Αυτό δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή. Οι πληροφορίες που παρέχονται προορίζονται μόνο για εκπαιδευτικούς και ενημερωτικούς σκοπούς και δεν συνιστούν σύσταση για αγορά ή πώληση οποιουδήποτε χρηματοοικονομικού προϊόντος.
Μια discount brokerage είναι ένας Broker που προσφέρει χαμηλού κόστους εκτέλεση χωρίς την έρευνα, τις συμβουλές και την προσωπική εξυπηρέτηση ενός πλήρους υπηρεσιών Broker. Η discount brokerage κερδίζει ένα μικρό περιθώριο σε κάθε συναλλαγή και η discount brokerage βασίζεται στον όγκο για να αποκομίσει κέρδος. Ο trader πληρώνει χαμηλή προμήθεια ή και καθόλου προμήθεια, και ο trader είναι υπεύθυνος για τις αποφάσεις συναλλαγών.
Τι είναι μια discount brokerage
Μια discount brokerage είναι ένας Broker που προσφέρει χαμηλού κόστους εκτέλεση χωρίς την έρευνα, τις συμβουλές και την προσωπική εξυπηρέτηση ενός Broker πλήρους υπηρεσίας. Η discount brokerage κερδίζει ένα μικρό περιθώριο κέρδους σε κάθε συναλλαγή και η discount brokerage βασίζεται στον όγκο για να αποκομίσει κέρδος. Ο trader πληρώνει χαμηλή προμήθεια ή καμία προμήθεια καθόλου, και ο trader είναι υπεύθυνος για τις αποφάσεις συναλλαγών.
Το discount μοντέλο έχει εξαπλωθεί από τις Ηνωμένες Πολιτείες στην Ευρώπη, την Ασία και τον υπόλοιπο κόσμο. Ορισμένες discount brokerages είναι καθαρά πλατφόρμες εκτέλεσης και άλλες discount brokerages προσθέτουν ένα βασικό πακέτο έρευνας, ένα βασικό εργαλείο γραφημάτων και βασική υποστήριξη πελατών. Η αντιστάθμιση είναι σταθερή: χαμηλότερο κόστος, λιγότερες υπηρεσίες.
Τα κύρια οφέλη εξοικονόμησης κόστους
Η πρώτη εξοικονόμηση είναι η προμήθεια. Ένας Broker πλήρους εξυπηρέτησης μπορεί να χρεώνει €20-€50 ανά συναλλαγή, ενώ ένας discount Broker μπορεί να χρεώνει €1-€10 ανά συναλλαγή. Η εξοικονόμηση είναι πιο εμφανής για ενεργούς traders που πραγματοποιούν δεκάδες συναλλαγές ανά μήνα. Η εξοικονόμηση είναι λιγότερο εμφανής για επενδυτές τύπου buy-and-hold που πραγματοποιούν λίγες συναλλαγές ανά έτος.
Η δεύτερη εξοικονόμηση είναι το spread. Οι discount Brokers συχνά έχουν πιο στενά spreads από τους Brokers πλήρους εξυπηρέτησης, επειδή οι discount Brokers μεταβιβάζουν το ακατέργαστο spread της αγοράς. Το spread είναι η διαφορά μεταξύ της τιμής bid και της τιμής ask, και το spread είναι η αμοιβή του Broker για την εκτέλεση της συναλλαγής. Τα πιο στενά spreads εξοικονομούν χρήματα σε κάθε συναλλαγή.
Η τρίτη εξοικονόμηση είναι η χρέωση πλατφόρμας. Ορισμένοι Brokers πλήρους εξυπηρέτησης χρεώνουν μια χρέωση πλατφόρμας €20-€50 ανά μήνα, ενώ οι discount Brokers σπάνια χρεώνουν χρέωση πλατφόρμας. Η χρέωση πλατφόρμας είναι ένα σταθερό κόστος και η χρέωση πλατφόρμας πλήττει περισσότερο τους μικρούς λογαριασμούς.
Οι αντισταθμίσεις
Η πρώτη αντιστάθμιση είναι η έρευνα. Ένας broker πλήρους εξυπηρέτησης παρέχει αναλυτικές αναφορές, σχόλια για την αγορά και ιδέες συναλλαγών. Ένας discount broker μπορεί να παρέχει βασικά νέα και βασικά δεδομένα, και συνήθως δεν παρέχει εξατομικευμένες συμβουλές. Ο trader που χρειάζεται έρευνα θα πρέπει να εγγραφεί σε μια υπηρεσία έρευνας τρίτου μέρους ή να χρησιμοποιήσει δωρεάν πηγές.
Η δεύτερη αντιστάθμιση είναι η υποστήριξη πελατών. Ένας broker πλήρους εξυπηρέτησης αναθέτει έναν προσωπικό σύμβουλο σε κάθε πελάτη, και ο σύμβουλος είναι διαθέσιμος τηλεφωνικά ή δια ζώσης. Ένας discount broker προσφέρει υποστήριξη μέσω email και chat, και ο discount broker δεν αναθέτει προσωπικό σύμβουλο. Ο trader που χρειάζεται βοήθεια θα πρέπει να αναζητήσει έναν discount broker με ισχυρή φήμη υποστήριξης.
Η τρίτη αντιστάθμιση είναι το εύρος προϊόντων. Μερικοί broker πλήρους εξυπηρέτησης προσφέρουν ευρύτερο φάσμα προϊόντων, συμπεριλαμβανομένων διεθνών μετοχών, ομολόγων και εναλλακτικών επενδύσεων. Οι discount brokers μπορεί να εστιάζουν στις πιο ρευστές μετοχές και ETF, και ενδέχεται να μην προσφέρουν όλο το φάσμα. Ο trader που χρειάζεται ένα συγκεκριμένο προϊόν θα πρέπει να ελέγξει την προσφορά του broker.
Ποιος πρέπει να χρησιμοποιεί έναν discount broker
Ένας discount broker είναι κατάλληλος για αυτοκατευθυνόμενους εμπόρους που γνωρίζουν τι θέλουν να διαπραγματεύονται, δεν χρειάζονται συμβουλές και θέλουν να διατηρούν το κόστος χαμηλά. Ο discount broker είναι επίσης κατάλληλος για μακροπρόθεσμους επενδυτές που πραγματοποιούν λίγες συναλλαγές τον χρόνο και θέλουν να αποφύγουν τις υψηλές προμήθειες ενός broker πλήρους εξυπηρέτησης.
Ένας discount broker δεν είναι κατάλληλος για αρχάριους που χρειάζονται καθοδήγηση, για εμπόρους που βασίζονται σε ερευνητικό υλικό αναλυτών ή για εμπόρους που χρειάζονται έναν προσωπικό σύμβουλο. Ο αρχάριος θα πρέπει να ξεκινήσει με έναν broker που προσφέρει εκπαιδευτικό περιεχόμενο και λογαριασμό demo, και ο αρχάριος μπορεί να μεταβεί σε έναν discount broker μόλις νιώσει άνετα με τη διαδικασία διαπραγμάτευσης.
Πώς να αξιολογήσετε έναν discount broker
Ο πρώτος έλεγχος είναι το πρόγραμμα προμηθειών. Ο broker δημοσιεύει την προμήθεια ανά συναλλαγή και ο broker μπορεί να προσφέρει κλιμακωτή προμήθεια με βάση τον μηνιαίο όγκο. Ο trader θα πρέπει να συγκρίνει την προμήθεια ανάμεσα σε αρκετούς brokers και να αναζητήσει κρυφές χρεώσεις, όπως χρεώσεις αδράνειας, χρεώσεις ανάληψης ή χρεώσεις μετατροπής νομίσματος.
Ο δεύτερος έλεγχος είναι η πλατφόρμα. Ο broker προσφέρει web πλατφόρμα, desktop πλατφόρμα και mobile πλατφόρμα, και ο trader θα πρέπει να δοκιμάσει την πλατφόρμα με έναν demo λογαριασμό. Ο trader θα πρέπει να ελέγξει τους τύπους εντολών, τη χαρτογράφηση (charting), την ποιότητα δεδομένων και την ταχύτητα εκτέλεσης. Η πλατφόρμα είναι το βασικό εργαλείο του trader και η πλατφόρμα θα πρέπει να ταιριάζει στο στυλ του trader.
Ο τρίτος έλεγχος είναι η ρύθμιση. Ο broker θα πρέπει να είναι ρυθμισμένος σε αναγνωρισμένη δικαιοδοσία και ο broker θα πρέπει να τηρεί τα κεφάλαια των πελατών σε διαχωρισμένο λογαριασμό. Ο trader θα πρέπει να επαληθεύσει την άδεια και ο trader θα πρέπει να διαβάσει τη γνωστοποίηση κινδύνων του broker.
Συχνές ερωτήσεις σχετικά με τις χρηματιστηριακές εταιρείες με έκπτωση
Είναι ασφαλείς οι χρηματιστηριακές με έκπτωση; Ναι, όταν η χρηματιστηριακή με έκπτωση είναι ρυθμισμένη και όταν ο Broker διαχωρίζει τα κεφάλαια των πελατών. Η ασφάλεια εξαρτάται από τη ρύθμιση και τη φήμη του Broker, όχι από το ίδιο το μοντέλο έκπτωσης.
Μπορώ να λάβω συμβουλές σε μια χρηματιστηριακή με έκπτωση; Ορισμένες χρηματιστηριακές με έκπτωση προσφέρουν βασικές συμβουλές μέσω ενός chatbot ή μιας βάσης γνώσεων, και κάποιες προσφέρουν premium βαθμίδες με ανθρώπινο σύμβουλο. Ο trader θα πρέπει να ελέγξει την προσφορά του Broker αν οι συμβουλές είναι σημαντικές.
Ποια είναι η φθηνότερη χρηματιστηριακή με έκπτωση; Η φθηνότερη εξαρτάται από τον όγκο συναλλαγών του trader και τη γεωγραφία του. Ο trader θα πρέπει να συγκρίνει το συνολικό κόστος, συμπεριλαμβανομένης της προμήθειας, του spread, της χρέωσης πλατφόρμας και της χρέωσης μετατροπής νομίσματος. Ο φθηνότερος Broker σε μία μόνο παράμετρο μπορεί να μην είναι ο φθηνότερος στο συνολικό κόστος.
Σχετικοί πόροι
- Χρεώσεις μεσιτείας
- Χρεώσεις μεσιτείας → Εξηγούνται οι κρυφές χρεώσεις
- Οι καλύτεροι χρηματιστές μεσιτείας μετοχών
Από πού να ξεκινήσετε
Αν αξιολογείτε discount brokerages, το πιο χρήσιμο πρώτο βήμα είναι να καταρτίσετε μια σύντομη λίστα από τρεις έως πέντε broker, και να συγκρίνετε το συνολικό κόστος σε έναν ενδεικτικό αριθμό συναλλαγών. Η σύγκριση broker μας παραθέτει τα discount brokerages και τα τιμοκαταλόγια τελών, τα οποία μαζί σας δείχνουν τι προσφέρει ο broker πριν ανοίξετε τον λογαριασμό.