Αυτό δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή. Οι πληροφορίες που παρέχονται προορίζονται μόνο για εκπαιδευτικούς και ενημερωτικούς σκοπούς και δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση οποιουδήποτε χρηματοοικονομικού προϊόντος.
Η επιλογή του σωστού χρηματιστή (Broker) είναι μία από τις πιο σημαντικές αποφάσεις που λαμβάνει ένας επενδυτής, και ο σωστός χρηματιστής αποτελεί θεμέλιο για τη μακροπρόθεσμη επιτυχία. Ο Broker κατέχει τα κεφάλαια του επενδυτή, εκτελεί τις συναλλαγές και παρέχει τα εργαλεία που χρειάζεται ο επενδυτής. Ο λάθος Broker μπορεί να κοστίσει στον επενδυτή σε προμήθειες, σε εκτέλεση και σε εξυπηρέτηση. Ο σωστός Broker μπορεί να εξοικονομήσει χρόνο και χρήματα στον επενδυτή, και ο σωστός Broker μπορεί να υποστηρίξει την ανάπτυξή του όλα τα χρόνια.
Οι βασικοί παράγοντες που πρέπει να λάβετε υπόψη
Ο πρώτος παράγοντας είναι η ρύθμιση. Ο Broker θα πρέπει να είναι ρυθμισμένος σε μια αναγνωρισμένη δικαιοδοσία και ο Broker θα πρέπει να τηρεί τα κεφάλαια του πελάτη σε λογαριασμό διαχωρισμού. Η ρύθμιση προστατεύει τον επενδυτή και ο διαχωρισμός προστατεύει τα κεφάλαια. Ο επενδυτής θα πρέπει να επαληθεύσει την άδεια και να διαβάσει την ενημέρωση κινδύνου του Broker.
Ο δεύτερος παράγοντας είναι το κόστος. Το κόστος περιλαμβάνει την προμήθεια, το spread, τη χρέωση πλατφόρμας, την αδρανοποίηση, και τη χρέωση μετατροπής νομίσματος. Ο επενδυτής θα πρέπει να υπολογίσει το συνολικό κόστος για ένα ενδεικτικό μοτίβο συναλλαγών και να συγκρίνει το συνολικό κόστος μεταξύ τριών έως πέντε Brokers.
Ο τρίτος παράγοντας είναι το εύρος προϊόντων. Ο Broker θα πρέπει να προσφέρει τα προϊόντα που θέλει να διαπραγματεύεται ο επενδυτής και να προσφέρει τις αγορές στις οποίες θέλει να έχει πρόσβαση ο επενδυτής. Ο επενδυτής που θέλει μετοχές ΗΠΑ θα πρέπει να επιλέξει έναν Broker με πρόσβαση στην αγορά των ΗΠΑ, και ο επενδυτής που θέλει διεθνείς μετοχές θα πρέπει να επιλέξει έναν Broker με παγκόσμια πρόσβαση στην αγορά.
Ο τέταρτος παράγοντας είναι η πλατφόρμα. Η πλατφόρμα θα πρέπει να είναι γρήγορη, αξιόπιστη και πλούσια σε λειτουργίες. Ο επενδυτής θα πρέπει να δοκιμάσει την πλατφόρμα με demo account και να ελέγξει τους τύπους εντολών, τη χαρτογράφηση, την ποιότητα δεδομένων και την ταχύτητα εκτέλεσης.
Ο πέμπτος παράγοντας είναι η εξυπηρέτηση πελατών. Ο Broker θα πρέπει να προσφέρει υποστήριξη πελατών μέσω email, μέσω chat ή μέσω τηλεφώνου, και η υποστήριξη θα πρέπει να είναι άμεση. Ο επενδυτής θα πρέπει να δοκιμάσει την υποστήριξη πριν ανοίξει τον λογαριασμό και να αναζητήσει έναν Broker με ισχυρή φήμη υποστήριξης.
Ο έκτος παράγοντας είναι το ελάχιστο του λογαριασμού. Ορισμένοι Brokers απαιτούν ελάχιστη κατάθεση και ορισμένοι Brokers παραιτούνται από το ελάχιστο για ορισμένους τύπους λογαριασμών. Ο επενδυτής θα πρέπει να ελέγξει το ελάχιστο και να επιλέξει έναν Broker του οποίου το ελάχιστο ταιριάζει στον προϋπολογισμό του επενδυτή.
Ο έβδομος παράγοντας είναι οι τύποι λογαριασμών. Ο Broker θα πρέπει να προσφέρει τους τύπους λογαριασμών που χρειάζεται ο επενδυτής. Ο επενδυτής που έχει μια σύνθετη οικονομική κατάσταση θα πρέπει να αναζητήσει έναν Broker με ευρύ φάσμα τύπων λογαριασμών.
Οι αντισταθμίσεις που πρέπει να ληφθούν υπόψη
Η πρώτη αντιστάθμιση είναι το κόστος έναντι της εξυπηρέτησης. Ένας discount Broker προσφέρει χαμηλό κόστος αλλά περιορισμένη εξυπηρέτηση. Ο επενδυτής θα πρέπει να ταιριάξει τον Broker στις ανάγκες του και δεν θα πρέπει να πληρώνει για υπηρεσίες που δεν χρησιμοποιεί.
Η δεύτερη αντιστάθμιση είναι το εύρος προϊόντων έναντι της εξειδίκευσης. Ένας multi-asset Broker προσφέρει μεγάλη γκάμα προϊόντων, ενώ ένας specialist Broker προσφέρει βαθιά γκάμα σε μία μόνο κατηγορία περιουσιακών στοιχείων. Ο επενδυτής που θέλει να συναλλάσσεται πολλαπλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων θα πρέπει να επιλέξει έναν multi-asset Broker, και ο επενδυτής που ειδικεύεται σε μία κατηγορία περιουσιακών στοιχείων θα πρέπει να επιλέξει έναν specialist Broker.
Η τρίτη αντιστάθμιση είναι η πλατφόρμα έναντι της ευκολίας χρήσης. Μια πλατφόρμα επαγγελματικού επιπέδου προσφέρει μεγάλο εύρος λειτουργιών, ενώ μια πλατφόρμα φιλική προς αρχάριους προσφέρει απλό περιβάλλον εργασίας.
Μια σύντομη διαδικασία λήψης αποφάσεων
Το πρώτο βήμα είναι να οριστούν οι προτεραιότητες. Ο επενδυτής θα πρέπει να καταγράψει τους παράγοντες που έχουν τη μεγαλύτερη σημασία και ο επενδυτής θα πρέπει να κατατάξει τους παράγοντες κατά προτεραιότητα. Οι πιο συνηθισμένοι παράγοντες είναι η ρύθμιση, το κόστος, το εύρος προϊόντων, η πλατφόρμα, η εξυπηρέτηση πελατών και το ελάχιστο όριο λογαριασμού.
Το δεύτερο βήμα είναι να δημιουργηθεί μια σύντομη λίστα με τρεις έως πέντε Broker. Ο επενδυτής θα πρέπει να χρησιμοποιήσει τους παράγοντες που είναι απαραίτητοι για να φιλτράρει τη λίστα και ο επενδυτής θα πρέπει να επιλέξει τους Broker που ταιριάζουν με τους δύο κορυφαίους παράγοντες. Η σύντομη λίστα θα πρέπει να περιλαμβάνει έναν συνδυασμό τύπων Broker και να περιλαμβάνει Broker που ταιριάζουν με το στυλ συναλλαγών του επενδυτή.
Το τρίτο βήμα είναι η σύγκριση του κόστους. Ο επενδυτής θα πρέπει να υπολογίσει το συνολικό κόστος για ένα ενδεικτικό μοτίβο συναλλαγών και ο επενδυτής θα πρέπει να συγκρίνει το συνολικό κόστος μεταξύ των Broker της σύντομης λίστας. Η σύγκριση θα πρέπει να βασίζεται στο ίδιο μοτίβο συναλλαγών και να περιλαμβάνει όλες τις χρεώσεις που είναι πιθανό να πληρώσει ο επενδυτής.
Το τέταρτο βήμα είναι να δοκιμαστεί η πλατφόρμα. Ο επενδυτής θα πρέπει να ανοίξει έναν demo λογαριασμό σε κάθε Broker της σύντομης λίστας και να δοκιμάσει την πλατφόρμα με το τυπικό μοτίβο συναλλαγών του επενδυτή. Ο επενδυτής θα πρέπει να δώσει προσοχή στους τύπους εντολών, στη χαρτογράφηση, στην ποιότητα δεδομένων και στην ταχύτητα εκτέλεσης.
Το πέμπτο βήμα είναι να ανοίξει έναν μικρό live λογαριασμό. Ο επενδυτής θα πρέπει να δοκιμάσει ολόκληρη τη ροή εργασίας από τη χρηματοδότηση έως την ανάληψη και ο επενδυτής θα πρέπει να ελέγξει την ανταπόκριση της εξυπηρέτησης πελατών.
Συνήθη λάθη που πρέπει να αποφύγετε
Το πρώτο λάθος είναι να επιλέξετε έναν Broker με βάση έναν μόνο παράγοντα. Ο Broker με τη χαμηλότερη προμήθεια μπορεί να έχει μια κακή πλατφόρμα, και ο Broker με την καλύτερη πλατφόρμα μπορεί να έχει υψηλή προμήθεια.
Το δεύτερο λάθος είναι να παραλείψετε τον λογαριασμό demo. Ο επενδυτής που ανοίγει έναν ζωντανό λογαριασμό χωρίς να δοκιμάσει την πλατφόρμα μπορεί να εκπλαγεί από τη συμπεριφορά της πλατφόρμας. Ο επενδυτής θα πρέπει να δοκιμάσει την πλατφόρμα με έναν λογαριασμό demo για τουλάχιστον δύο έως τέσσερις εβδομάδες πριν ανοίξει έναν ζωντανό λογαριασμό.
Το τρίτο λάθος είναι να αγνοήσετε τα ψιλά γράμματα. Το πρόγραμμα τελών του Broker συχνά αναγράφεται στα ψιλά, και ο επενδυτής θα πρέπει να διαβάσει προσεκτικά το πρόγραμμα τελών. Ο επενδυτής θα πρέπει να αναζητήσει κρυφές χρεώσεις και να συγκρίνει το πρόγραμμα τελών ανάμεσα στους Broker που έχουν μπει στη σύντομη λίστα.
Συχνές ερωτήσεις σχετικά με την επιλογή χρηματιστή
Ποιος είναι ο πιο σημαντικός παράγοντας; Η ρύθμιση είναι ο πιο σημαντικός παράγοντας, επειδή η ρύθμιση καθορίζει το επίπεδο προστασίας. Ο επενδυτής θα πρέπει να επιλέξει έναν Broker που είναι ρυθμισμένος σε δικαιοδοσία επιπέδου 1 και ο επενδυτής θα πρέπει να επαληθεύσει την άδεια.
Να χρησιμοποιήσω περισσότερους από έναν Broker; Πολλοί επενδυτές χρησιμοποιούν δύο ή τρεις Brokers, με έναν Broker για τις κύριες συναλλαγές και έναν δεύτερο Broker για τα προϊόντα που ο κύριος Broker δεν προσφέρει. Η πολυ-βροκερική ρύθμιση παρέχει ευελιξία και η ρύθμιση διαφοροποιεί τον κίνδυνο αντισυμβαλλομένου.
Πόσο χρόνο χρειάζεται για να επιλέξω έναν Broker; Η αξιολόγηση μπορεί να διαρκέσει από μερικές ημέρες έως μερικές εβδομάδες, ανάλογα με την εμπειρία του επενδυτή και τις προτεραιότητές του. Ο επενδυτής δεν θα πρέπει να βιαστεί με την απόφαση και ο επενδυτής θα πρέπει να δοκιμάσει την πλατφόρμα με έναν demo λογαριασμό πριν ανοίξει έναν λογαριασμό live.
Σχετικοί πόροι
Από πού να ξεκινήσετε
Αν επιλέγετε έναν χρηματιστή, το πιο χρήσιμο πρώτο βήμα είναι να κατατάξετε τους παράγοντες κατά προσωπική προτεραιότητα και να περιορίσετε τη λίστα σε τρεις έως πέντε χρηματιστές που ταιριάζουν με τους δύο πρώτους παράγοντες. Η σύγκριση χρηματιστών μας παραθέτει τους χρηματιστές με βάση τη ρύθμιση, το κόστος, το εύρος προϊόντων και την πλατφόρμα, τα οποία μαζί σας δείχνουν τι προσφέρει ο χρηματιστής πριν ανοίξετε τον λογαριασμό.