Αυτό δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή. Οι πληροφορίες που παρέχονται προορίζονται μόνο για εκπαιδευτικούς και ενημερωτικούς σκοπούς και δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση οποιουδήποτε χρηματοοικονομικού προϊόντος.
Ένας χαμηλού κόστους χρηματιστηριακός Broker μπορεί να εξοικονομήσει στον επενδυτή χιλιάδες ευρώ σε όλη τη διάρκεια της καριέρας του, και οι εξοικονομήσεις προκύπτουν από τις χαμηλότερες προμήθειες, τα πιο στενά spreads και την έλλειψη τελών πλατφόρμας. Ο επενδυτής που επιλέγει έναν χαμηλού κόστους Broker κρατά περισσότερες από τις αποδόσεις.
Οι παράγοντες κόστους
Ο πρώτος παράγοντας κόστους είναι η προμήθεια. Η προμήθεια είναι ένα σταθερό τέλος ανά συναλλαγή και η προμήθεια είναι το πιο ορατό κόστος. Η προμήθεια κυμαίνεται από €0 σε έναν discount Broker έως €50 ανά συναλλαγή σε έναν Broker πλήρους εξυπηρέτησης. Η προμήθεια είναι το μεγαλύτερο κόστος για τους ενεργούς traders και η προμήθεια είναι το ευκολότερο κόστος για σύγκριση.
Ο δεύτερος παράγοντας κόστους είναι το spread. Το spread είναι η διαφορά μεταξύ της τιμής προσφοράς και της τιμής ζήτησης και το spread είναι η αμοιβή του Broker για την εκτέλεση της συναλλαγής. Το spread κυμαίνεται από 0,01 τοις εκατό σε ρευστές μετοχές έως 1 τοις εκατό σε μη ρευστές μετοχές. Το spread είναι το μεγαλύτερο κόστος για τους traders που συναλλάσσονται συχνά και το spread είναι το πιο συχνά παραβλεπόμενο κόστος.
Ο τρίτος παράγοντας κόστους είναι η χρέωση πλατφόρμας. Η χρέωση πλατφόρμας είναι μια σταθερή μηνιαία ή ετήσια χρέωση για την πλατφόρμα συναλλαγών και η χρέωση πλατφόρμας κυμαίνεται από €0 έως €50-€100 ανά μήνα. Η χρέωση πλατφόρμας είναι το μεγαλύτερο κόστος για traders με μικρό λογαριασμό και η χρέωση πλατφόρμας είναι ένα σταθερό κόστος ανεξάρτητα από τη δραστηριότητα συναλλαγών.
Ο τέταρτος παράγοντας κόστους είναι η χρέωση χρηματοδότησης. Η χρέωση χρηματοδότησης είναι το κόστος διανυκτέρευσης για τη διατήρηση μιας μοχλευμένης θέσης και η χρέωση χρηματοδότησης κυμαίνεται από 1 τοις εκατό έως 5 τοις εκατό ανά έτος.
Οι τυπικές κλίμακες
Ο discount broker χρεώνει €0-€10 ανά συναλλαγή σε προμήθεια, με στενά spreads σε ρευστές μετοχές, χωρίς χρέωση πλατφόρμας, χωρίς χρέωση αδράνειας και χωρίς χρέωση ανάληψης. Το συνολικό κόστος είναι €5-€15 ανά συναλλαγή και το συνολικό κόστος είναι ένα μικρό ποσοστό του τυπικού μεγέθους θέσης.
Ο full-service broker χρεώνει €20-€50 ανά συναλλαγή σε προμήθεια, με ευρύτερα spreads, χρέωση πλατφόρμας €20-€50 ανά μήνα, χρέωση αδράνειας €0-€50 ανά τρίμηνο και χρέωση ανάληψης €0-€25. Το συνολικό κόστος είναι €50-€100 ανά συναλλαγή και το συνολικό κόστος είναι ένα σημαντικό ποσοστό του τυπικού μεγέθους θέσης.
Ο market maker χρεώνει €0 σε προμήθεια, με ευρύτερο spread. Το συνολικό κόστος εξαρτάται από το spread και το συνολικό κόστος είναι κρυμμένο μέσα στο spread.
Πώς να βρείτε έναν χρηματιστή χαμηλού κόστους
Το πρώτο βήμα είναι να συγκρίνετε την προμήθεια. Ο trader θα πρέπει να αναζητήσει έναν Broker με χαμηλή προμήθεια και να συγκρίνει την προμήθεια μεταξύ τριών έως πέντε Brokers. Ο trader θα πρέπει επίσης να ελέγξει το spread, επειδή το spread είναι το κρυφό κόστος.
Το δεύτερο βήμα είναι να αποφύγει τη χρέωση πλατφόρμας. Ο trader θα πρέπει να αναζητήσει έναν Broker χωρίς χρέωση πλατφόρμας και να σταθμίσει τη χρέωση πλατφόρμας σε σχέση με το κόστος μιας εναλλακτικής πλατφόρμας. Η χρέωση πλατφόρμας είναι ένα σταθερό κόστος και η χρέωση πλατφόρμας πλήττει περισσότερο τους μικρούς λογαριασμούς.
Το τρίτο βήμα είναι να αποφύγει τη χρέωση αδράνειας. Ο trader θα πρέπει να αναζητήσει έναν Broker χωρίς χρέωση αδράνειας και να σταθμίσει τη χρέωση αδράνειας σε σχέση με το κόστος ενός εναλλακτικού Broker. Η χρέωση αδράνειας αποφεύγεται εύκολα κάνοντας τουλάχιστον μία συναλλαγή ανά τρίμηνο.
Το τέταρτο βήμα είναι να αποφύγει τη χρέωση ανάληψης. Ο trader θα πρέπει να αναζητήσει έναν Broker χωρίς χρέωση ανάληψης και να χρησιμοποιήσει μια μέθοδο πληρωμής που είναι δωρεάν.
Το πέμπτο βήμα είναι να ελαχιστοποιήσει τη χρέωση χρηματοδότησης. Ο trader θα πρέπει να αναζητήσει έναν Broker με χαμηλή χρέωση χρηματοδότησης.
Οι ερωτήσεις που πρέπει να κάνετε
Η πρώτη ερώτηση είναι η προμήθεια ανά συναλλαγή. Ο trader θα πρέπει να ζητήσει το τιμολόγιο προμηθειών και να συγκρίνει την προμήθεια μεταξύ των brokers. Ο trader θα πρέπει επίσης να ρωτήσει για το spread στα συνήθη προϊόντα του.
Η δεύτερη ερώτηση είναι η χρέωση πλατφόρμας. Ο trader θα πρέπει να ζητήσει τη χρέωση πλατφόρμας και να συγκρίνει τη χρέωση πλατφόρμας μεταξύ των brokers. Ο trader θα πρέπει επίσης να ρωτήσει για την χρέωση αδράνειας, τη χρέωση ανάληψης και τη χρέωση μετατροπής νομίσματος.
Η τρίτη ερώτηση είναι η χρέωση χρηματοδότησης. Ο trader θα πρέπει να ζητήσει τη χρέωση χρηματοδότησης και να συγκρίνει τη χρέωση χρηματοδότησης μεταξύ των brokers. Ο trader θα πρέπει επίσης να ρωτήσει για το swap rate και να αναζητήσει έναν broker με χαμηλό swap rate.
Η τέταρτη ερώτηση είναι η ελάχιστη κατάθεση. Ο trader θα πρέπει να ζητήσει την ελάχιστη κατάθεση και να συγκρίνει την ελάχιστη κατάθεση μεταξύ των brokers. Ο trader θα πρέπει επίσης να ρωτήσει για τους τύπους λογαριασμών και να αναζητήσει έναν λογαριασμό που ταιριάζει στις ανάγκες του.
Οι αντισταθμίσεις που πρέπει να λάβετε υπόψη
Η πρώτη αντιστάθμιση είναι το κόστος έναντι της εξυπηρέτησης. Ένας Broker χαμηλού κόστους προσφέρει χαμηλό κόστος αλλά περιορισμένη εξυπηρέτηση, ενώ ένας Broker υψηλού κόστους προσφέρει υψηλό κόστος αλλά ευρεία γκάμα υπηρεσιών. Ο trader θα πρέπει να ταιριάξει τον Broker στις ανάγκες του και να μην πληρώνει για υπηρεσίες που δεν χρησιμοποιεί.
Η δεύτερη αντιστάθμιση είναι το κόστος έναντι της πλατφόρμας. Ένας Broker χαμηλού κόστους μπορεί να έχει βασική πλατφόρμα, και ένας Broker υψηλού κόστους μπορεί να έχει premium πλατφόρμα. Ο trader θα πρέπει να δοκιμάσει την πλατφόρμα με έναν demo λογαριασμό και να επιλέξει έναν Broker του οποίου η πλατφόρμα ταιριάζει στο στυλ του.
Η τρίτη αντιστάθμιση είναι το κόστος έναντι της έρευνας. Ένας Broker χαμηλού κόστους μπορεί να έχει περιορισμένη έρευνα, και ένας Broker υψηλού κόστους μπορεί να έχει ισχυρή έρευνα. Ο trader που χρησιμοποιεί τεχνική ανάλυση μπορεί να επιλέξει έναν Broker χαμηλού κόστους, ενώ ο trader που χρησιμοποιεί θεμελιώδη ανάλυση μπορεί να επιλέξει έναν Broker υψηλού κόστους.
Συχνές ερωτήσεις για χρηματιστές χαμηλού κόστους
Ποιος είναι ο φθηνότερος χρηματιστής; Ο φθηνότερος χρηματιστής εξαρτάται από τον όγκο συναλλαγών και τη γεωγραφία του trader. Ο trader θα πρέπει να συγκρίνει το συνολικό κόστος, συμπεριλαμβανομένης της προμήθειας, του spread, της χρέωσης πλατφόρμας, της χρέωσης αδράνειας και της χρέωσης μετατροπής νομίσματος.
Είναι ασφαλείς οι χρηματιστές χαμηλού κόστους; Ναι, όταν ο χρηματιστής είναι ρυθμισμένος και όταν ο χρηματιστής διαχωρίζει τα κεφάλαια των πελατών. Η ασφάλεια εξαρτάται από τη ρύθμιση και τη φήμη του χρηματιστή, όχι από το ίδιο το μοντέλο έκπτωσης.
Μπορώ να αλλάξω από έναν χρηματιστή υψηλού κόστους σε έναν χαμηλού κόστους; Ναι, ο trader μπορεί να αλλάξει οποιαδήποτε στιγμή. Ο trader μπορεί να μεταφέρει τις μετοχές σε είδος στον νέο χρηματιστή και ο trader μπορεί να κλείσει τις χρηματικές θέσεις. Η αλλαγή είναι μια συνηθισμένη πρακτική και είναι ένας τρόπος να κρατήσει περισσότερες από τις αποδόσεις.
Σχετικοί πόροι
Από πού να ξεκινήσετε
Αν αξιολογείτε Broker χαμηλού κόστους, το πιο χρήσιμο πρώτο βήμα είναι να εντοπίσετε τους παράγοντες κόστους που είναι πιο σχετικοί με το μοτίβο συναλλαγών σας και να συγκρίνετε το συνολικό κόστος ανάμεσα σε τρεις έως πέντε Broker. Ο οδηγός μας για broker comparison παραθέτει τους Broker και τα τιμολογιακά τους προγράμματα, τα οποία μαζί σας δείχνουν τι χρεώνει ο Broker πριν ανοίξετε τον λογαριασμό.