Αυτό δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή. Οι πληροφορίες που παρέχονται προορίζονται μόνο για εκπαιδευτικούς και ενημερωτικούς σκοπούς και δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση οποιουδήποτε χρηματοοικονομικού προϊόντος.
Οι Interactive Brokers και η Robinhood αντιπροσωπεύουν τα αντίθετα άκρα του φάσματος των χρηματιστηριακών: η μία έχει σχεδιαστεί για επαγγελματίες traders με εργαλεία επιπέδου θεσμικών, ενώ η άλλη για αρχάριους επενδυτές με πεντάλεπτη διαδικασία εγγραφής. Η σύγκριση τους είναι λιγότερο θέμα του ποια είναι καλύτερη και περισσότερο του ποια ταιριάζει στο επίπεδο της εμπειρίας σας.
Σύγκριση τελών
| Τέλος | Interactive Brokers | Robinhood |
|---|---|---|
| Μετοχές/ETF | $0 (Lite) / $0.005/μετοχή (Pro) | $0 |
| Options | $0.65/συμβόλαιο | $0/συμβόλαιο |
| Επιτόκιο περιθωρίου (Margin) | 5.83% (Pro) | 5.75% (Gold, $5/μήνα) |
| Ελάχιστο λογαριασμού | $0 | $0 |
| Crypto | 0.12-0.18% | Spread (χωρίς ξεχωριστό τέλος) |
Το Robinhood είναι φθηνότερο για μικρούς συναλλασσόμενους με options (χωρίς τέλος ανά συμβόλαιο). Το IBKR είναι πολύ φθηνότερο για χρήστες margin: το επιτόκιο είναι σχεδόν πανομοιότυπο με το Robinhood Gold, αλλά το IBKR δεν χρεώνει το μηνιαίο τέλος των $5.
Σύγκριση πλατφόρμας
| Χαρακτηριστικό | Interactive Brokers | Robinhood |
|---|---|---|
| Επιφάνεια εργασίας | TWS (εξαιρετικά ισχυρό) | Robinhood Legend (βασικό) |
| Καμπύλη μάθησης | Απότομη | Ελάχιστη |
| Γραφήματα | 60+ δείκτες | Βελτιώνεται, ακόμα βασικό |
| Paper trading | Ναι | Όχι |
| Πρόσβαση σε API | Ναι (Python, Java, C++) | Όχι |
| Screeners | Προχωρημένοι (Fundamentals, τεχνικά) | Κανένα |
| Κινητή εφαρμογή | IBKR Mobile | Robinhood App |
Το TWS είναι μία από τις πιο ισχυρές πλατφόρμες συναλλαγών που διατίθενται. Η πλατφόρμα της Robinhood είναι μία από τις πιο απλές. Η διαφορά δεν είναι στην ποιότητα — είναι στον σκοπό. Το TWS είναι υπερβολικό για κάποιον που αγοράζει ένα ETF τον μήνα. Η Robinhood είναι ανεπαρκής για κάποιον που κάνει 20 συναλλαγές την ημέρα.
Εύρος προϊόντων
Το IBKR προσφέρει μετοχές, ETF, options, futures, forex, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια και κρυπτονομίσματα σε 150 αγορές σε 33 χώρες. Το Robinhood προσφέρει μετοχές, ETF, options και κρυπτονομίσματα — χωρίς αμοιβαία κεφάλαια, ομόλογα, futures ή forex, και χωρίς πρόσβαση σε διεθνείς αγορές.
Για ποιον είναι ο καθένας από τους Broker
Interactive Brokers είναι για: επαγγελματίες και προχωρημένους λιανικούς traders, διεθνείς επενδυτές, αλγοριθμικούς traders, όποιον χρησιμοποιεί έντονα margin και όποιον χρειάζεται πρόσβαση σε παγκόσμιες αγορές.
Robinhood είναι για: νέους επενδυτές, περιστασιακούς traders, χρήστες που προτιμούν πρώτα το κινητό, traders options που θέλουν μηδενικά τέλη ανά συμβόλαιο, όποιον θέλει crypto και μετοχές στην ίδια εφαρμογή.
Η βασική ιδέα
Αυτοί οι Broker εξυπηρετούν διαφορετικά στάδια στο ταξίδι ενός επενδυτή. Πολλοί επενδυτές ΞΕΚΙΝΟΥΝ με Robinhood (απλό, δωρεάν, γρήγορο) και ΑΝΑΒΑΘΜΙΖΟΥΝ σε Interactive Brokers καθώς αποκτούν εμπειρία και χρειάζονται περισσότερα εργαλεία, χαμηλότερα επιτόκια περιθωρίου και πρόσβαση σε παγκόσμιες αγορές.
Έχει νόημα να χρησιμοποιούνται και τα δύο: Robinhood για απλές αγορές μετοχών και ETF σε φορολογούμενο λογαριασμό, Interactive Brokers για συναλλαγές με περιθώριο και διεθνή έκθεση.
Ετυμηγορία ανά τύπο χρήστη
| Τύπος χρήστη | Νικητής |
|---|---|
| Απόλυτος αρχάριος | Robinhood |
| Ενδιάμεσος/προχωρημένος | Interactive Brokers |
| Χρήστης με βαρύ περιθώριο | Interactive Brokers |
| Έμπορος δικαιωμάτων προαίρεσης (χαμηλός όγκος) | Robinhood |
| Έμπορος δικαιωμάτων προαίρεσης (υψηλός όγκος) | Interactive Brokers |
| Διεθνής επενδυτής | Interactive Brokers |
| Crypto + μετοχές σε μία εφαρμογή | Robinhood |
| Έμπορος αλγορίθμων/API | Interactive Brokers |
Συχνές ερωτήσεις
Μπορώ να μεταφέρω από το Robinhood στην Interactive Brokers; Ναι, μέσω μεταφοράς ACAT. Το Robinhood χρεώνει προμήθεια μεταφοράς $100. Η IBKR δεν επιστρέφει τα έξοδα μεταφοράς.
Ποιος broker είναι καλύτερος για day trading; Η Interactive Brokers, μακράν. Χαμηλότερα περιθώρια (margin) επιτοκίων, καλύτερη εκτέλεση, περισσότεροι τύποι εντολών και hotkeys στο TWS.
Είναι το Robinhood πιο εύκολο στη χρήση από το IBKR; Ναι. Το Robinhood σχεδιάστηκε για ευκολία στη χρήση. Το IBKR σχεδιάστηκε για δυνατότητες. Η διαφορά είναι σκόπιμη.
Από πού να ξεκινήσετε
Αν είστε νέος/α, ξεκινήστε με το Robinhood και μάθετε τα βασικά. Όταν είστε έτοιμοι/ες για επαγγελματικά εργαλεία και χαμηλότερα περιθώρια, ανοίξτε λογαριασμό στο Interactive Brokers. Διαβάστε το broker comparisons hub για περισσότερες αντιπαραβολές.