Dette er ikke investeringsrådgivning. Oplysningerne gives kun til undervisnings- og informationsformål og udgør ikke en anbefaling om at købe eller sælge noget finansielt produkt.
En off-shore Broker er en Broker, der er reguleret i en jurisdiktion, der er forskellig fra traderens hjemland. En trader i Den Europæiske Union, som opretter en konto hos en Broker, der er reguleret i Seychellerne, Marshalløerne eller Saint Vincent og Grenadinerne, bruger en off-shore Broker. Den off-shore Broker er ikke underlagt traderens hjemmeregulator, og den off-shore Broker er ikke bundet af hjemmeregulatorens regler.
Hvad en off-shore broker er
En off-shore broker er en broker, der er reguleret i en jurisdiktion, der er anderledes end traderens hjemland. En trader i Den Europæiske Union, som åbner en konto hos en broker, der er reguleret i Seychellerne, Marshalløerne eller Saint Vincent og Grenadinerne, bruger en off-shore broker. Den off-shore broker er ikke underlagt traderens hjemmeregulator, og den off-shore broker er ikke bundet af hjemmeregulatorens regler.
Det, der gør off-shore brokers attraktive, er de lavere omkostninger. Off-shore brokers kan tilbyde højere gearing, lavere spreads og færre begrænsninger på bonusser og på produktsortimentet. Modstykket er et lavere niveau af investorbeskyttelse, og traderen bør afveje de lavere omkostninger mod den lavere beskyttelse, før der åbnes en konto.
Afvejningerne
Den første afvejning er gearing. Off-shore Broker kan tilbyde gearing på op til 1:500 eller endda 1:1000, hvilket ligger langt over den grænse på 1:30, som er fastsat af European Securities and Markets Authority (ESMA). Høj gearing forstærker gevinsterne, og høj gearing forstærker tabene. Den trader, der bruger høj gearing, kan miste hele indskuddet på en enkelt trade.
Den anden afvejning er den regulatoriske beskyttelse. Hjemmeregulatorens ordning for investor-kompensation, som dækker tab op til et vist beløb, hvis Broker går konkurs, gælder ikke for off-shore Broker. Den trader, der har midler hos en off-shore Broker, er ikke dækket af hjemmeregulatoren, og traderen har begrænset mulighed for at gøre krav gældende i tilfælde af en tvist.
Den tredje afvejning er skattemæssig behandling. Nogle off-shore jurisdiktioner tilbageholder ikke skat af handelsoverskud, og traderen kan derfor have gavn af en lavere skatteregning. Afvejningen er, at den hjemlige skattemyndighed stadig kan kræve, at traderen indberetter indkomsten, og traderen bør tjekke de lokale skatteregler, før kontoen åbnes.
Advarselssignaler at holde øje med
Det første advarselssignal er en uautoriseret Broker. Brokeren bør være reguleret af en anerkendt regulator, og traderen skal kunne verificere licensnummeret på regulatorens hjemmeside. Regulatoren kan være lille eller stor, men regulatoren bør have en dokumenteret historik med håndhævelse.
Det andet advarselssignal er en bonus med en udbetalingslås. Brokeren tilbyder en bonus, og bonussen er låst, indtil traderen når et højt handelsvolumen. Bonusstrukturen kan være designet til at gøre det svært at hæve midlerne, og traderen bør læse vilkårene og betingelserne, før bonussen accepteres.
Det tredje advarselssignal er dårlig kundeservice. Brokeren bruger dage på at svare på et spørgsmål, og Brokeren tager ikke telefonen. Kundeservicen er et tegn på Brokerens professionalisme, og traderen bør teste servicen, før der indbetales midler.
Sporgsmal at stille for du abner
Det forste sporgsmal er reguleringen. Traderen beder om licensnummeret, regulatorens navn og regulatorens hjemmeside. Traderen verificerer licensen, og traderen laeser regulatorens haevdelses-/handhaevelsesrekord. Traderen bor ikke abne en konto hos en broker, der ikke er reguleret.
Det andet sporgsmal er adskillelse af kundemidler. Brokeren bor holde kundemidlerne pa en adskilt konto i en tier-1 bank, og brokeren bor ikke bruge kundemidlerne til brokerens egne operationer. Traderen bor sporge om bankens navn, og traderen bor tjekke adskillelsespolitikken i brokerens vilkar.
Det tredje sporgsmal er udbetalingsprocessen. Brokeren bor behandle udbetalinger inden for fa bankdage, og brokeren bor ikke opkraeve et gebyr for udbetaling. Traderen bor teste udbetalingsprocessen med et lille belob, for man indsaetter et stort belob.
Hvornår en off-shore broker giver mening
En off-shore broker giver mening for erfarne tradere, som forstår risiciene, som ønsker højere gearing, og som er villige til at acceptere et lavere beskyttelsesniveau. En off-shore broker giver også mening for tradere i lande med stramme kapitalrestriktioner, hvor den lokale broker er den eneste mulighed, og hvor den off-shore broker giver et alternativ.
En off-shore broker giver ikke mening for begyndere, for tradere med en lille konto, eller for tradere, som ikke har råd til at miste hele indbetalingen. Begynderen bør starte med en reguleret broker i traderens hjemlige jurisdiktion, og begynderen bør lære det grundlæggende, før man overvejer en off-shore broker.
Ofte stillede spørgsmål om off-shore mæglere
Er off-shore mæglere lovlige? I de fleste jurisdiktioner, ja. Handlende har lov til at oprette en konto hos en off-shore mægler, selvom hjemmeregulatoren muligvis ikke tilbyder den samme beskyttelse. Den handlende bør tjekke de lokale regler, før kontoen oprettes.
Kan jeg stole på en off-shore mægler? Det afhænger af mægleren. Nogle off-shore mæglere er velfungerende og velregulerede, og nogle off-shore mæglere er ikke. Den handlende bør verificere licensen, adskillelsen af midler og udbetalingsprocessen, før der stoles på mægleren.
Hvad sker der, hvis den off-shore mægler går konkurs? Den handlendes midler kan gå tabt, fordi hjemmeregulatorens ordning for investorbeskyttelse ikke dækker den off-shore mægler. Den handlende kan muligvis have et retsmiddel via den off-shore regulator, men retsmidlet er ofte begrænset og langsomt.
Relaterede ressourcer
Hvor skal du starte
Hvis du vurderer off-shore-brokere, er det mest nyttige første skridt at lave en kortliste på tre til fem mæglere og at kontrollere licensen og tilsynsmyndigheden for hver mægler. Vores broker comparison lister mæglerne efter jurisdiktion, hvilket tilsammen fortæller dig, hvad mægleren tilbyder, før du åbner en konto.