To není investiční poradenství. Poskytnuté informace slouží pouze pro vzdělávací a informační účely a nepředstavují doporučení k nákupu nebo prodeji žádného finančního produktu.
Interactive Brokers a Charles Schwab jsou dva z nejuznávanějších Brokerů, ale slouží různým typům investorů. IBKR je postaven pro profesionální a aktivní obchodníky, kteří potřebují nejnižší sazby na marži, nejširší globální přístup na trhy a nástroje na úrovni institucí. Schwab je postaven pro širší publikum a kombinuje silnou technologii platformy (thinkorswim), propojení s bankovnictvím a dostupnější zkušenost. Správná volba závisí na tom, co obchodujete a jak to obchodujete.
Poplatky a provize
| Náklad | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| Obchody s akciemi/ETF | $0 (IBKR Lite) / $0.005/akcii (IBKR Pro) | $0 |
| Opce (za kontrakt) | $0.65 | $0.65 |
| Margin sazba ($50K) | ~5.8% | ~8.45% |
| Podílové fondy | 19,000+ (některé s poplatky) | 4,000+ OneSource (NTF) |
| Futures | $0.25-$0.85/kontrakt | $2.25/kontrakt |
| Převod měny | ~0.002% přirážka | ~0.5% přirážka |
| ACAT převod (odchozí) | $0 | $50 |
| Minimální vklad | $0 | $0 |
Vítěz: Interactive Brokers — nižší margin sazby, užší rozpětí u směny FX a žádné poplatky za účet přebíjí silný výběr podílových fondů u Schwab pro většinu aktivních obchodníků. Pro investory do ETF typu buy-and-hold, kteří nikdy nepoužívají margin, je rozdíl zanedbatelný.
Obchodni platformy
Interactive Brokers (TWS): Trader Workstation je jedna z nejvykonnejsich maloobchodnich obchodnich platform dostupnych na trhu. Nabizi funkce jako algoritmicke obchodovani, pristup k API (Python, Java, C++), chytre smerovani pokynu napric globalnimi burzami, nastroje pro vicelegove opce a rozsahle moznosti prispusobeni. Urceni platformy je strme — obchodnici, kteri jsou novacci v profesionalnich platformach, budou potrebovat cas, aby se stali zdatnymi.
Charles Schwab (thinkorswim): thinkorswim, ziskany spolu s TD Ameritrade, je obecne povazovan za nejschopnejsi platformu pro maloobchodni aktivni obchodniky. Pokrocile graficke nastroje (400+ studii), analyza opci s pravdepodobnostnim modelovanim, vykonne vyhledavani, paper trading s realnymi daty a thinkScript pro vlastni indikatory. Je pro vetsinu obchodniku dostupnejsi nez TWS, i kdyz porad ma vyznamnou krivku uceni.
Vitez: Charles Schwab — pro vetsinu maloobchodnich obchodniku je kombinace schopnosti a dostupnosti thinkorswim silnejsi volbou. TWS je na profesionalni urovni vykonnejsi, ale krivka uceni je skutecnou prekazkou.
Nabídkový sortiment
| Produkt | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| Akcie/ETF v USA | Ano | Ano |
| Opce | Ano | Ano |
| Podílové fondy | 19 000+ | 12 000+ |
| Futures | Ano | Ano |
| Forex | Ano | Ne |
| Dluhopisy | Ano | Ano |
| Crypto | Omezeně (ETF, futures) | Omezeně (ETF, futures) |
| Mezinárodní akcie | 150+ trhů ve 33 zemích | Omezeně (vybrané ADR) |
| Zlomkové akcie | Ano | Ano |
Vítěz: Interactive Brokers — širší přístup na globální trhy, obchodování s forexem a hlubší výběr podílových fondů.
Bezpecnost a regulace
Oba brokery jsou vysoce bezpecne podle jakehokoli rozumného meritka. IBKR je regulovan 10+ globalnimi autoritami a ma $30M na zakaznika v nadbytecne kryti SIPC prostrednictvim Lloyd's of London. Schwab je regulovan SEC a FINRA, provozuje Charles Schwab Bank (FDIC-pojistena), ma $600M souhrnneho nadbytecneho kryti SIPC a nabizi zaruku 100% za neautorizovanou cinnost.
| Bezpecnostni faktor | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| US regulatori | SEC, FINRA | SEC, FINRA |
| SIPC + nadbytecne | $500K + $30M/zakaznik | $500K + $600M souhrnne |
| Roky v podnikani | 47 | 53 |
| Zaruka bezpecnosti | Bez formalni zaruky | 100% neautorizovana cinnost |
| Majetek klientu | $400B+ | $7T+ |
| FDIC cash sweep | Az $2.5M | Prostrednictvim Schwab Bank |
Vitez: Remiza. Oba patri mezi nejbezpecnejsi brokery. IBKR nabizi jedinecne nadbytecne kryti SIPC na zakaznika. Schwab nabizi formalni zaruku bezpecnosti a vetsi celkovy objem majetku klientu.
Ktery Broker se hodi pro vas profil
Vyberte Interactive Brokers, pokud:
- Pouzivate marzi a chcete nej nizsi sazby
- Obchodujete mezinarodne nebo potrebujete podporu vice men
- Chcete nastroje na profesionalni urovni (API, algoritmicke obchodovani)
- Obchodujete futures, forex nebo napric globalnimi trhy
- Chcete pokryti nad ramec pro kazdeho zakaznika v ramci SIPC
Vyberte Charles Schwab, pokud:
- Chcete myslet na thinkorswim's graficke a analyzovaci nastroje
- Vyznavate integraci bankovnich sluzeb (Schwab Bank, bezny ucet)
- Chcete zaruku na 100% neautorizovanou cinnost
- Uprednostnujete dostupnost platformy pred profesionalni hloubkou
- Jste byvaly zakaznik TD Ameritrade, ktery prechazi na Schwab
Caste dotazy
Mohu pouzivat thinkorswim s Interactive Brokers? Ne. thinkorswim je vyhradne pro Charles Schwab. Platforma IBKR je TWS (Trader Workstation).
Je pro me lepsi IBKR Pro nebo IBKR Lite? IBKR Lite je zdarma pro obchody s akciemi/ETF (vyuziva PFOF). IBKR Pro uctuje male provize, ale pouziva chytre smerovani pro potencialne lepsi vykon. Pro vetsinu retailovych investoru, kteri obchodují nepravidelne, je IBKR Lite dostatecne. Pro aktivni obchodniky mohou kvalita vykonu a urokove sazby na marzi u IBKR Pro ospravedlnit provize.
Bude Schwab nekdy srovnavat urokove sazby na marzi s IBKR? Schwab nedal najevo zadne plan y na srovnani sazeb s IBKR. Pokud jsou pro vas hlavni obavou urokove sazby na marzi, IBKR je jasna volba.
Je Schwab bezpecnejsi nez IBKR? Oba jsou mezi nejbezpecnejsimi brokery. Rozdily jsou na urovni marze — IBKR nabizi nadbytecne SIPC pro kazdeho zakaznika, Schwab nabizi zaruku zabezpeceni a vetsi celkova aktiva.
Zaver
Pro aktivni obchodniky, uzivatele marze a mezinarodni investory: Interactive Brokers. Pro obchodniky, kteri chteji thinkorswim, integraci bankovnictvi nebo vice dostupnou platformu: Charles Schwab. Pro investory do ETF typu buy-and-hold, kteri nikdy nepouzivaji marzi, jsou rozdily male a kazdy z brokeru vam bude vyhovovat.
Investovani zahrnuje riziko. Tato srovnani obsahuje affiliate odkazy. Prectete si nasou plnou IBKR recenzi a Schwab recenzi pro podrobne analyzy.