Αυτό δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή. Οι πληροφορίες που παρέχονται προορίζονται μόνο για εκπαιδευτικούς και ενημερωτικούς σκοπούς και δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση οποιουδήποτε χρηματοοικονομικού προϊόντος.
Το άνοιγμα ενός λογαριασμού brokerage είναι το θεμελιώδες βήμα για κάθε χρηματιστή που συναλλάσσεται με μετοχές. Η διαδικασία είναι τυπική στους περισσότερους brokers και ο trader που κατανοεί τα βήματα μπορεί να ανοίξει έναν λογαριασμό σε 15-30 λεπτά online. Ο λογαριασμός είναι το μέσο μέσω του οποίου ο trader αγοράζει και πουλά μετοχές, και ο λογαριασμός καθορίζει το εύρος των προϊόντων, τη δομή τελών και την κανονιστική προστασία.
Η διαδικασία έχει τέσσερα βήματα: επιλέξτε έναν Broker, συμπληρώστε την αίτηση, υποβάλετε τα έγγραφα ταυτοποίησης και χρηματοδοτήστε τον λογαριασμό. Κάθε βήμα είναι απλό και η εξυπηρέτηση πελατών του broker είναι διαθέσιμη για τον trader που θα κολλήσει.
Βήμα 1: επιλέξτε έναν Broker
Η επιλογή του Broker είναι η πιο σημαντική απόφαση που λαμβάνει ο trader. Ο Broker καθορίζει τα προϊόντα που μπορεί να διαπραγματευτεί ο trader, το τέλος που πληρώνει ο trader, την πλατφόρμα που χρησιμοποιεί ο trader και τον ρυθμιστή που επιβλέπει τον λογαριασμό. Ο trader θα πρέπει να επιλέξει έναν Broker που είναι ρυθμισμένος στη δικαιοδοσία του trader, που προσφέρει τα προϊόντα που χρειάζεται ο trader και που χρεώνει ένα ανταγωνιστικό τέλος.
Ο trader θα πρέπει επίσης να λάβει υπόψη την ελάχιστη κατάθεση (οι περισσότεροι Broker δεν έχουν ελάχιστο για έναν cash account και $2,000-$10,000 για έναν margin account), τους τύπους λογαριασμών που προσφέρονται (ατομικός, κοινός, εταιρικός, καταπιστευματικός, IRA, ISA, σύνταξη) και την ποιότητα της εξυπηρέτησης πελατών. Ο trader μπορεί να ανοίξει έναν μικρό λογαριασμό για να δοκιμάσει τον Broker πριν δεσμεύσει ένα μεγαλύτερο ποσό.
Βήμα 2: συμπληρώστε την αίτηση
Η αίτηση είναι μια διαδικτυακή φόρμα που ζητά τα προσωπικά στοιχεία του συναλλασσόμενου (όνομα, διεύθυνση, ημερομηνία γέννησης, υπηκοότητα, αριθμός φορολογικής ταυτοποίησης), τα στοιχεία απασχόλησης του συναλλασσόμενου (εργοδότης, κλάδος, θέση) και τα οικονομικά στοιχεία του συναλλασσόμενου (ετήσιο εισόδημα, καθαρή περιουσία, ρευστά διαθέσιμα), καθώς και την εμπειρία συναλλαγών του συναλλασσόμενου (έτη συναλλαγών, αριθμός συναλλαγών, προϊόντα που διαπραγματεύτηκε).
Ο Broker χρησιμοποιεί τις πληροφορίες για τους ελέγχους KYC (Know Your Customer) και AML (Anti-Money Laundering). Οι πληροφορίες χρησιμοποιούνται επίσης για να καθοριστεί η καταλληλότητα του συναλλασσόμενου για διαφορετικά προϊόντα (margin, options, futures, forex). Ένας συναλλασσόμενος χωρίς εμπειρία συναλλαγών μπορεί να περιοριστεί σε λογαριασμό μετρητών με περιορισμένα προϊόντα.
Βήμα 3: παροχή των εγγράφων ταυτοποίησης
Ο Broker απαιτεί απόδειξη ταυτότητας και απόδειξη διεύθυνσης. Η απόδειξη ταυτότητας είναι συνήθως διαβατήριο, εθνική ταυτότητα ή άδεια οδήγησης. Η απόδειξη διεύθυνσης είναι συνήθως πρόσφατος λογαριασμός κοινής ωφέλειας (ηλεκτρικό ρεύμα, νερό, φυσικό αέριο), πρόσφατο τραπεζικό αντίγραφο ή πρόσφατη επιστολή από την κυβέρνηση (φορολογική εκκαθάριση, επιστολή για παροχές). Τα έγγραφα ανεβαίνουν μέσω της ασφαλούς πύλης του Broker.
Τα έγγραφα επαληθεύονται από την ομάδα συμμόρφωσης του Broker και η επαλήθευση συνήθως διαρκεί 1-3 εργάσιμες ημέρες. Ορισμένοι Broker χρησιμοποιούν αυτοματοποιημένη επαλήθευση (ο Broker ελέγχει τα έγγραφα σε σχέση με μια κυβερνητική βάση δεδομένων) και ο λογαριασμός μπορεί να ανοιχτεί μέσα σε λίγα λεπτά.
Βήμα 4: χρηματοδοτήστε τον λογαριασμό
Η χρηματοδότηση γίνεται μέσω τραπεζικής μεταφοράς (η πιο συνηθισμένη μέθοδος, δωρεάν ή φθηνή, διαρκεί 1-3 εργάσιμες ημέρες), μέσω χρεωστικής κάρτας (άμεση, ενδέχεται να κοστίζει 1-3% της κατάθεσης), μέσω πιστωτικής κάρτας (άμεση, ενδέχεται να κοστίζει 2-4% της κατάθεσης, ενδέχεται να αντιμετωπίζεται ως προκαταβολή μετρητών) ή μέσω ψηφιακού πορτοφολιού (PayPal, Skrill, Neteller, άμεσο, ενδέχεται να κοστίζει 1-3% της κατάθεσης).
Ο trader θα πρέπει να ελέγξει το ελάχιστο ποσό κατάθεσης του Broker (οι περισσότεροι Broker δεν έχουν ελάχιστο), τις αποδεκτές μεθόδους πληρωμής του Broker, τη χρέωση χρηματοδότησης και την πολιτική ανάληψης του Broker. Η πολιτική ανάληψης είναι η πολιτική χρηματοδότησης αντίστροφα: ο trader μπορεί να περιορίζεται να κάνει ανάληψη των χρημάτων μέσω της ίδιας μεθόδου πληρωμής με την οποία έγινε η κατάθεση.
Οι διαφορετικοί τύποι λογαριασμών
Ο λογαριασμός μετρητών είναι ο τυπικός τύπος λογαριασμού. Ο συναλλασσόμενος αγοράζει μετοχές με το διαθέσιμο χρηματικό υπόλοιπο στον λογαριασμό και δεν μπορεί να δανειστεί από τον Broker. Ο λογαριασμός μετρητών είναι ο πιο απλός και ο πιο ασφαλής τύπος λογαριασμού.
Ο λογαριασμός περιθωρίου (margin) επιτρέπει στον συναλλασσόμενο να δανειστεί από τον Broker για να λάβει μια μοχλευμένη θέση. Ο συναλλασσόμενος πρέπει να πληροί την ελάχιστη απαίτηση κατάθεσης (συνήθως $2,000-$10,000) και πρέπει να υπογράψει μια συμφωνία περιθωρίου (margin agreement). Ο λογαριασμός περιθωρίου είναι για συναλλασσόμενους που θέλουν να χρησιμοποιήσουν μόχλευση.
Ένας λογαριασμός επιλογών (options) επιτρέπει στον συναλλασσόμενο να διαπραγματεύεται options. Ο συναλλασσόμενος πρέπει να έχει λογαριασμό περιθωρίου (για στρατηγικές options πολλαπλών σκέλων που απαιτούν margin) ή λογαριασμό μετρητών (για αγορές single-leg option). Ο λογαριασμός options απαιτεί από τον συναλλασσόμενο να επιβεβαιώσει ότι έχει λάβει γνώση του εγγράφου γνωστοποίησης κινδύνου για τα options.
Ένας λογαριασμός συνταξιοδότησης (IRA στις ΗΠΑ, ISA στο Ηνωμένο Βασίλειο, pension fund στην ΕΕ) είναι ένας λογαριασμός με φορολογική προστασία. Ο λογαριασμός χρηματοδοτείται με χρήματα προ φόρων ή μετά φόρων και τα κέρδη είναι αφορολόγητα ή αναβαλλόμενα. Ο λογαριασμός συνταξιοδότησης έχει όρια στις εισφορές και κανόνες στις αναλήψεις.
Συχνές ερωτήσεις σχετικά με το άνοιγμα λογαριασμού
Μπορώ να ανοίξω πολλούς λογαριασμούς Broker; Ναι, πολλοί traders έχουν λογαριασμούς σε πολλούς brokers για διαφορετικούς σκοπούς (ένας discount broker για συναλλαγές χαμηλού κόστους, ένας full-service broker για συμβουλές, ένας εξειδικευμένος broker για συγκεκριμένα προϊόντα).
Πόσος χρόνος χρειάζεται για να ανοίξω λογαριασμό; Η διαδικτυακή αίτηση διαρκεί 15-30 λεπτά και η επαλήθευση 1-3 εργάσιμες ημέρες. Ορισμένοι brokers προσφέρουν άμεση επαλήθευση με αυτοματοποιημένους ελέγχους εγγράφων.
Μπορώ να ανοίξω λογαριασμό αν ζω εκτός της χώρας του broker; Ναι, πολλοί brokers δέχονται διεθνείς πελάτες. Ο broker μπορεί να απαιτεί πρόσθετη τεκμηρίωση και ενδέχεται να μην προσφέρει όλα τα προϊόντα σε διεθνείς πελάτες.
Σχετικοί πόροι
Από πού να ξεκινήσετε
Αν ανοίγετε έναν λογαριασμό brokerage, το πιο χρήσιμο πρώτο βήμα είναι να συγκρίνετε το καθεστώς ρύθμισης του Broker, τον πίνακα τελών, το εύρος προϊόντων και το ελάχιστο ποσό κατάθεσης. Η σύγκριση broker μας παραθέτει τους Broker στις βασικές δικαιοδοσίες και τους τύπους λογαριασμών, οι οποίοι μαζί σας δείχνουν πώς μοιάζει η διαδικασία πριν συμπληρώσετε την αίτηση.