инвестиционен опит. Години опит, видове инвестиции, които сте търгували, ниво на поеман риск.
- Вид сметка. Индивидуална, съвместна, IRA и т.н. Вижте ръководството за видове сметки.
- Функции на сметката. Маржин търговия? Търговия с опции? Можете да откажете тези опции първоначално и да ги добавите по-късно.
Стъпка 4: Приемете споразуменията
Ще бъдете помолени да приемете:
- Споразумение с клиента (Customer Agreement). Условията на вашите отношения с брокера.
- Споразумение за маржин (Margin Agreement). Само ако кандидатствате за маржин.
- Споразумение за опции (Options Agreement). Само ако кандидатствате за търговия с опции.
- Съгласие за електронна доставка (Electronic delivery consent). За потвърждения на сделки и данъчни документи.
Прочетете ги. Дълги са, но ключовите раздели обхващат таксите, уреждането на спорове (арбитраж) и как брокерът може да ограничи акаунта ви.
Стъпка 5: Потвърдете самоличността си
Broker-ът потвърждава самоличността ви електронно. Ако автоматичната проверка се провали, може да се наложи да качите снимка на вашия документ за самоличност и селфи, или да изпратите по пощата заверено нотариално копие.
Стъпка 6: Захранете акаунта си
Повечето брокери предлагат няколко начина за захранване:
- ACH превод от вашата банка. Безплатно. Отнема 1-3 работни дни за първия превод, след това обикновено 1 ден.
- Банков превод (Wire transfer). Същия ден. Може да струва $15-$30. По-бърз за по-големи суми.
- Депозит на чек чрез мобилно устройство. Използвайте приложението на брокера, за да снимате чек.
- ACAT превод от друг брокер. Премества целия ви акаунт. Отнема 5-10 работни дни.
Започнете с малка сума, за да тествате процеса. Добавяйте още, след като първият превод бъде обработен.
Какво се случва след като откриете акаунта
Моментален достъп. Повечето брокери ви позволяват да видите платформата веднага, дори преди първият ви депозит да бъде обработен.
Демо търговия. Ако брокерът я предлага, започнете с демо търговия, за да се научите на платформата, без да рискувате реални пари. thinkorswim и Webull предлагат това.
Данъчни формуляри. Вашият брокер ще ви помоли да попълните формуляр W-9 (за жители на САЩ) или W-8BEN (за нерезиденти) за данъчно отчитане. Това определя как се облагат дивидентите ви.
Често задавани въпроси
Ще повлияе ли откриването на брокерска сметка на кредитния ми рейтинг? Не. Брокерите не извършват „hard“ кредитна проверка, за да открият сметка.
Мога ли да открия сметка с лош кредит? Да. Брокерите не проверяват кредитния ви рейтинг. Проблеми с кредита не ви пречат да откриете брокерска сметка.
На колко години трябва да бъда? 18 в повечето щати. Непълнолетните могат да инвестират чрез попечителска сметка, управлявана от родител или настойник. Вижте ръководството за съвместни и попечителски сметки.
Колко време отнема откриването на сметка? Онлайн заявлението отнема 10-15 минути. Проверката на самоличността обикновено е моментална. Първият банков превод отнема 1-3 работни дни.
От къде да започнете
Открийте сметка в Fidelity (минимум $0, дробни акции от $1) или Charles Schwab (минимум $0, thinkorswim paper trading). Прочетете ръководството как да започнете да инвестирате, след като сметката ви бъде финансирана.