To není investiční poradenství. Poskytnuté informace slouží pouze pro vzdělávací a informační účely a nepředstavují doporučení k nákupu nebo prodeji žádného finančního produktu.
ETRADE je regulovaný americký Broker s podporou finanční síly Morgan Stanley, jedné z největších finančních institucí na světě. *ETRADE je regulovaný SEC a FINRA, je pojištěn v rámci SIPC až do výše 500 000 USD a těží z významného dodatečného krytí SIPC od Morgan Stanley.* Od akvizice Morgan Stanley v roce 2020 se bezpečnostní profil E*TRADE zvýšil díky zdrojům a regulačnímu postavení jeho mateřské společnosti.
Regulace
ETRADE Securities LLC je registrovaná u SEC a je členem FINRA. Společnost je dceřinou firmou Morgan Stanley, která v roce 2020 koupila ETRADE za přibližně $13 miliard. Jako broker-dealer pod Morgan Stanley působí E*TRADE v rámci jedné z nejpřísněji regulovaných skupin finančních služeb na světě.
Morgan Stanley (NYSE: MS) je regulovaná Federálním rezervním systémem, SEC, FINRA a mezinárodními finančními orgány ve všech jurisdikcích, kde působí. I když zákazníci ETRADE nemají s Morgan Stanley přímý vztah, regulační postavení mateřské společnosti a její kapitálové zdroje poskytují ETRADE smysluplnou podporu.
Registraci E*TRADE si můžete ověřit v nástroji FINRA BrokerCheck — CRD číslo firmy je 29191.
SIPC a dalsi pojisteni
ETRADE poskytuje standardni kryti SIPC ve vyši $500,000 na ucet, vcetne sub-limitu $250,000 pro hotovost. Prostrednictvim Morgan Stanley *ETRADE cerpa nad ramec SIPC pojisteni s agregatnim limitem $600 milionu.* To je srovnatelne s nad ramec krytim nabizenym Schwabem a radí E*TRADE do nejvyssi kategorie brokeru pro ochranu uctu.
Pro zostatky v hotovosti E*TRADE nabizi program cash sweep do Morgan Stanley Private Bank, ktery je FDIC pojisteny az do $250,000 na jednoho vkladatele. Vasa neinvestovana hotovost je drzená v FDIC pojistene bance, oddelene od obchodni spolecnosti, coz poskytuje dalsi vrstvu ochrany.
ETRADE v soucasnosti nenabizi prime obchodovani s kryptoměnami, takze riziko ulozeni (custody) kryptoměn neni pro brokerage ucty ETRADE relevantni.
Oddělení aktiv a ochrana
ETRADE odděluje cenné papíry zákazníků od vlastních aktiv firmy v souladu s předpisy SEC. Cenné papíry zákazníků nejsou součástí firemního rozvahu ETRADE a nejsou k dispozici věřitelům E*TRADE ani Morgan Stanley.
E*TRADE se zabývá půjčováním cenných papírů pro maržové účty. Na hotovostních účtech se plně splacené cenné papíry obecně nepůjčují bez výslovného souhlasu zákazníka. Firma poskytuje zajištění pro cenné papíry, které půjčuje, čímž snižuje riziko pro zákazníka.
Vztah s Morgan Stanley poskytuje další ochrannou vrstvu: pokud by ETRADE čelilo finančnímu stresu, kapitálové zdroje mateřské společnosti by byly k dispozici na podporu dceřiné společnosti. Ačkoli Morgan Stanley není právně povinno zachraňovat ETRADE, reputační a obchodní důsledky umožnění selhání maloobchodní makléřské dceřiné společnosti činí takový scénář nepravděpodobným.
Bezpecnostni funkce
E*TRADE podporuje dvoufaktorove overovani prostrednictvim aplikace Symantec VIP Access a SMS kodu. Mobilni aplikace zahrnuje prihlaseni pomoci biometrie na podporovanych zarizenich.
E*TRADE nabizi Zaruku kompletni ochrany (Complete Protection Guarantee), ktera pokryva 100 % ztrát z neautorizovane cinnosti ve vasich uctech u E*TRADE. Tato zaruka vyzaduje, abyste neautorizovanou cinnost neprodleně nahlasili a spolupracovali pri vysetrovani. Podminky jsou podobne zarukam na neautorizovanou cinnost spolecnosti Schwab a Fidelity.
Upozorneni k uctu lze nastavit pro obchody, vyber a zmeny profilu. E*TRADE take nabizi overeni hlasem pro pristup k uctu pres telefon.
Power ETRADE, pokrocila obchodni platforma firmy, obsahuje vlastni bezpecnostni vrstvu v ramci celeho bezpecnostniho infrastruktury ETRADE.
Finanční stabilita
E*TRADE je nyní podporováno společností Morgan Stanley, globální finanční institucí s více než $1 bilionem v aktivech klientů, ratingem A- od S&P a působením v oblasti správy majetku, investičního bankovnictví a institucionálních cenných papírů.
Před akvizicí byla společnost ETRADE veřejně obchodovanou firmou s pevnou rozvahou. Akvizice Morgan Stanley přidala zdroje systémově důležité finanční instituce. Samostatná kapitálová pozice ETRADE je nyní doplněna celkovou finanční silou Morgan Stanley.
Diverzifikovaný model příjmů Morgan Stanley — zahrnující správu majetku, institucionální cenné papíry a investiční řízení — snižuje citlivost mateřské společnosti E*TRADE na jakýkoli jednotlivý tržní cyklus nebo segment podnikání.
Regulatorni a pravni historie
Pred akvizici spolecnosti Morgan Stanley se ETRADE potykala s nekolika regulatornimi kroky. V roce 2018 spolecnost FINRA udelila ETRADE pokutu 2 miliony USD za dohledove nedostatky souvisejici s urcitymi obchodnimi aktivitami. Slo o procesni zalezitost, ktera nezahrnovala rozsahle skody na strane zakazniku.
Od akvizice spolecnosti Morgan Stanley byla ETRADE jeji compliance infrastruktura sladěna s normami spolecnosti Morgan Stanley. Compliance kultura materske spolecnosti — vybudovana v prubehu desitek let jako vyznamna financni instituce — ovlivnila pristup ETRADE k regulatornimu riziku.
Samotna spolecnost Morgan Stanley se v prubehu sve historie potykala s regulatornimi kroky, stejne jako vsechny velke banky. Tyto zalezitosti jsou reseny na urovni materske spolecnosti a primo neovlivnuji obchodni zakazniky u E*TRADE.
Srovnání bezpečnosti
| Bezpečnostní faktor | E*TRADE | Charles Schwab | Fidelity | Interactive Brokers |
|---|---|---|---|---|
| Regulováno SEC/FINRA | Ano | Ano | Ano | Ano |
| Pojištěno SIPC | $500K | $500K | $500K | $500K |
| Nadbytek SIPC | $600M agregovaně (přes MS) | $600M agregovaně | $1B+ agregovaně | $30M/zákazník |
| Mateřská společnost | Morgan Stanley (A-) | Veřejná (SCHW) | Soukromá | IBKR Group (BBB+) |
| FDIC cash sweep | Ano (MS Bank) | Ano (Schwab Bank) | Až $5M | Až $2.5M |
| Záruka bezpečnosti | 100% neoprávněné | 100% neoprávněné | 100% neoprávněné | Bez formální |
| Klíčová platforma | Power E*TRADE | thinkorswim | Active Trader Pro | TWS |
Co se stane, pokud E*TRADE zkrachuje?
Pokud by E*TRADE zbankrotovalo a stalo se insolventním, SIPC vrátí vaše cenné papíry a hotovost až do výše $500,000. Souhrnné krytí SIPC společnosti Morgan Stanley ve výši $600 milionů by poskytlo dodatečnou ochranu nad rámec standardního limitu SIPC.
Hotovost převedená do Morgan Stanley Private Bank je pojištěna FDIC až do $250,000 nezávisle na SIPC.
Vztah mateřská společnost–dceřiná společnost s Morgan Stanley přináší jak výhody, tak úvahy. Na jedné straně finanční zdroje společnosti Morgan Stanley snižují pravděpodobnost selhání ETRADE. Na druhé straně, pokud by Morgan Stanley i ETRADE čelily současnému stresu, zdroje rodičovské společnosti by mohly být méně dostupné než v situaci, kdy by byl stres u E*TRADE izolovaný.
V praxi velikost Morgan Stanley, regulační dohled a systémový význam činí scénář neuspořádaného selhání krajně nepravděpodobným.
Jak chránit svůj účet na E*TRADE
Zapněte dvoufaktorové ověřování pomocí aplikace Symantec VIP Access místo SMS. Aktivujte přihlášení pomocí biometrie v mobilní aplikaci.
Pochopte kompletní záruku ochrany. E*TRADE uhradí 100 % neoprávněných ztrát, pokud je nahlásíte včas. Udržujte své kontaktní údaje aktuální a pravidelně kontrolujte aktivitu na účtu.
Ověřte nastavení cash sweep. Potvrďte, že neinvestované peníze jsou převáděny do Morgan Stanley Private Bank pro krytí FDIC.
Sledujte aktivitu na účtu. Nastavte upozornění pro obchody, výběry nad stanovený limit a změny profilu. Kontrolujte měsíční výpisy.
Vězte, která entita drží váš účet. Váš brokerský účet je u E*TRADE Securities LLC. Cash je převáděn do Morgan Stanley Private Bank (samostatná entita). Pochopte, jaké ochrany se vztahují na každou z nich.
Nejčastější dotazy
Znamená vlastnictví E*TRADE ze strany Morgan Stanley, že je to bezpečnější? Ano. Kapitálové zdroje Morgan Stanley, regulační postavení a reputace poskytují ETRADE významnou podporu. Akvizice posunula ETRADE z nezávislého online brokera na dceřinou společnost globálního finančního institutu.
Co se stane s mým účtem, pokud Morgan Stanley prodá E*TRADE? Vaše cenné papíry a ochrana SIPC by pokračovaly bez přerušení. Jakákoli budoucí změna vlastnictví by neměla vliv na úschovu ani ochranu vašich aktiv, i když by stálo za to vyhodnotit identitu a zdroje nového mateřského subjektu.
Je E*TRADEho nadstandardní krytí SIPC stejně dobré jako u Fidelity? Fidelity má $1B+ v souhrnném nadstandardním SIPC, zatímco E*TRADE má $600M (prostřednictvím Morgan Stanley). Obě částky jsou významné. Praktický rozdíl záleží jen u účtů výrazně nad $500,000, kde by se mohla projevit relevantnost velikosti souhrnného fondu.
Mohu používat thinkorswim s E*TRADE? Ne. thinkorswim je dostupný prostřednictvím Charles Schwab. Pokročilá platforma ETRADE se jmenuje Power ETRADE. Pokud je pro vás thinkorswim důležité, zvažte Schwab přímo.
Je E*TRADE bezpečné pro důchodové účty? Ano. IRA účty u ETRADE získávají stejné ochrany SIPC a nadstandardní SIPC. ETRADE nabízí Traditional, Roth, Rollover a SEP IRA.
Co s regulačními problémy Morgan Stanley? Morgan Stanley, stejně jako všechny velké banky, v průběhu své historie čelila regulačním krokům. Tyto záležitosti jsou řešeny na úrovni mateřské společnosti a přímo neovlivňují ochrany SIPC ani úschovu cenných papírů pro zákazníky E*TRADE.
Je platforma Power E*TRADE bezpečná? Power ETRADE funguje v rámci celkového bezpečnostního rámce ETRADE. Přístup k platformě vyžaduje samostatné ověření a obchody jsou prováděny prostřednictvím stejné regulované brokerské infrastruktury jako standardní transakce E*TRADE.
Verdikt
ETRADE je bezpečný Broker, jehož bezpečnostní profil byl posílen akvizicí společností Morgan Stanley. Kombinace standardního SIPC krytí, 600 milionů USD agregátního nadstandardního SIPC krytí prostřednictvím Morgan Stanley, záruky na 100 % neautorizované aktivity a hotovostního sweepu pojištěného FDIC řadí ETRADE mezi lépe chráněné brokery.
Podpora Morgan Stanley poskytuje finanční „nárazník“, který samostatné online brokery nedokážou plně napodobit. Pro investory, kteří si cení stability velké finanční instituce stojící za jejich Brokerem, E*TRADE stojí za zvážení.
E*TRADE je vhodné pro účty většiny velikostí, včetně účtů nad $500,000, které těží z nadstandardního SIPC krytí. Investoři, kteří chtějí čistě „broker-only“ model bez velkého bankovního rodiče, mohou upřednostnit Fidelity nebo Schwabův model, ale rozdíl v praktické bezpečnosti je malý.
Investování zahrnuje riziko. Hodnota investic může růst i klesat a můžete získat zpět méně, než byla vaše původní investice. Tato recenze obsahuje affiliate odkazy. Pokud si u nás otevřete účet přes náš odkaz, můžeme obdržet provizi bez dodatečných nákladů pro vás. Naše recenze jsou nezávislé a vycházejí z faktických údajů.