To není investiční poradenství. Poskytnuté informace slouží pouze pro vzdělávací a informační účely a nepředstavují doporučení k nákupu nebo prodeji žádného finančního produktu.
Otevření makléřského účtu trvá online přibližně 10 minut. Tento průvodce vás provede žádostí, jaké dokumenty budete potřebovat a co můžete očekávat po odeslání.
Krok 1: Vyberte si svého brokera
Pokud jste si ještě nevybrali brokera, začněte u nejlepších brokerů pro začátečníky nebo u srovnání nejlepších akciových brokerů. Proces podání žádosti je podobný u každého významného amerického brokera.
Krok 2: Shromazdte své dokumenty
Potrebujete:
- Doklad totoznosti s fotografii vydaný státem. Pas nebo řidičský průkaz je standard.
- Číslo sociálního zabezpečení (SSN). Vyžadováno pro daňové vykazování v USA. Neameričtí rezidenti používají ITIN nebo TIN své domovské země.
- Informace o zaměstnání. Jméno a adresa vašeho zaměstnavatele.
- Informace o bankovním účtu. Směrovací číslo a číslo účtu pro financování vašeho brokerage účtu.
- Finanční informace. Váš roční příjem, čisté jmění a zkušenosti s investováním. To určuje úroveň schválení pro obchodování opcemi a způsobilost pro obchodování na marži.
Krok 3: Vyplňte online žádost
Přejděte na web vámi vybraného Broker a klikněte na „Open an Account“. Žádost se ptá:
- Osobní údaje. Jméno, adresa, datum narození, SSN.
- Zaměstnání. Název zaměstnavatele, adresa, profese.
- Finanční profil. Roční příjem, rozmezí čistého jmění, zdroj finančních prostředků.
- Zkušenosti s investováním. Počet let zkušeností, typy investic, se kterými jste obchodovali, tolerance k riziku.
- Typ účtu. Individuální, společný, IRA atd. Viz průvodce typy účtů.
- Funkce účtu. Obchodování na marži? Obchodování s opcemi? Zpočátku můžete říct ne a přidat je později.
Krok 4: Přijměte dohody
Budete vyzváni k přijetí:
- Customer Agreement (dohoda se zákazníkem). Podmínek vašeho vztahu s brokerem.
- Margin Agreement (dohoda o marži). Pouze pokud žádáte o marži.
- Options Agreement (dohoda o opcích). Pouze pokud žádáte o obchodování s opcemi.
- Souhlas s elektronickým doručováním. Pro potvrzení obchodů a daňové dokumenty.
Přečtěte si je. Jsou dlouhé, ale klíčové části pokrývají poplatky, řešení sporů (arbitráž) a způsob, jakým broker může omezit váš účet.
Krok 5: Ověřte svou identitu
Broker ověří vaši identitu elektronicky. Pokud automatická kontrola selže, možná budete muset nahrát fotografii svého dokladu totožnosti a selfie, nebo zaslat poštou notářsky ověřenou kopii.
Krok 6: Založte účet
Většina brokerů nabízí několik způsobů financování:
- Převod ACH z vaší banky. Zdarma. Trvá 1-3 pracovní dny pro první převod, poté typicky 1 den.
- Bankovní převod (wire transfer). Týž den. Může stát $15-$30. Rychlejší pro velké částky.
- Vklad šeku mobilem. Použijte aplikaci brokera k vyfocení šeku.
- Převod ACAT z jiného brokera. Přesune celý váš účet. Trvá 5-10 pracovních dnů.
Začněte malou částkou, abyste otestovali proces. Přidejte další, jakmile se první převod zúčtuje.
Co se stane po otevření účtu
Okamžitý přístup. Většina brokerů vám umožní vidět platformu ihned, často i ještě předtím, než se vyjasní první vklad.
Papírové obchodování. Pokud to broker nabízí, začněte papírovým obchodováním, abyste se naučili platformu bez rizika skutečných peněz. thinkorswim a Webull to nabízejí.
Daňové formuláře. Váš broker vás požádá o vyplnění formuláře W-9 (pro rezidenty USA) nebo W-8BEN (pro nerezidenty) kvůli daňovému vykazování. To určuje, jak budou zdaněny vaše dividendy.
Caste otazky
Ovlivni otevreni maklerskeho uctu moje kreditni skore? Ne. Brokeri neprovadeji tvrde kreditni overeni (hard credit pull) pro otevreni uctu.
Mohu otevrit ucet i se spatnym kreditem? Ano. Brokeri nekontroluji vase kreditni skore. Kreditni problemy vam nebrani v otevreni maklerskeho uctu.
Kolik mi musi byt let? 18 ve vetsine statu. Nezletili mohou investovat prostrednictvim opatrovnickeho (custodial) uctu spravovaneho rodicem nebo opatrovnikem. Viz pruvodce pro spolecne a opatrovnicke ucty.
Jak dlouho trva otevreni uctu? Online zadani trva 10-15 minut. Overeni identity je obvykle okamzite. Prvni bankovni prevod trva 1-3 pracovni dny.
Kde zacat
Otevrete ucet u Fidelity (minimum $0, zlomkove akcie uz od $1) nebo u Charles Schwab (minimum $0, thinkorswim paper trading). Prectete si pruvodce, jak zacat investovat, jakmile bude vas ucet financovan.