Това не представлява инвестиционен съвет. Предоставената информация е само за образователни и информационни цели и не представлява препоръка за покупка или продажба на който и да е финансов продукт.
Офшорен брокер е брокер, който е регулиран в юрисдикция, различна от държавата по местоживеене на търговеца. Търговец в Европейския съюз, който открива сметка при брокер, регулиран в Сейшелите, Маршалските острови или Сейнт Винсент и Гренадини, използва офшорен брокер. Офшорният брокер не е подчинен на регулатора на държавата по местоживеене на търговеца и офшорният брокер не е обвързан с правилата на регулатора на държавата по местоживеене.
Какво е офшорен брокер
Офшорен брокер е брокер, който е регулиран в юрисдикция, различна от държавата по местоживеене на търговеца. Търговец в Европейския съюз, който открива сметка при Broker, регулиран в Сейшелите, Маршалови острови или Сейнт Винсент и Гренадини, използва офшорен брокер. Офшорният брокер не е подчинен на регулатора на търговеца по местоживеене и не е обвързан от правилата на регулатора по местоживеене.
Привлекателността на офшорните брокери е по-ниската цена. Офшорните брокери могат да предлагат по-висок ливъридж, по-ниски спредове и по-малко ограничения относно бонусите и продуктовата гама. Компромисът е по-ниското ниво на защита на инвеститорите и търговецът трябва да прецени по-ниската цена спрямо по-ниската защита, преди да открие сметка.
Компромисите
Първият компромис е ливъриджът. Офшорните брокери могат да предлагат ливъридж до 1:500 или дори 1:1000, което е далеч над лимита 1:30, наложен от Европейския орган за ценни книжа и пазари (ESMA). Високият ливъридж усилва печалбите, и високият ливъридж усилва загубите. Търговецът, който използва висок ливъридж, може да загуби целия депозит при една-единствена сделка.
Вторият компромис е регулаторната защита. Схемата за компенсации на инвеститорите на регулатора в държавата по местоживеене, която покрива загуби до определена сума, ако брокерът фалира, не се прилага за офшорни брокери. Търговецът, който държи средства при офшорен брокер, не е покрит от регулатора в държавата по местоживеене и разполага с ограничени възможности за защита при спор.
Третият компромис е данъчното третиране. Някои офшорни юрисдикции не удържат данък върху печалбите от търговия, и търговецът може да се възползва от по-ниска данъчна сметка. Компромисът е, че данъчната администрация в държавата по местоживеене все пак може да изисква от търговеца да декларира дохода, и търговецът трябва да провери местните данъчни правила, преди да открие сметката.
Сигнали за опасност, за които да следите
Първият сигнал за опасност е нерегистриран брокер. Брокерът трябва да бъде регулиран от признат регулатор и търговецът трябва да може да провери номера на лиценза на уебсайта на регулатора. Регулаторът може да е малък или голям, но регулаторът трябва да има доказан опит в прилагането на санкции.
Вторият сигнал за опасност е бонус с блокиране на тегленето. Брокерът предлага бонус, а бонусът е заключен, докато търговецът не достигне високи обеми на търговия. Структурата на бонуса може да бъде направена така, че да затруднява тегленето на средствата, и търговецът трябва да прочете условията, преди да приеме бонуса.
Третият сигнал за опасност е слабото обслужване на клиенти. Брокерът отнема дни, за да отговори на въпрос, и брокерът не вдига телефона. Обслужването на клиенти е знак за професионализма на брокера и търговецът трябва да тества поддръжката, преди да внесе средствата.
Въпроси, които да зададете преди откриване
Първият въпрос е регулирането. Трейдърът пита за номера на лиценза, името на регулатора и уебсайта на регулатора. Трейдърът проверява лиценза и трейдърът чете досието на регулатора за прилагане на мерки. Трейдърът не бива да открива сметка при брокер, който не е регулиран.
Вторият въпрос е отделянето на клиентските средства. Брокерът трябва да държи клиентските средства в отделна сметка в банка от първо ниво (tier-1) и брокерът не трябва да използва клиентските средства за собствените си операции. Трейдърът трябва да поиска името на банката и трейдърът да провери политиката за отделяне в условията за ползване на брокера.
Третият въпрос е процесът по теглене. Брокерът трябва да обработва тегленията в рамките на няколко работни дни и брокерът не бива да начислява такса за теглене. Трейдърът трябва да тества процеса на теглене с малка сума, преди да депозира голяма сума.
Кога офшорният брокер има смисъл
Офшорният брокер има смисъл за опитни търговци, които разбират рисковете, които искат по-висок ливъридж и които са готови да приемат по-ниско ниво на защита. Офшорният брокер също има смисъл за търговци в държави със строги капиталови контроли, където местният брокер е единствената опция и офшорният брокер предоставя алтернатива.
Офшорният брокер няма смисъл за начинаещи, за търговци с малка сметка или за търговци, които не могат да си позволят да загубят целия депозит. Начинаещият трябва да започне с регулиран Broker в юрисдикцията по местоживеене и начинаещият трябва да усвои основите, преди да обмисли офшорен брокер.
Често задавани въпроси за офшорните брокери
Законни ли са офшорните брокери? В повечето юрисдикции — да. Търговецът има право да открие сметка при офшорен брокер, въпреки че регулаторът в държавата по местоживеене може да не предлага същата защита. Търговецът трябва да провери местните правила, преди да открие сметката.
Мога ли да се доверя на офшорен брокер? Доверието зависи от брокера. Някои офшорни брокери са добре управлявани и добре регулирани, а други — не. Търговецът трябва да провери лиценза, отделянето на средствата и процеса по теглене, преди да се довери на брокера.
Какво се случва, ако офшорният брокер фалира? Средствата на търговеца може да бъдат загубени, защото схемата за компенсации на инвеститори на регулатора в държавата по местоживеене не покрива офшорния брокер. Търговецът може да има възможност за защита чрез офшорния регулатор, но тя често е ограничена и бавна.
Свързани ресурси
- Безопасност на Broker
- Безопасност на Broker → Как да проверите регулацията на Broker
- Такси за брокерска услуга
От къде да започнете
Ако оценявате офшорни брокери, най-полезната първа стъпка е да си направите кратък списък от три до пет брокера и да проверите лиценза и регулатора за всеки брокер. Нашето сравнение на брокери изброява брокерите по юрисдикция, което заедно ви показва какво предлага брокерът, преди да откриете сметка.