Това не представлява инвестиционен съвет. Предоставената информация е само за образователни и информационни цели и не представлява препоръка за покупка или продажба на който и да е финансов продукт.
Interactive Brokers и Robinhood представляват противоположните краища на спектъра на брокерските услуги: едната е създадена за професионални трейдъри с инструменти от институционален клас, а другата — за първите инвеститори с регистрация за пет минути. Сравняването им е по-малко за това кое е по-добро и повече за това кое отговаря на вашето ниво на опит.
Сравнение на таксите
| Такса | Interactive Brokers | Robinhood |
|---|---|---|
| Акции/ETF | $0 (Lite) / $0.005/брой (Pro) | $0 |
| Опции | $0.65/контракт | $0/контракт |
| Лихвен процент по маржин | 5.83% (Pro) | 5.75% (Gold, $5/месец) |
| Минимум по сметка | $0 | $0 |
| Крипто | 0.12-0.18% | Спред (без отделна такса) |
Robinhood е по-изгоден за малки търговци на опции (0 такса на контракт). IBKR е значително по-евтин за ползващите маржин: лихвеният процент е почти идентичен с Robinhood Gold, но IBKR не начислява $5 месечната такса.
Сравнение на платформите
| Функция | Interactive Brokers | Robinhood |
|---|---|---|
| Десктоп платформа | TWS (изключително мощна) | Robinhood Legend (основна) |
| Крива на обучение | Стръмна | Минимална |
| Графики | 60+ индикатора | Подобрява се, все още базово |
| Демо търговия | Да | Не |
| Достъп до API | Да (Python, Java, C++) | Не |
| Скрийнъри | Напреднали (фундаментални, технически) | Няма |
| Мобилно приложение | IBKR Mobile | Robinhood App |
TWS е една от най-мощните платформи за търговия, налични на пазара. Платформата на Robinhood е една от най-лесните. Разликата не е в качеството — а в предназначението. TWS е излишна за човек, който купува по един ETF на месец. Robinhood е недостатъчна за човек, който търгува 20 пъти на ден.
Асортимент на продуктите
IBKR предлага акции, ETF, опции, фючърси, форекс, облигации, взаимни фондове и крипто на 150 пазара в 33 държави. Robinhood предлага акции, ETF, опции и крипто — без взаимни фондове, облигации, фючърси или форекс и без достъп до международни пазари.
За кого е всеки брокер
Interactive Brokers е за: Професионални и напреднали дребни трейдъри, международни инвеститори, алгоритмични трейдъри, всеки, който използва маржин активно, и всеки, който се нуждае от достъп до глобални пазари.
Robinhood е за: Първоначални инвеститори, случайни трейдъри, потребители, ориентирани към мобилни устройства, трейдъри на опции, които искат нулеви такси на договор, и всеки, който иска крипто и акции в едно и също приложение.
Ключовият извод
Тези брокери обслужват различни етапи от пътя на инвеститора. Много инвеститори ЗАПОЧВАТ с Robinhood (лесно, безплатно, бързо) и ПРЕМИНАВАТ към Interactive Brokers, докато натрупват опит и имат нужда от повече инструменти, по-ниски лихвени проценти по маржин и достъп до глобални пазари.
И двете опции имат смисъл: Robinhood за лесно купуване на акции и ETF в облагаема сметка, Interactive Brokers за маржин търговия и международна експозиция.
Присъда според типа потребител
| Тип потребител | Победител |
|---|---|
| Абсолютен начинаещ | Robinhood |
| Междинен/напреднал | Interactive Brokers |
| Тежък потребител на маржин | Interactive Brokers |
| Търговец на опции (ниска обемност) | Robinhood |
| Търговец на опции (висока обемност) | Interactive Brokers |
| Международен инвеститор | Interactive Brokers |
| Крипто + акции в едно приложение | Robinhood |
| Алго/API търговец | Interactive Brokers |
Често задавани въпроси
Мога ли да прехвърля от Robinhood към Interactive Brokers? Да, чрез ACAT прехвърляне. Robinhood начислява такса за изход от $100. IBKR не възстановява такси за прехвърляне.
Кой брокер е по-добър за дневна търговия? Interactive Brokers, безспорно. По-ниски лихвени проценти по маржин, по-добро изпълнение, повече типове поръчки и TWS hotkeys.
Robinhood по-лесен ли е за използване от IBKR? Да. Robinhood е създаден за лесна употреба. IBKR е създаден за възможности. Разликата е умишлена.
От къде да започнете
Ако сте начинаещ, започнете с Robinhood и научете основите. Когато сте готови за професионални инструменти и по-ниски лихвени проценти по маржин, открийте сметка в Interactive Brokers. Прочетете центъра за сравнения на брокери за още съпоставки.