Ovo nije investicijski savjet. Informacije koje su ovdje navedene služe isključivo u edukativne i informativne svrhe i ne predstavljaju preporuku za kupovinu ili prodaju bilo kojeg finansijskog proizvoda.
Većina usporedbi brokera vuče se na hiljade riječi jer autori žele pokriti svaku liniju proizvoda, svakog regulatora i svaku sitnu naknadu. To je korisno kao referenca, ali nije pravi oblik za stvarnu odluku. Odluka traži kratku listu filtera i brz pravilo za njihovo kombinovanje. Ovaj članak je ta kraća verzija.
Filter 1: regulator koji vas zaista pokriva
Prvi filter je jurisdikcijski i nije predmet pregovora. Ako živite u EU, suzite listu na brokere koje regulira nacionalno tijelo EU u skladu s MiFID II. Ako živite u UK, FCA. Ako živite u Australiji, ASIC. Broker reguliran u jurisdikciji “prvog reda” izvan vaše matične zemlje je obično u redu, ali broker reguliran samo od strane male offshore institucije je druga priča o riziku ugovorne strane i putanjama oporavka.
Strop za leverage postavlja regulator, a ne marketinški materijali brokera. Broker reguliran od strane CySEC-a može ponuditi retail leverage do 1:30 na glavnim FX parovima, broker reguliran od strane ASIC-a može ponuditi do 1:30 isto tako prema nedavnim ASIC pravilima, a broker reguliran samo offshore autoritetom može ponuditi 1:500. Sam strop je koristan pokazatelj.
Filter 2: model naknada koji odgovara vašem obimu
Dva modela naknada dominiraju. Bez provizije uz širi spread, ili provizija po transakciji uz uži spread. Prvi odgovara povremenim trgovcima i dugoročnim investitorima. Drugi odgovara aktivnim trgovcima, gdje ušteda na spreadu nadmašuje proviziju. Većina “zero commission” brokerâ u dionicama i dalje naplaćuje naknadu za pristup berzi i mali spread. Većina brokerâ s provizijom također ima spread, samo manji.
Izračunajte množenje za vašu očekivanu učestalost trgovanja. Broker bez provizije koji zaokružuje spread za €1 na trgovinu od €100 košta vas €1.000 godišnje na 1.000 transakcija. Broker s provizijom koji naplaćuje €3 uz spread od €0,10 košta vas €3.100. Model sa spreadom pobjeđuje za aktivnog trgovca. Model bez provizije pobjeđuje za investitora koji trguje 30 puta godišnje.
Filter 3: platformu koju zaista možete koristiti
Platforma nije lista funkcija. To je tok rada. Platforma na kojoj možete odraditi normalan trgovački dan bez razmišljanja je prava. Platforma na kojoj svaka narudžba zahtijeva još tri dodatna klika, gdje alat za grafikon stalno zaboravlja vaše crteže, ili gdje vas mobilna aplikacija izbaci u najgorem trenutku—pogrešna je, bez obzira na to koliko indikatora ima.
Otvorite mali račun s sredstvima. Odradite svoje uobičajene trgovine tjedan dana. Isplatite mali iznos. Test isplate je najiskreniji dio probnog perioda, jer su Brokeri brzi da depozite učine bezbolnima, a spori da isplate učine bezbolnima.
Filter 4: pokrivenost sredstava koja odgovara vašem planu
Ako trgujete samo američkim dionicama, trebate pristup NYSE, Nasdaq-u i, idealno, tržištima malih kompanija i OTC tržištima. Ako trgujete evropskim dionicama, trebate Euronext, LSE, Xetra i, idealno, manje evropske berze. Ako trgujete opcijama, trebate odgovarajući nivo odobrenja za opcije i pravu naknadu po ugovoru. Ako trgujete futures ugovorima, trebate futures Broker-a s odgovarajućim modelom marže.
Ne plaćajte pokrivenost proizvoda koju nećete koristiti. Ne preskačite Broker-a zbog nedostatka proizvoda koji ne biste dirali u narednoj godini. Poenta je uskladiti pokrivenost s planom, a ne maksimizirati listu.
Filter 5: podrška koja zaista odgovara
Posljednji filter je onaj koji ljudi zaborave dok im ne zatreba. Pošaljite e-mail podršci Broker-a s pravim pitanjem za račun prije nego što uplatite sredstva. Izmjerite vrijeme odgovora. Pažljivo pročitajte odgovor. Tim podrške koji odgovori u roku od 24 sata s jasnim odgovorom je stvarna prednost kada se nešto pokvari. Tim podrške koji odgovori za 72 sata s kopiranim pasusom je stvarni teret.
Odluka
Odaberite brokera koji prolazi svih pet filtera. Ako više od tri prođu, odaberite prema modelu naknada. Ako ste između dva, uplatite oboje malim iznosom, pokrenite svoj radni tok mjesec dana i pustite da platforma odluči umjesto vas.
Povezani resursi
Odakle početi
Naš broker comparison sortira najbolje brokere prema regulatoru, modelu naknada, tipu računa i platformi. Filtrirajte prema vašoj jurisdikciji i stilu trgovanja, i trebali biste dobiti uži izbor od dva ili tri u roku od nekoliko minuta.
Česta pitanja o odabiru brokera
Trebam li otvoriti više od jednog računa?
Normalno je imati dva računa. Primarni Broker za većinu vašeg trgovanja i sekundarni Broker za klasu imovine koju primarni ne pokriva dobro, ili kao rezervu u slučaju prekida rada platforme. Trošak drugog računa je udvostručenje papirologije i minimalni depozit kod drugog Brokera, a ne stvarni stalni trošak.
Koliko dugo traje promjena brokera?
Sam onboarding obično traje jedan do dva dana za osnovni račun, a tjedan ili dva za račun kojem je potrebna odobrenja za opcije ili sporazum o marži. Prijenos pozicija i gotovine od starog brokera može potrajati od jedne do tri sedmice, ovisno o uključenim sredstvima. Planirajte promjenu za mirniji period, a ne za sedmicu s puno tržišne aktivnosti.
Mogu li koristiti brokera iz druge zemlje?
U većini slučajeva, da, ali regulator koji nadzire račun je regulator brokera, a ne regulator u vašoj matičnoj zemlji. Neki brokeri ograničavaju onboarding iz određenih zemalja. Drugi onboarduju gotovo svakoga, ali isključuju američke rezidente zbog specifičnog obima usklađenosti za SAD. Provjerite listu zemalja na web-stranici brokera prije nego što započnete prijavu.
Koja je najveća greška koju novi trgovci naprave pri odabiru brokera?
Odaberu brokera s najnižom početnom (headline) provizijom, a onda otkriju da je ukupni trošak veći zbog spreada, kamatne stope (financing rate), naknade za neaktivnost ili naknade za konverziju. Cjenik naknada je jedini dokument koji govori istinu, a većina novih trgovaca ga ne pročita prije nego što uplate sredstva.
Da li je poznati broker uvijek sigurniji od manjeg?
Prepoznatljivost brenda nije pokazatelj sigurnosti. Poznati broker s historijom regulatornih kazni i slabom zaštitom imovine je lošiji izbor od manjeg brokera koji je dobro kapitalizovan, regulisan u jurisdikciji prvog ranga i revidiran od strane velike računovodstvene firme. Veličina brenda je marketinška činjenica, a ne činjenica o sigurnosti.