Aixo no és assessorament d'inversió. La informació proporcionada és només per a finalitats educatives i informatives i no constitueix una recomanació per comprar o vendre cap producte financer.
Obrir un compte de broker és el pas fonamental per a qualsevol trader d'accions. El procés és estàndard en la majoria de brokers, i el trader que entén els passos pot obrir un compte en 15-30 minuts en línia. El compte és el vehicle mitjançant el qual el trader compra i ven accions, i el compte determina el ventall de productes, l'estructura de comissions i la protecció reguladora.
El procés té quatre passos: triar un broker, omplir la sol·licitud, facilitar els documents d'identificació i aportar fons al compte. Cada pas és senzill, i el servei d'atenció al client del broker està disponible per al trader que es quedi encallat.
Pas 1: tria un broker
L’elecció del broker és la decisió més important que pren el trader. El broker determina els productes que el trader pot negociar, la comissió que el trader paga, la plataforma que utilitza el trader i el regulador que supervisa el compte. El trader hauria de triar un broker que estigui regulat a la jurisdicció del trader, que ofereixi els productes que el trader necessita i que cobri una comissió competitiva.
El trader també hauria de tenir en compte el dipòsit mínim (la majoria de brokers no tenen cap mínim per a un compte d’efectiu, i $2,000-$10,000 per a un compte de marge), els tipus de compte que s’ofereixen (individual, conjunt, societari, fideïcomís, IRA, ISA, pensió) i la qualitat del servei d’atenció al client. El trader pot obrir un compte petit per provar el broker abans de comprometre una quantitat més gran.
Pas 2: omple la sol·licitud
La sol·licitud és un formulari en línia que demana les dades personals del trader (nom, adreça, data de naixement, nacionalitat, número d’identificació fiscal), les dades laborals del trader (ocupador, sector, càrrec), les dades financeres del trader (ingressos anuals, patrimoni net, actius líquids) i l’experiència de trading del trader (anys de trading, nombre d’operacions, productes negociats).
El Broker utilitza la informació per als controls de KYC (Know Your Customer) i AML (Anti-Money Laundering). La informació també s’utilitza per determinar l’adequació del trader per a diferents productes (margin, options, futures, forex). Un trader sense experiència en trading pot estar restringit a un compte de caixa amb productes limitats.
Pas 3: proporciona els documents d'identificació
El Broker requereix una prova d'identitat i una prova d'adreça. La prova d'identitat sol ser un passaport, un document nacional d'identitat o un permís de conduir. La prova d'adreça sol ser una factura de serveis recents (electricitat, aigua, gas), un extracte bancari recent o una carta recent del govern (avaluació fiscal, carta de prestacions). Els documents s'han de pujar mitjancant el portal segur del Broker.
Els documents són verificats per l'equip de compliment del Broker, i la verificació normalment triga 1-3 dies laborables. Alguns Brokers utilitzen una verificació automatitzada (el Broker comprova els documents contra una base de dades governamental), i el compte es pot obrir en pocs minuts.
Pas 4: finançar el compte
El finançament es fa mitjancant una transferència bancària (el mètode més comú, gratuït o barat, triga 1-3 dies laborables), una targeta de dèbit (instantani, pot costar l’1-3% del dipòsit), una targeta de crèdit (instantani, pot costar el 2-4% del dipòsit, pot tractar-se com una bestreta en efectiu), o una cartera digital (PayPal, Skrill, Neteller, instantani, pot costar l’1-3% del dipòsit).
El trader hauria de comprovar el dipòsit mínim del Broker (la majoria de Brokers no en tenen), els mètodes de pagament acceptats pel Broker, la comissió de finançament i la política de retirada del Broker. La política de retirada és la política de finançament en sentit invers: el trader pot tenir restriccions per retirar els fons mitjançant el mateix mètode de pagament amb què s’ha fet el dipòsit.
Els diferents tipus de compte
Un compte de caixa és el tipus de compte estàndard. El trader compra accions amb el saldo de caixa del compte, i el trader no pot demanar préstecs al Broker. El compte de caixa és el tipus de compte més senzill i segur.
Un compte de marge permet al trader demanar prestat al Broker per adoptar una posició amb palanquejament. El trader ha de complir el requisit de dipòsit mínim (normalment $2,000-$10,000) i el trader ha de signar un acord de marge. El compte de marge és per a traders que volen utilitzar palanquejament.
Un compte d’opcions permet al trader operar amb opcions. El trader ha de tenir un compte de marge (per a estratègies d’opcions de múltiples operacions que requereixen marge) o un compte de caixa (per a compres d’opcions d’una sola operació). El compte d’opcions requereix que el trader reconegui el document de divulgació del risc de les opcions.
Un compte de jubilació (un IRA als EUA, un ISA al Regne Unit, un fons de pensions a la UE) és un compte amb avantatges fiscals. El compte es finança amb diners abans d’impostos o després d’impostos, i els guanys estan exempts d’impostos o diferits. El compte de jubilació té límits de contribució i regles de retirada.
Preguntes habituals sobre com obrir un compte
Puc obrir diversos comptes de brokerage? Sí, molts traders tenen comptes en diversos brokers per a diferents finalitats (un broker de descompte per a operacions de baix cost, un broker de servei complet per a assessorament, un broker especialitzat per a productes concrets).
Quant de temps triga a obrir-se un compte? La sol·licitud en línia triga 15-30 minuts, i la verificació 1-3 dies laborables. Alguns brokers ofereixen verificació instantània amb comprovacions automàtiques de documents.
Puc obrir un compte si visc fora del país d'origen del broker? Sí, molts brokers accepten clients internacionals. El broker pot requerir documentació addicional i potser no ofereix tots els productes als clients internacionals.
Recursos relacionats
On començar
Si obres un compte de brokerage, el primer pas més útil és comparar l'estatus regulador del broker, el calendari de comissions, la gamma de productes i el dipòsit mínim. El nostre broker comparison llista els brokers de les principals jurisdiccions i els tipus de compte, que en conjunt et diuen com és el procés abans d'omplir la sol·licitud.