Това не представлява инвестиционен съвет. Предоставената информация е само за образователни и информационни цели и не представлява препоръка за покупка или продажба на който и да е финансов продукт.
Нискотарифният брокер на акции може да спести на търговеца хиляди евро през кариерата, а спестяванията идват от по-ниските комисиони, по-тесните спредове и липсата на такси за платформата. Търговецът, който избере нискотарифен Broker, запазва повече от печалбите.
Факторите, които определят разходите
Първият фактор за разходите е комисионната. Комисионната е фиксирана такса за всяка сделка и е най-видимият разход. Комисионната варира от €0 при брокер с отстъпка до €50 за сделка при брокер с пълно обслужване. Комисионната е най-големият разход за активните търговци и е най-лесният разход за сравнение.
Вторият фактор за разходите е спредът. Спредът е разликата между цената „купува“ и цената „продава“, а спредът е възнаграждението на брокера за изпълнение на сделката. Спредът варира от 0.01 процента при ликвидни акции до 1 процент при неликвидни акции. Спредът е най-големият разход за търговци, които търгуват често, и е най-пренебрегваният разход.
Третият фактор за разходите е таксата за платформата. Таксата за платформата е фиксирана месечна или годишна такса за търговската платформа, като таксата варира от €0 до €50–€100 на месец. Таксата за платформата е най-големият разход за търговци с малка сметка и е фиксиран разход независимо от търговската активност.
Четвъртият фактор за разходите е таксата за финансиране. Таксата за финансиране е разходът за една нощ при държане на ливъридж позиция, като таксата варира от 1 процент до 5 процента годишно.
Типичните диапазони
Дискаунт брокерът начислява €0-€10 комисионна на сделка, с тесни спредове при ликвидни акции, без такса за платформа, без такса за неактивност и без такса за теглене. Общата цена е €5-€15 на сделка, като общата цена е малък процент от типичния размер на позицията.
Пълнообслужващият брокер начислява €20-€50 комисионна на сделка, с по-широки спредове, такса за платформа €20-€50 на месец, такса за неактивност €0-€50 на тримесечие и такса за теглене €0-€25. Общата цена е €50-€100 на сделка, като общата цена е значителен процент от типичния размер на позицията.
Пазарният мейкър начислява €0 комисионна, с по-широк спред. Общата цена зависи от спреда и общата цена е скрита в спреда.
Как да намерите брокер с ниска цена
Първата стъпка е да сравните комисионната. Трейдърът трябва да търси брокер с ниска комисионна и да сравни комисионната между три до пет брокера. Трейдърът трябва също да провери спреда, защото спредът е скритата цена.
Втората стъпка е да избягвате таксата за платформата. Трейдърът трябва да търси брокер без такса за платформата и да прецени таксата за платформата спрямо цената на алтернативна платформа. Таксата за платформата е фиксирана цена и най-силно се отразява на малки сметки.
Третата стъпка е да избягвате таксата за неактивност. Трейдърът трябва да търси брокер без такса за неактивност и да прецени таксата за неактивност спрямо цената на алтернативен брокер. Таксата за неактивност се избягва лесно, като търгувате поне веднъж на тримесечие.
Четвъртата стъпка е да избягвате таксата за теглене. Трейдърът трябва да търси брокер без такса за теглене и да използва платежен метод, който е безплатен.
Петата стъпка е да сведете до минимум таксата за финансиране. Трейдърът трябва да търси брокер с ниска такса за финансиране.
Въпросите, които да зададете
Първият въпрос е комисионната за сделка. Трейдърът трябва да поиска тарифата за комисионните и да сравни комисионната между брокерите. Трейдърът трябва също да попита за спреда при типичните за него продукти.
Вторият въпрос е таксата за платформата. Трейдърът трябва да поиска таксата за платформата и да сравни таксата за платформата между брокерите. Трейдърът трябва също да попита за таксата за неактивност, таксата за теглене и таксата за конвертиране на валута.
Третият въпрос е таксата за финансиране. Трейдърът трябва да поиска таксата за финансиране и да сравни таксата за финансиране между брокерите. Трейдърът трябва също да попита за суап лихвата и да потърси брокер с ниска суап лихва.
Четвъртият въпрос е минималният депозит. Трейдърът трябва да поиска минималния депозит и да сравни минималния депозит между брокерите. Трейдърът трябва също да попита за типовете сметки и да потърси сметка, която отговаря на нуждите му.
Компромисите, които трябва да обмислите
Първият компромис е цената спрямо услугата. Евтин брокер предлага ниска цена, но ограничени услуги, а скъп брокер предлага висока цена, но широк набор от услуги. Трейдърът трябва да съпостави брокера с нуждите си и да не плаща за услуги, които не използва.
Вторият компромис е цената спрямо платформата. Евтин брокер може да има базова платформа, а скъп брокер може да има премиум платформа. Трейдърът трябва да тества платформата с демо акаунт и да избере брокер, чиято платформа съответства на стила му.
Третият компромис е цената спрямо проучванията. Евтин брокер може да предлага ограничени проучвания, а скъп брокер може да има силни проучвания. Трейдърът, който използва технически анализ, може да избере евтин брокер, а трейдърът, който използва фундаментален анализ, може да избере скъп брокер.
Често задавани въпроси за брокери с ниски разходи
Кой е най-евтиният брокер? Най-евтиният брокер зависи от обема на търговията и географията на търговеца. Търговецът трябва да сравни общата цена, включително комисионната, спреда, таксата за платформата, таксата за неактивност и таксата за конвертиране на валута.
Безопасни ли са брокерите с ниски разходи? Да, когато брокерът е регулиран и когато брокерът отделя клиентските средства. Безопасността зависи от регулацията и репутацията на брокера, а не от самия модел на отстъпки.
Мога ли да премина от брокер с високи разходи към брокер с ниски разходи? Да, търговецът може да премине по всяко време. Търговецът може да прехвърли акциите в натура към новия брокер и да затвори паричните позиции. Промяната е честа практика и е начин да се запази повече от възвръщаемостта.
Свързани ресурси
- Такси за брокерски услуги
- Такси за брокерски услуги → Обяснение на скритите такси
- Най-добрите Stock Brokers
Откъде да започнете
Ако оценявате брокери с ниски разходи, най-полезната първа стъпка е да идентифицирате основните фактори за разходите, които са най-подходящи за вашия модел на търговия, и да сравните общите разходи между три до пет брокера. Нашият broker comparison изброява брокерите и тарифните им планове, които заедно ви показват какво таксува брокерът, преди да откриете сметка.