To není investiční poradenství. Poskytnuté informace slouží pouze pro vzdělávací a informační účely a nepředstavují doporučení k nákupu nebo prodeji žádného finančního produktu.
Většina srovnání brokerů se táhne na tisíce slov, protože autoři chtějí pokrýt každou produktovou řadu, každého regulátora a každou drobnou provizi. To je užitečné jako odkaz, ale pro skutečné rozhodnutí je to špatný formát. Rozhodnutí potřebuje krátký seznam filtrů a rychlé pravidlo, jak je kombinovat. Tento článek je právě ta kratší verze.
Filtr 1: regulátor, který vás skutečně kryje
První filtr je jurisdikční a je nevyjednatelný. Pokud žijete v EU, zúžte seznam na brokery regulované národním orgánem EU v rámci MiFID II. Pokud žijete ve Spojeném království, pak FCA. Pokud žijete v Austrálii, pak ASIC. Broker regulovaný v jurisdikci „tier-one“ mimo vaši domovskou zemi je obvykle v pořádku, ale broker regulovaný pouze malým offshore orgánem je jiný příběh, pokud jde o riziko protistrany a cesty k vymáhání.
Strop pro pákový efekt stanovuje regulátor, ne marketing brokera. Broker regulovaný CySEC může nabízet retailovou páku až 1:30 na hlavní FX, broker regulovaný ASIC může nabízet až 1:30 také podle nedávných pravidel ASIC a broker regulovaný pouze offshore autoritou může nabízet 1:500. Už samotný strop je užitečná indície.
Filtr 2: model poplatků, který odpovídá vaší objemové aktivitě
Dva modely poplatků dominují. Bez provize s širším spreadem, nebo provizní s užším spreadem. První vyhovuje příležitostným obchodníkům a dlouhodobým investorům. Druhý vyhovuje aktivním obchodníkům, kde úspory na spreadu převáží provizi. Většina „brokerů bez provize“ u akcií si stále účtuje poplatek za přístup k burze a malý spread. Většina provizních brokerů má také spread, jen menší.
Vynásobte to podle očekávané četnosti obchodů. Broker bez provize, který zaokrouhlí spread o €1 u obchodu za €100, vás stojí €1 000 ročně při 1 000 obchodech. Broker s provizí účtující €3 a spreadem €0,10 vás stojí €3 100. Model se spreadem vyhrává pro aktivního obchodníka. Model bez provize vyhrává pro investora, který obchoduje 30krát ročně.
Filtr 3: platforma, kterou skutecne muzete pouzivat
Platforma neni seznam funkci. Je to pracovni postup. Platforma, na ktere zvladnete bez premysleni normalni obchodni den, je ta spravna. Platforma, kde kazdy pokyn vyzaduje o tri kliknuti vic, kde nastroj pro grafy neustale zapomina vase kresby, nebo kde vas mobilni aplikace vyhodi v nejhorsi moment, je spatna, i kdyz ma sebevice indikátorů.
Otevrete maly financovany ucet. Po dobu tydne proveďte vase bezne obchody. Vyberte malou castku. Test vyberu je ta nejupřimejsi cast zkousky, protoze brokeri jsou rychli v tom, aby vklady byly bezbolestne, ale pomalejsi v tom, aby vybery byly bezbolestne.
Filtr 4: pokryti aktiv, ktere odpovida vasemu planu
Pokud obchodujete pouze americke akcie, potrebujete pristup k NYSE, Nasdaq a idealne take k trhu small-cap a OTC. Pokud obchodujete evropske akcie, potrebujete Euronext, LSE, Xetra a idealne take mensi evropske burzy. Pokud obchodujete opce, potrebujete spravnou uroven schvaleni pro opce a spravny poplatek za kazdou smlouvu. Pokud obchodujete futures, potrebujete futures Broker se spravnym modelem marze.
Neplaťte za pokryti produktu, ktere nebudete vyuzivat. Nevynechavejte Broker kvuli tomu, ze postrada produkt, ktery byste v pristiho roce stejne nevyuzili. Jde o to, aby pokryti odpovidalo planu, ne o to maximalizovat seznam.
Filtr 5: podpora, která skutečně odpovídá
Poslední filtr je ten, na který lidé zapomínají, dokud ho nepotřebují. Než vložíte peníze, pošlete podpoře brokera e-mail s reálnou otázkou k účtu. Změřte, za jak dlouho odpoví. Čtěte pozorně. Tým podpory, který odpoví do 24 hodin s jasnou odpovědí, je skutečná výhoda, když se něco pokazí. Tým podpory, který odpoví do 72 hodin zkopírovaným odstavcem, je skutečné riziko.
Rozhodnutí
Vyberte brokera, který splní všech pět filtrů. Pokud projdou více než tři, vyberte podle modelu poplatků. Pokud jste mezi dvěma možnostmi, vložte do obou menší částku, spusťte svůj postup na měsíc a nechte platformu rozhodnout za vás.
Souvisejici zdroje
Kde zacít
Nase srovnani brokeru razi nejlepsi brokery podle regulatora, modelu poplatku, typu uctu a platformy. Filtrujte podle sve jurisdikce a stylu obchodovani a do par minut byste meli mit uzsi vyber dvou nebo trech.
Caste otazky ohledne vyberu brokera
Mám si otevřít více než jeden účet?
Je normalni mít dva účty. Primární broker pro většinu vašich obchodů a sekundární broker pro třídu aktiv, kterou primární broker nepokrývá dobře, nebo jako zálohu v případě výpadku platformy. Náklady na druhý účet spočívají v duplicitě administrativy a minimálním vkladu u druhého brokera, ne v reálném průběžném výdaji.
Jak dlouho trva prechod mezi brokery?
Samotne onboardovani obvykle trva jeden az dva dny pro zakladni ucet a jeden az dva tydny pro ucet, ktery vyzaduje schvaleni opci nebo marzovou dohodu. Prevod pozic a hotovosti od stareho brokera muze trvat jeden az tri tydny v zavislosti na zahrnutych aktivech. Naplanujte prechod na klidne obdobi, ne na vytizeny tyden na trhu.
Muzu pouzit brokera z jine zeme?
Ve vetsine pripadu ano, ale regulator, ktery dohliži na ucet, je regulator brokera, ne regulator ve vasem domovskem state. Nekteri brokeri omezují registraci z urcitych zemi. Jini prijimaji temer kazdeho, ale vylucuji americke obyvatele kvuli specificke compliance zatezi v USA. Pred zahajenim zadosti si overte seznam zemi na strance brokera.
Jaká je největší chyba, kterou noví obchodníci dělají při výběru brokera?
Vybrat brokera s nejnižší uvedenou komisí, a pak zjistit, že celková cena je vyšší kvůli spreadu, sazbě za financování, poplatku za neaktivitu nebo poplatku za konverzi. Ceník je jediný dokument, který říká pravdu, a většina nových obchodníků si ho před vložením prostředků nepřečte.
Je dobře známý broker vždy bezpečnější než menší?
Rozpoznatelnost značky není ukazatelem bezpečnosti. Dobře známý broker s historií regulačních pokut a slabou úschovou je horší volba než menší broker, který je dobře kapitálově zajištěný, regulovaný v jurisdikci první úrovně a auditovaný velkou účetní firmou. Velikost značky je marketingový fakt, ne fakt o bezpečnosti.