Това не представлява инвестиционен съвет. Предоставената информация е само за образователни и информационни цели и не представлява препоръка за покупка или продажба на който и да е финансов продукт.
Банкрут на брокерска компания е рядък, но банкрутът може да окаже значително влияние върху средствата на търговеца и върху неговите позиции. Търговецът трябва да разбере какви защити са налице, какви стъпки да предприеме след банкрута и какви са реалистичните очаквания за възстановяване. Търговецът, който се подготвя за най-лошото, може да реагира бързо, а търговецът, който реагира бързо, може да сведе до минимум щетите.
Какво се случва с средствата при несъстоятелност
Първото, което трябва да знаете, е, че средствата на търговеца са отделени от оперативните средства на брокерската компания. Отделянето се изисква от регулатора и означава, че средствата на търговеца не са част от имуществото на брокера при несъстоятелност. Средствата се държат в отделна сметка в банка-попечител и се връщат на търговеца след приключване на процедурата по несъстоятелност.
Второто, което трябва да знаете, е, че позициите на търговеца може да бъдат прехвърлени към друг брокер. Регулаторът обикновено организира прехвърлянето и то се случва в рамките на няколко дни до няколко седмици. Позициите на търговеца се запазват и не се ликвидират на цената от несъстоятелността.
Третото, което трябва да знаете, е, че схемата за компенсации на инвеститорите може да покрие загубите. Схемата покрива загуби до определен размер, ако брокерът не успее да върне отделените средства. Покритието варира според юрисдикцията и обхватът е от €20,000 до €500,000 на клиент.
Стъпките, които трябва да предприемете
Първата стъпка е да останете спокойни и да съберете информация. Трейдърът не бива да изпада в паника и не бива да открива нови сделки. Трейдърът трябва да прочете комуникациите на брокера, комуникациите на регулатора и новинарските публикации. Трейдърът трябва да търси официалните съобщения и да не се доверява на слухове.
Втората стъпка е да се провери позицията и наличните средства. Трейдърът трябва да провери салдото по сметката, откритите позиции и историята на сделките. Трейдърът трябва да изтегли извлеченията по сметката и да съхранява записите на сигурно място. Записите ще са необходими за процедурата по несъстоятелност и за данъчното отчитане.
Третата стъпка е да се следват инструкциите на регулатора. Регулаторът ще издаде инструкции как да се претендират средствата, как да се прехвърлят позициите и как да се подаде жалба. Трейдърът трябва внимателно да следва инструкциите и да подаде необходимите документи в срок.
Четвъртата стъпка е да се открие нова сметка в друг Broker. Трейдърът ще се нуждае от нова сметка, за да продължи търговията, и трябва да избере регулиран Broker с добра репутация. Трейдърът не бива да бърза с решението и трябва да използва опита, за да избере Broker с по-добри защити.
Петата стъпка е да се обмислят данъчните последици. Несъстоятелността може да има данъчни последици и трейдърът трябва да се консултира с данъчен съветник. Данъчният съветник може да помогне на трейдъра да отчете несъстоятелността в данъчната декларация и да помогне на трейдъра да претендира всички загуби.
Реалистичните очаквания за възстановяване
Първото очакване е срокът. Процесът по несъстоятелност може да отнеме месеци до години и търговецът може да не получи средствата, докато процесът не приключи. Търговецът трябва да планира за забавянето и да разполага с достатъчна ликвидност, за да покрие разходите за търговията по време на забавянето.
Второто очакване е размерът. Търговецът вероятно ще възстанови отделените средства и вероятно ще възстанови позициите. Търговецът може да не възстанови печалбите, които биха били генерирани по време на несъстоятелността, и може да не възстанови разходите за неудобството.
Третото очакване е компенсацията за инвеститора. Компенсацията покрива част от загубите и може да не покрие пълния размер. Търговецът трябва да провери покритието в своята юрисдикция и да подаде иск възможно най-скоро, след като процесът бъде открит.
Как да се защитите
Първата защита е да изберете регулиран брокер. Брокерът трябва да е регулиран в юрисдикция от първо ниво, и брокерът трябва да отделя клиентските средства. Търговецът трябва да провери лиценза и търговецът трябва да прочете оповестяването на рисковете на брокера.
Втората защита е да поддържате малък баланс. Търговецът не трябва да държи целия търговски капитал в един брокер, а търговецът трябва да държи част от капитала във втори брокер или в банка. Диверсификацията намалява въздействието от провал на един-единствен брокер.
Третата защита е да използвате двуфакторно удостоверяване. Двуфакторното удостоверяване добавя слой сигурност към акаунта и двуфакторното удостоверяване намалява риска от неоторизиран достъп по време на процеса по несъстоятелност.
Четвъртата защита е да пазите записите. Търговецът трябва да пази извлеченията по сметката, потвържденията за сделките и данъчните документи. Записите ще са необходими за процеса по несъстоятелност и ще са необходими за данъчното отчитане.
Често задавани въпроси относно банкрут на брокерска фирма
Безопасни ли са средствата ми, ако брокерът фалира? Отделените средства са защитени и средствата се връщат на търговеца след приключване на процедурата по несъстоятелност. Схемата за обезщетяване на инвеститорите може да покрие част от загубите, а покритието варира според юрисдикцията.
Мога ли да търгувам по време на процедурата по банкрут? Не. Търговията е спряна по време на процедурата по банкрут и търговецът не може да прави нови сделки. Позициите на търговеца може да бъдат прехвърлени към друг брокер, а позициите не се ликвидират по цена от момента на банкрута.
Какво ако брокерът не е регулиран? Нерегулираният брокер няма отделяне на средствата и няма схема за обезщетяване на инвеститорите. Търговецът може да загуби целия депозит и да има ограничени възможности за защита. Търговецът винаги трябва да избира регулиран Broker.
Свързани ресурси
- Безопасност на Broker
- Безопасност на Broker → Как да проверите регулацията на Broker
- Най-добрите Stock Brokers
Откъде да започнете
Ако се притеснявате за фалит на брокерска компания, най-полезната първа стъпка е да проверите лиценза, отделянето на средствата и схемата за обезщетяване на инвеститорите за брокерите, които обмисляте. Нашият сравнителен списък на брокери изброява брокерите по юрисдикция и по регулация, което заедно ви показва какво предлага брокерът, преди да откриете сметка.