Ovo nije investicijski savjet. Informacije koje su ovdje navedene služe isključivo u edukativne i informativne svrhe i ne predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju bilo kojeg finansijskog proizvoda.
Niskotarifni broker za dionice može uštedjeti trgovcu hiljade eura tokom karijere, a uštede dolaze od nižih provizija, užih spreadova i odsustva naknada za platformu. Trgovac koji odabere niskotarifnog brokera zadržava veći dio ostvarenih prinosa.
Pokretači troškova
Prvi pokretač troškova je provizija. Provizija je fiksna naknada po trgovini, i provizija je najvidljiviji trošak. Provizija se kreće od €0 kod brokerske kuće s popustom do €50 po trgovini kod brokerske kuće s punom uslugom. Provizija je najveći trošak za aktivne trgovce, i provizija je najlakši trošak za usporedbu.
Drugi pokretač troškova je spread. Spread je razlika između ponude (bid) i potražnje (ask), a spread je naknada brokera za izvršavanje trgovine. Spread se kreće od 0,01 posto na likvidnim dionicama do 1 posto na nelikvidnim dionicama. Spread je najveći trošak za trgovce koji trguju često, i spread je najčešće zanemaren trošak.
Treći pokretač troškova je naknada za platformu. Naknada za platformu je fiksna mjesečna ili godišnja naknada za trgovačku platformu, a naknada za platformu se kreće od €0 do €50-€100 mjesečno. Naknada za platformu je najveći trošak za trgovce s malim računom, i naknada za platformu je fiksni trošak bez obzira na aktivnost trgovanja.
Četvrti pokretač troškova je trošak finansiranja. Trošak finansiranja je noćni trošak držanja pozicije s polugom, a trošak finansiranja se kreće od 1 posto do 5 posto godišnje.
Tipični rasponi
Diskontni Broker naplaćuje €0-€10 po trgovini provizije, uz uske spreadove na likvidnim dionicama, bez naknade za platformu, bez naknade za neaktivnost i bez naknade za povlačenje sredstava. Ukupni trošak iznosi €5-€15 po trgovini, a ukupni trošak je mali procenat tipične veličine pozicije.
Broker punih usluga naplaćuje €20-€50 po trgovini provizije, uz šire spreadove, naknadu za platformu od €20-€50 mjesečno, naknadu za neaktivnost od €0-€50 po kvartalu i naknadu za povlačenje sredstava od €0-€25. Ukupni trošak iznosi €50-€100 po trgovini, a ukupni trošak je značajan procenat tipične veličine pozicije.
Market maker naplaćuje €0 provizije, uz širi spread. Ukupni trošak zavisi od spreada, a ukupni trošak je skriven u spreadu.
Kako pronaći brokera s niskim troškovima
Prvi korak je usporedba provizije. Trgovac treba potražiti brokera s niskom provizijom i usporediti proviziju između tri do pet brokera. Trgovac bi također trebao provjeriti spread, jer je spread skriveni trošak.
Drugi korak je izbjegavanje naknade za platformu. Trgovac treba potražiti brokera bez naknade za platformu i odmjeriti naknadu za platformu u odnosu na trošak alternativne platforme. Naknada za platformu je fiksni trošak i najviše pogađa mala račune.
Treći korak je izbjegavanje naknade za neaktivnost. Trgovac treba potražiti brokera bez naknade za neaktivnost i odmjeriti naknadu za neaktivnost u odnosu na trošak alternativnog brokera. Naknada za neaktivnost se lako izbjegava trgovanjem barem jednom u svakom kvartalu.
Četvrti korak je izbjegavanje naknade za isplatu sredstava. Trgovac treba potražiti brokera bez naknade za isplatu i koristiti način plaćanja koji je besplatan.
Peti korak je minimiziranje troška finansiranja. Trgovac treba potražiti brokera s niskim troškom finansiranja.
Pitanja koja treba postaviti
Prvo pitanje je provizija po trgovini. Trgovac treba zatražiti raspored provizija i uporediti proviziju među brokerima. Trgovac bi također trebao pitati o spreadu na tipične proizvode trgovca.
Drugo pitanje je naknada za platformu. Trgovac treba zatražiti naknadu za platformu i uporediti naknadu za platformu među brokerima. Trgovac bi također trebao pitati o naknadi za neaktivnost, naknadi za isplatu i naknadi za konverziju valute.
Treće pitanje je trošak finansiranja. Trgovac treba zatražiti trošak finansiranja i uporediti trošak finansiranja među brokerima. Trgovac bi također trebao pitati o swap stopi i potražiti brokera s niskom swap stopom.
Četvrto pitanje je minimalni depozit. Trgovac treba zatražiti minimalni depozit i uporediti minimalni depozit među brokerima. Trgovac bi također trebao pitati o tipovima računa i potražiti račun koji odgovara potrebama trgovca.
Kompromisi koje treba razmotriti
Prvi kompromis je trošak naspram usluge. Niskotarifni Broker nudi nisku cijenu, ali ograničenu uslugu, a Broker s višom cijenom nudi višu cijenu, ali širok raspon usluga. Trgovac treba uskladiti Brokera s vlastitim potrebama i ne bi trebao plaćati usluge koje ne koristi.
Drugi kompromis je trošak naspram platforme. Niskotarifni Broker može imati osnovnu platformu, a Broker s višom cijenom može imati premium platformu. Trgovac treba testirati platformu demo računom i odabrati Brokera čija platforma odgovara stilu trgovanja.
Treći kompromis je trošak naspram istraživanja. Niskotarifni Broker može imati ograničeno istraživanje, a Broker s višom cijenom može imati snažno istraživanje. Trgovac koji koristi tehničku analizu može odabrati niskotarifnog Brokera, a trgovac koji koristi fundamentalnu analizu može odabrati Brokera s višom cijenom.
Česta pitanja o brokerima s niskim troškovima
Koji je najjeftiniji broker? Najjeftiniji broker zavisi od obima trgovanja i geografije trgovca. Trgovac treba uporediti ukupne troškove, uključujući proviziju, spread, naknadu za platformu, naknadu za neaktivnost i naknadu za konverziju valute.
Jesu li brokeri s niskim troškovima sigurni? Da, kada je broker regulisan i kada broker razdvaja sredstva klijenata. Sigurnost zavisi od regulative i reputacije brokera, a ne od samog modela popusta.
Mogu li preći s brokera s visokim troškovima na brokera s niskim troškovima? Da, trgovac može preći u bilo kojem trenutku. Trgovac može prenijeti dionice in-kind na novog brokera, a trgovac može zatvoriti gotovinske pozicije. Prebacivanje je uobičajena praksa i način da se zadrži više od prinosa.
Povezani resursi
- Naknade za brokerske usluge
- Naknade za brokerske usluge → Objašnjene skrivene naknade
- Najbolji brokerski posrednici za dionice
Odakle početi
Ako procjenjujete brokerske usluge s niskim troškovima, najkorisniji prvi korak je da identifikujete faktore troškova koji su najrelevantniji za vaš način trgovanja i da uporedite ukupne troškove između tri do pet brokera. Naša usporedba brokera navodi brokere i njihove cjenike, koji zajedno pokazuju šta broker naplaćuje prije nego što otvorite račun.