Това не представлява инвестиционен съвет. Предоставената информация е само за образователни и информационни цели и не представлява препоръка за покупка или продажба на който и да е финансов продукт.
Пълнообслужващият брокер е брокер, който предлага изпълнение, проучвания, съвети и персонално обслужване на едно място. Пълнообслужващият брокер наема анализатори, които публикуват проучвания, съветници, които дават препоръки, и мениджъри по отношенията, които помагат на клиента при вземането на решения за търговия. Пълнообслужващият брокер начислява по-виска комисиона за услугата и често начислява процент от активите под управление.
Какво представлява брокерът с пълно обслужване
Брокерът с пълно обслужване е брокер, който предлага изпълнение, проучвания, съвети и персонално обслужване на едно място. Брокерът с пълно обслужване наема анализатори, които публикуват проучвания, съветници, които дават препоръки, и мениджъри по отношенията, които помагат на клиента при търговските решения. Брокерът с пълно обслужване начислява по-висока комисиона за услугата и често начислява процент от активите под управление.
Моделът на пълно обслужване е под натиск от discount брокери, robo-advisors и онлайн платформи за търговия, но моделът все още е актуален за трейдъри, които искат насоки, които желаят лична връзка и които са готови да платят за услугата. Най-големите брокери с пълно обслужване включват големите инвестиционни банки и звената за управление на богатство на големите финансови групи.
Основните предимства
Първото предимство е проучването. Пълнообслужващият Broker публикува аналитични доклади за хиляди акции, а докладите включват финансовите модели, оценката, рейтинга и целевата цена. Проучването е достъпно за всички клиенти и често е по-задълбочено от това, което се предлага от discount broker.
Второто предимство е съветът. Пълнообслужващият Broker назначава съветник на клиента и съветникът помага на клиента при търговските решения, разпределението на активите и ребалансирането на портфейла. Съветникът познава целите на клиента, неговата/нейната склонност към риск и данъчната ситуация на клиента, и съветникът съобразява препоръките с клиента.
Третото предимство е персоналното обслужване. Пълнообслужващият Broker предлага мениджър взаимоотношения, който е на разположение по телефона, по имейл или на място. Мениджърът помага на клиента при откриване на сметка, при внасяне на средства, при тегления и при всеки възникнал проблем. Персоналното обслужване е ценно за трейдъри, които не искат да се занимават с оперативните детайли.
Четвъртото предимство е продуктовата гама. Пълнообслужващият Broker предлага широка гама от продукти, включително акции, облигации, опции, фючърси, взаимни фондове, ETFs и алтернативни инвестиции. Пълнообслужващият Broker може да служи като „едно гише“ за инвестиционните нужди на трейдъра, а пълнообслужващият Broker може да съобрази портфейла с предпочитанията на трейдъра.
Разходите
Първият разход е комисионната. Пълнообслужващ брокер начислява €20–€50 за всяка сделка, а комисионната е по-висока, отколкото при discount broker. Комисионната е оправдана за трейдъри, които използват съветите и проучванията, и е твърде висока за трейдъри, които не се нуждаят от услугата.
Вторият разход е таксата, базирана на активите. Някои пълнообслужващи брокери начисляват 0,5% до 1,5% от активите под управление на година. Таксата покрива съветите и управлението на взаимоотношенията, и е в допълнение към комисионната. Таксата, базирана на активите, е висока за трейдъри с голям портфейл, и може да ерозира доходността с времето.
Третият разход е таксата за платформата. Някои пълнообслужващи брокери начисляват такса за платформата от €20–€50 на месец за търговската платформа. Таксата за платформата е фиксиран разход и най-силно се отразява на малките сметки.
Кой трябва да използва брокер с пълно обслужване
Брокерът с пълно обслужване е подходящ за трейдъри с голяма сметка, които искат личен съветник и държат на проучванията и персоналното обслужване. Брокерът с пълно обслужване е също така подходящ за трейдъри, които са нови на пазарите и искат насоки, както и за трейдъри, които имат сложна финансова ситуация, изискваща персонализирани съвети.
Брокерът с пълно обслужване не е подходящ за трейдъри с малка сметка, за трейдъри, които се управляват самостоятелно, или за трейдъри, които са чувствителни към таксите. Трейдърът, който не използва проучванията или съветите, не бива да плаща за услугата, а трейдърът трябва да обмисли discount broker или robo-advisor.
Как да оцените брокер с пълно обслужване
Първата проверка е качеството на проучванията. Брокерът трябва да публикува проучвания за широк набор от акции и проучванията да са задълбочени. Трейдърът може да тества проучванията, като разгледа няколко отчета, и да сравни проучванията с проучванията от други брокери.
Втората проверка е досието на съветника. Съветникът трябва да има досие с даване на добри съвети и да има нисък оборот при препоръчаните портфейли. Трейдърът може да поиска от съветника препоръки и да провери квалификациите на съветника.
Третата проверка е общата цена. Брокерът трябва да публикува тарифата за комисионите, таксата, базирана на активи, и таксата за платформата. Трейдърът трябва да изчисли общата цена за представителен модел на търговия и да сравни общата цена с цената на брокер с отстъпка.
Често задавани въпроси относно брокерите с пълно обслужване
Струват ли си брокерите с пълно обслужване цената? За трейдъри, които използват проучванията и съветите — да. Съветите могат да спасят трейдъра от скъпи грешки и да подобрят резултатите. За трейдъри, които не използват съветите — не.
Мога ли да премина от брокер с отстъпка към брокер с пълно обслужване? Да, и трейдърът може също да държи сметки при множество брокери. Трейдърът трябва да сравни общата цена и общото обслужване, преди да направи промяната, и да запази брокера с отстъпка за сделките, при които цената има значение.
Какъв е минималният размер на сметката за брокер с пълно обслужване? Минимумът варира според брокера. Някои брокери с пълно обслужване изискват €100,000 или повече, а някои приемат по-малки сметки с по-висока комисионна. Трейдърът трябва да провери минималния размер, преди да открие сметката.
Свързани ресурси
- Такси за брокерска услуга
- Такси за брокерска услуга → Обяснение на скритите такси
- Най-добрите брокери за акции
От къде да започнете
Ако оценявате full-service Broker-и, най-полезната първа стъпка е да определите услугите, от които наистина се нуждаете (проучване, съвети, персонално обслужване), и да сравните общите разходи между три до пет Broker-а. Нашият broker comparison изброява full-service Broker-и и тарифните им планове, които заедно ви показват какво предлага Broker-ът, преди да откриете сметката.