Αυτό δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή. Οι πληροφορίες που παρέχονται προορίζονται μόνο για εκπαιδευτικούς και ενημερωτικούς σκοπούς και δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση οποιουδήποτε χρηματοοικονομικού προϊόντος.
Οι διαδικτυακοί χρηματιστές έχουν εξελιχθεί από απλά σημεία εκτέλεσης σε ολοκληρωμένες πλατφόρμες πλήρους εξυπηρέτησης, και ο σύγχρονος Broker προσφέρει ένα ευρύ φάσμα προϊόντων, εργαλείων και υπηρεσιών. Ο έμπορος που κατανοεί τα επιμέρους στοιχεία μπορεί να επιλέξει έναν Broker που ταιριάζει στις ανάγκες του.
Ασφάλεια: το θεμέλιο
Το πρώτο στοιχείο είναι η ασφάλεια, και η ασφάλεια είναι το θεμέλιο της σχέσης συναλλαγών. Ο επενδυτής καταθέτει τα κεφάλαια στον Broker και ο επενδυτής βασίζεται στον Broker για να κρατήσει τα χρήματα ασφαλή. Η ασφάλεια έχει αρκετά επίπεδα, και ο επενδυτής θα πρέπει να αξιολογήσει κάθε επίπεδο.
Το πρώτο επίπεδο είναι η ρύθμιση. Ο Broker θα πρέπει να είναι ρυθμισμένος σε δικαιοδοσία επιπέδου-1, και ο Broker θα πρέπει να κρατά τα κεφάλαια των πελατών σε δεσμευμένο (segregated) λογαριασμό σε τράπεζα επιπέδου-1. Η ρύθμιση διασφαλίζει ότι ο Broker ακολουθεί τους κανόνες, και ο διαχωρισμός διασφαλίζει ότι τα κεφάλαια του επενδυτή δεν χρησιμοποιούνται για τις δικές του λειτουργίες του Broker.
Το δεύτερο επίπεδο είναι η κυβερνοασφάλεια. Ο Broker θα πρέπει να χρησιμοποιεί κρυπτογράφηση, έλεγχο ταυτότητας δύο παραγόντων (two-factor authentication) και άλλα μέτρα ασφάλειας για την προστασία του λογαριασμού του επενδυτή. Ο επενδυτής θα πρέπει να αναζητήσει έναν Broker με ισχυρό ιστορικό ασφάλειας και να αναζητήσει έναν Broker που δεν έχει υποστεί σημαντική παραβίαση δεδομένων.
Το τρίτο επίπεδο είναι η ασφάλιση. Το σύστημα αποζημίωσης επενδυτών καλύπτει ζημίες έως ένα ορισμένο ποσό αν ο Broker πτωχεύσει, και η κάλυψη διαφέρει ανά δικαιοδοσία. Ο επενδυτής θα πρέπει να ελέγξει την κάλυψη στη δική του δικαιοδοσία και να λάβει υπόψη την κάλυψη όταν επιλέγει έναν Broker.
Επιλογές: το εύρος των προϊόντων
Το δεύτερο σκέλος είναι το εύρος των προϊόντων και το εύρος καθορίζει τι μπορεί να διαπραγματευτεί ο trader στην πλατφόρμα. Ο trader που θέλει να διαπραγματευτεί ένα συγκεκριμένο προϊόν θα πρέπει να ελέγξει την προσφορά του Broker και να αναζητήσει έναν Broker που προσφέρει τα προϊόντα που θέλει να διαπραγματευτεί.
Τα πιο κοινά προϊόντα είναι μετοχές, ETF, options, futures, forex και CFDs. Ο Broker που προσφέρει και τα έξι είναι ένας multi-asset Broker και ο multi-asset Broker είναι κατάλληλος για traders που θέλουν να διαπραγματεύονται πολλαπλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Ο Broker που προσφέρει ένα υποσύνολο είναι ένας specialist Broker και ο specialist Broker είναι κατάλληλος για traders που εξειδικεύονται σε μία κατηγορία περιουσιακών στοιχείων.
Ο trader θα πρέπει επίσης να ελέγξει τις αγορές. Ο Broker που προσφέρει US stocks είναι κατάλληλος για traders που θέλουν έκθεση στις ΗΠΑ, και ο Broker που προσφέρει διεθνείς μετοχές είναι κατάλληλος για traders που θέλουν παγκόσμια έκθεση. Ο trader θα πρέπει να επιλέξει έναν Broker που προσφέρει τις αγορές στις οποίες θέλει να έχει πρόσβαση.
Έρευνα: τα εργαλεία ανάλυσης
Το τρίτο στοιχείο είναι η έρευνα και η έρευνα βοηθά τον επενδυτή να λαμβάνει καλύτερες αποφάσεις. Η έρευνα μπορεί να είναι αναλυτικές εκθέσεις, σχόλια για την αγορά, ιδέες συναλλαγών ή ειδήσεις. Η έρευνα μπορεί να είναι δωρεάν ή η έρευνα μπορεί να είναι μια επί πληρωμή πρόσθετη υπηρεσία.
Ο επενδυτής που εκτιμά την έρευνα θα πρέπει να επιλέξει έναν Broker με ισχυρή προσφορά έρευνας, ενώ ο επενδυτής που δεν χρειάζεται έρευνα μπορεί να επιλέξει έναν Broker με βασική προσφορά έρευνας. Ο επενδυτής θα πρέπει να συγκρίνει την έρευνα μεταξύ των Broker και να αναζητήσει έναν Broker που δημοσιεύει έρευνα για τις αγορές στις οποίες θέλει να συναλλάσσεται.
Η έρευνα μπορεί επίσης να περιλαμβάνει εργαλεία συναλλαγών, όπως screeners, σχεδιασμό γραφημάτων και backtesting. Ο επενδυτής που χρησιμοποιεί τεχνική ανάλυση θα πρέπει να επιλέξει έναν Broker με προηγμένο charting, ενώ ο επενδυτής που χρησιμοποιεί θεμελιώδη ανάλυση θα πρέπει να επιλέξει έναν Broker με ισχυρά θεμελιώδη δεδομένα.
Υποστήριξη: η σωσίβια γραμμή
Το τέταρτο στοιχείο είναι η υποστήριξη και η υποστήριξη είναι η σωσίβια γραμμή του trader όταν κάτι πάει στραβά. Η υποστήριξη μπορεί να είναι email, chat, τηλέφωνο ή δια ζώσης. Η υποστήριξη πρέπει να είναι άμεση και η υποστήριξη να είναι καταρτισμένη.
Ο trader θα πρέπει να δοκιμάσει την υποστήριξη πριν ανοίξει τον λογαριασμό και ο trader θα πρέπει να αναζητήσει έναν Broker με ισχυρή φήμη στην υποστήριξη. Ο trader μπορεί να δοκιμάσει την υποστήριξη στέλνοντας μια ερώτηση και μπορεί να αξιολογήσει τον χρόνο απόκρισης, την ποιότητα της απάντησης και την ευγένεια του εκπροσώπου υποστήριξης.
Η υποστήριξη μπορεί επίσης να περιλαμβάνει εκπαιδευτικούς πόρους, όπως σεμινάρια και webinars. Ο trader που είναι νέος στο trading θα πρέπει να επιλέξει έναν Broker με ισχυρή εκπαιδευτική προσφορά.
Κόστος: το τελικό συμπέρασμα
Το πέμπτο στοιχείο είναι το κόστος, και το κόστος είναι το τελικό συμπέρασμα. Το κόστος περιλαμβάνει την προμήθεια, το spread, τη χρέωση πλατφόρμας, τη χρέωση αδράνειας και τη χρέωση μετατροπής νομίσματος. Ο trader θα πρέπει να υπολογίσει το συνολικό κόστος για ένα ενδεικτικό μοτίβο συναλλαγών και να συγκρίνει το συνολικό κόστος μεταξύ τριών έως πέντε Broker.
Το κόστος δεν είναι μόνο η προμήθεια. Ένας Broker με χαμηλή προμήθεια μπορεί να έχει μεγάλο spread και ο Broker μπορεί να χρεώνει χρέωση πλατφόρμας. Το συνολικό κόστος είναι το άθροισμα όλων των χρεώσεων και το συνολικό κόστος είναι το πιο ακριβές μέτρο του κόστους.
Ο trader θα πρέπει επίσης να λάβει υπόψη την αξία. Ένας Broker με υψηλό κόστος μπορεί να προσφέρει μια υπηρεσία που ο trader εκτιμά, όπως έρευνα, συμβουλές ή μια premium πλατφόρμα. Η αξία μπορεί να δικαιολογήσει το υψηλότερο κόστος και η αξία μπορεί να κάνει τον Broker καλύτερη επιλογή από μια φθηνότερη εναλλακτική.
Πώς συνδέονται τα επιμέρους στοιχεία
Τα επιμέρους στοιχεία δεν είναι ανεξάρτητα. Ο Broker που προσφέρει ισχυρή ασφάλεια μπορεί να χρεώνει υψηλότερη προμήθεια, και ο Broker που προσφέρει μεγάλη γκάμα προϊόντων μπορεί να έχει μια πιο σύνθετη πλατφόρμα. Ο trader που δίνει προτεραιότητα σε ένα στοιχείο μπορεί να χρειαστεί να αποδεχτεί έναν συμβιβασμό σε κάποιο άλλο στοιχείο.
Ο trader θα πρέπει να κατατάξει τα επιμέρους στοιχεία με βάση την προσωπική του προτεραιότητα και να επιλέξει τον Broker που προσφέρει τον καλύτερο συνδυασμό. Ο trader που δίνει προτεραιότητα στην ασφάλεια θα πρέπει να επιλέξει έναν Broker που ρυθμίζεται σε δικαιοδοσία επιπέδου 1, και ο trader που δίνει προτεραιότητα στο κόστος θα πρέπει να επιλέξει έναν discount Broker με χαμηλό συνολικό κόστος.
Συχνές ερωτήσεις σχετικά με διαδικτυακούς χρηματιστές μετοχών
Είναι ασφαλείς οι διαδικτυακοί χρηματιστές μετοχών; Ναι, όταν ο χρηματιστής είναι ρυθμιζόμενος, όταν ο χρηματιστής διαχωρίζει τα κεφάλαια των πελατών και όταν ο χρηματιστής έχει ισχυρό ιστορικό κυβερνοασφάλειας. Ο επενδυτής θα πρέπει να επαληθεύσει τα τρία σημεία πριν ανοίξει τον λογαριασμό.
Χρειάζομαι χρηματιστή με έρευνα; Εξαρτάται από την εμπειρία του επενδυτή και τη στρατηγική του. Ο επενδυτής που χρησιμοποιεί τεχνική ανάλυση μπορεί να μην χρειάζεται έρευνα, και ο επενδυτής που χρησιμοποιεί θεμελιώδη ανάλυση μπορεί να ωφεληθεί από την έρευνα.
Ποιος είναι ο καλύτερος χρηματιστής για επενδυτές που προσέχουν το κόστος; Ο καλύτερος χρηματιστής για επενδυτές που προσέχουν το κόστος είναι ένας discount broker με μηδενική προμήθεια στις μετοχές και τα ETF, και στενό spread στα υπόλοιπα προϊόντα. Ο επενδυτής θα πρέπει να συγκρίνει το συνολικό κόστος και να μην βασίζεται μόνο στην προμήθεια.
Σχετικοί πόροι
Από πού να ξεκινήσετε
Αν αξιολογείτε online χρηματιστές μετοχών, το πιο χρήσιμο πρώτο βήμα είναι να κατατάξετε τα πέντε στοιχεία κατά προσωπική προτεραιότητα και να περιορίσετε σε τρεις έως πέντε χρηματιστές που ταιριάζουν στις δύο πρώτες προτεραιότητες. Η σύγκριση Broker παραθέτει τους χρηματιστές ανά ρύθμιση, κόστος, εύρος προϊόντων και πλατφόρμα, τα οποία μαζί σας δείχνουν τι προσφέρει ο Broker πριν ανοίξετε τον λογαριασμό.