Αυτό δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή. Οι πληροφορίες που παρέχονται προορίζονται μόνο για εκπαιδευτικούς και ενημερωτικούς σκοπούς και δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση οποιουδήποτε χρηματοοικονομικού προϊόντος.
Ένας off-shore Broker είναι ένας Broker που ρυθμίζεται σε δικαιοδοσία διαφορετική από τη χώρα του σπιτιού του trader. Ένας trader στην Ευρωπαϊκή Ένωση που ανοίγει λογαριασμό με έναν Broker που ρυθμίζεται στις Σεϋχέλλες, στα Νησιά Μάρσαλ ή στον Άγιο Βικέντιο και τις Γρεναδίνες χρησιμοποιεί έναν off-shore Broker. Ο off-shore Broker δεν υπόκειται στον ρυθμιστή της χώρας του trader και ο off-shore Broker δεν δεσμεύεται από τους κανόνες του ρυθμιστή της χώρας του.
Τι είναι ένας off-shore broker
Ένας off-shore broker είναι ένας broker που ρυθμίζεται σε δικαιοδοσία διαφορετική από τη χώρα του trader. Ένας trader στην Ευρωπαϊκή Ένωση που ανοίγει λογαριασμό με έναν broker που ρυθμίζεται στις Σεϋχέλλες, στα Νησιά Μάρσαλ ή στον Άγιο Βικέντιο και τις Γρεναδίνες χρησιμοποιεί έναν off-shore broker. Ο off-shore broker δεν υπόκειται στον ρυθμιστή της χώρας του trader και ο off-shore broker δεν δεσμεύεται από τους κανόνες του ρυθμιστή της χώρας του.
Η ελκυστικότητα των off-shore brokers είναι το χαμηλότερο κόστος. Οι off-shore brokers μπορούν να προσφέρουν υψηλότερη μόχλευση, χαμηλότερα spreads και λιγότερους περιορισμούς σε μπόνους και στο εύρος των προϊόντων. Η αντιστάθμιση είναι το χαμηλότερο επίπεδο προστασίας επενδυτών, και ο trader θα πρέπει να σταθμίσει το χαμηλότερο κόστος έναντι της χαμηλότερης προστασίας πριν ανοίξει έναν λογαριασμό.
Οι αντισταθμίσεις
Η πρώτη αντιστάθμιση είναι η μόχλευση. Οι off-shore Broker μπορούν να προσφέρουν μόχλευση έως 1:500 ή ακόμη και 1:1000, η οποία είναι πολύ πάνω από το όριο 1:30 που επιβάλλει η Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών (ESMA). Η υψηλή μόχλευση ενισχύει τα κέρδη και η υψηλή μόχλευση ενισχύει και τις ζημίες. Ο trader που χρησιμοποιεί υψηλή μόχλευση μπορεί να χάσει ολόκληρη την κατάθεση σε μία μόνο συναλλαγή.
Η δεύτερη αντιστάθμιση είναι η ρυθμιστική προστασία. Το επενδυτικό πρόγραμμα αποζημίωσης του ρυθμιστή της χώρας κατοικίας, το οποίο καλύπτει ζημίες έως ένα συγκεκριμένο ποσό αν ο Broker πτωχεύσει, δεν ισχύει για off-shore Broker. Ο trader που διατηρεί κεφάλαια σε off-shore Broker δεν καλύπτεται από τον ρυθμιστή της χώρας κατοικίας και ο trader έχει περιορισμένη δυνατότητα προσφυγής σε περίπτωση διαφοράς.
Η τρίτη αντιστάθμιση είναι η φορολογική μεταχείριση. Ορισμένες off-shore δικαιοδοσίες δεν παρακρατούν φόρο από τα κέρδη συναλλαγών και ο trader μπορεί να ωφεληθεί από χαμηλότερο φορολογικό λογαριασμό. Η αντιστάθμιση είναι ότι η φορολογική αρχή της χώρας κατοικίας ενδέχεται ακόμη να απαιτεί από τον trader να δηλώσει το εισόδημα και ο trader θα πρέπει να ελέγξει τους τοπικούς φορολογικούς κανόνες πριν ανοίξει τον λογαριασμό.
Σημάδια κινδύνου που πρέπει να προσέξετε
Το πρώτο σημάδι κινδύνου είναι ένας μη αδειοδοτημένος Broker. Ο Broker θα πρέπει να ρυθμίζεται από έναν αναγνωρισμένο ρυθμιστικό φορέα και ο συναλλασσόμενος θα πρέπει να μπορεί να επαληθεύσει τον αριθμό άδειας στον ιστότοπο του ρυθμιστικού φορέα. Ο ρυθμιστικός φορέας μπορεί να είναι μικρός ή μεγάλος, αλλά ο ρυθμιστικός φορέας θα πρέπει να έχει ιστορικό επιβολής κυρώσεων.
Το δεύτερο σημάδι κινδύνου είναι ένα μπόνους με «κλείδωμα» ανάληψης. Ο Broker προσφέρει ένα μπόνους και το μπόνους είναι κλειδωμένο μέχρι ο συναλλασσόμενος να φτάσει σε υψηλό όγκο συναλλαγών. Η δομή του μπόνους μπορεί να σχεδιαστεί ώστε να δυσκολεύει την ανάληψη των χρημάτων και ο συναλλασσόμενος θα πρέπει να διαβάσει τους όρους και τις προϋποθέσεις πριν αποδεχτεί το μπόνους.
Το τρίτο σημάδι κινδύνου είναι η κακή εξυπηρέτηση πελατών. Ο Broker χρειάζεται μέρες για να απαντήσει σε μια ερώτηση και ο Broker δεν απαντά στο τηλέφωνο. Η εξυπηρέτηση πελατών είναι ένδειξη του επαγγελματισμού του Broker και ο συναλλασσόμενος θα πρέπει να δοκιμάσει την υποστήριξη πριν καταθέσει τα χρήματα.
Ερωτήσεις που πρέπει να κάνετε πριν ανοίξετε λογαριασμό
Η πρώτη ερώτηση είναι η ρύθμιση. Ο trader ζητά τον αριθμό άδειας, το όνομα του ρυθμιστή και τον ιστότοπο του ρυθμιστή. Ο trader επαληθεύει την άδεια και ο trader διαβάζει το ιστορικό επιβολών του ρυθμιστή. Ο trader δεν πρέπει να ανοίξει λογαριασμό με Broker που δεν είναι ρυθμισμένος.
Η δεύτερη ερώτηση είναι ο διαχωρισμός των κεφαλαίων των πελατών. Ο Broker πρέπει να κρατά τα κεφάλαια των πελατών σε διαχωρισμένο λογαριασμό σε τράπεζα επιπέδου-1 και ο Broker δεν πρέπει να χρησιμοποιεί τα κεφάλαια των πελατών για τις δικές του λειτουργίες. Ο trader πρέπει να ζητήσει το όνομα της τράπεζας και ο trader πρέπει να ελέγξει την πολιτική διαχωρισμού στους όρους χρήσης του Broker.
Η τρίτη ερώτηση είναι η διαδικασία ανάληψης. Ο Broker πρέπει να επεξεργάζεται τις αναλήψεις μέσα σε λίγες εργάσιμες ημέρες και ο Broker δεν πρέπει να χρεώνει προμήθεια ανάληψης. Ο trader πρέπει να δοκιμάσει τη διαδικασία ανάληψης με ένα μικρό ποσό πριν καταθέσει ένα μεγάλο ποσό.
Πότε έχει νόημα ένας off-shore Broker
Ένας off-shore Broker έχει νόημα για έμπειρους traders που κατανοούν τους κινδύνους, που θέλουν υψηλότερη μόχλευση και που είναι διατεθειμένοι να αποδεχτούν χαμηλότερο επίπεδο προστασίας. Ένας off-shore Broker έχει επίσης νόημα για traders σε χώρες με αυστηρούς ελέγχους κεφαλαίων, όπου ο τοπικός Broker είναι η μοναδική επιλογή και ο off-shore Broker παρέχει μια εναλλακτική.
Ένας off-shore Broker δεν έχει νόημα για αρχάριους, για traders με μικρό λογαριασμό ή για traders που δεν μπορούν να αντέξουν οικονομικά να χάσουν ολόκληρη την κατάθεση. Ο αρχάριος θα πρέπει να ξεκινήσει με έναν ρυθμιζόμενο Broker στη δικαιοδοσία της χώρας του και να μάθει τα βασικά πριν εξετάσει έναν off-shore Broker.
Συχνές ερωτήσεις για off-shore Broker
Είναι νόμιμοι οι off-shore Broker; Στις περισσότερες δικαιοδοσίες, ναι. Ο trader επιτρέπεται να ανοίξει λογαριασμό με έναν off-shore Broker, αν και ο εγχώριος ρυθμιστής ενδέχεται να μην παρέχει την ίδια προστασία. Ο trader θα πρέπει να ελέγξει τους τοπικούς κανόνες πριν ανοίξει τον λογαριασμό.
Μπορώ να εμπιστευτώ έναν off-shore Broker; Η εμπιστοσύνη εξαρτάται από τον Broker. Μερικοί off-shore Broker είναι καλά οργανωμένοι και καλά ρυθμισμένοι, ενώ κάποιοι άλλοι όχι. Ο trader θα πρέπει να επαληθεύσει την άδεια, τον διαχωρισμό των κεφαλαίων και τη διαδικασία ανάληψης πριν εμπιστευτεί τον Broker.
Τι συμβαίνει αν ο off-shore Broker πτωχεύσει; Τα κεφάλαια του trader ενδέχεται να χαθούν, επειδή το σύστημα αποζημίωσης επενδυτών του εγχώριου ρυθμιστή δεν καλύπτει τον off-shore Broker. Ο trader μπορεί να έχει ένδικο βοήθημα μέσω του off-shore ρυθμιστή, αλλά το ένδικο βοήθημα συχνά είναι περιορισμένο και αργό.
Σχετικοί πόροι
Από πού να ξεκινήσετε
Αν αξιολογείτε off-shore Broker, το πιο χρήσιμο πρώτο βήμα είναι να καταρτίσετε μια σύντομη λίστα από τρεις έως πέντε Broker και να επαληθεύσετε την άδεια και τον ρυθμιστή για κάθε Broker. Η σύγκριση Broker μας παραθέτει τους Broker ανά δικαιοδοσία, η οποία μαζί σας δείχνει τι προσφέρει ο Broker πριν ανοίξετε τον λογαριασμό.