Esto no es asesoramiento de inversión. La información proporcionada es solo para fines educativos e informativos y no constituye una recomendación para comprar o vender ningún producto financiero.
Un broker off-shore es un broker que está regulado en una jurisdiccion distinta a la del pais de origen del trader. Un trader en la Union Europea que abre una cuenta con un broker regulado en Seychelles, las Islas Marshall o San Vicente y las Granadinas esta utilizando un broker off-shore. El broker off-shore no esta sujeto al regulador del pais de origen del trader, y el broker off-shore no esta obligado por las reglas del regulador del pais de origen.
Que es un broker off-shore
Un broker off-shore es un broker que esta regulado en una jurisdiccion distinta a la del pais de origen del trader. Un trader en la Union Europea que abre una cuenta con un broker regulado en Seychelles, las Islas Marshall o Saint Vincent y las Granadinas esta utilizando un broker off-shore. El broker off-shore no esta sujeto al regulador del trader en su pais de origen, y el broker off-shore no esta obligado por las reglas del regulador del pais de origen.
El atractivo de los brokers off-shore es el menor costo. Los brokers off-shore pueden ofrecer un mayor apalancamiento, spreads mas bajos y menos restricciones sobre bonos y sobre la gama de productos. El intercambio es el menor nivel de proteccion para el inversor, y el trader deberia sopesar el menor costo frente a la menor proteccion antes de abrir una cuenta.
Los compromisos
El primer compromiso es el apalancamiento. Los brokers off-shore pueden ofrecer apalancamiento de hasta 1:500 o incluso 1:1000, lo cual está muy por encima del límite de 1:30 impuesto por la European Securities and Markets Authority (ESMA). Un apalancamiento alto amplifica las ganancias y también amplifica las pérdidas. El trader que utiliza un apalancamiento alto puede perder todo el depósito en una sola operación.
El segundo compromiso es la protección regulatoria. El esquema de compensación al inversor del regulador del país de origen, que cubre pérdidas hasta una cierta cantidad si el broker quiebra, no se aplica a los brokers off-shore. El trader que mantiene fondos con un broker off-shore no está cubierto por el regulador del país de origen, y el trader tiene recursos limitados en caso de disputa.
El tercer compromiso es el tratamiento fiscal. Algunas jurisdicciones off-shore no retienen impuestos sobre las ganancias de trading, y el trader podría beneficiarse de una factura fiscal más baja. El compromiso es que la autoridad fiscal del país de origen aún puede exigir al trader que declare los ingresos, y el trader debería comprobar las normas fiscales locales antes de abrir la cuenta.
Senales de alerta a vigilar
La primera senal de alerta es un Broker no autorizado. El Broker debe estar regulado por un regulador reconocido, y el trader deberia poder verificar el numero de licencia en el sitio web del regulador. El regulador puede ser pequeno o grande, pero el regulador deberia tener un historial de aplicacion de la normativa.
La segunda senal de alerta es un bono con un bloqueo de retiro. El Broker ofrece un bono, y el bono esta bloqueado hasta que el trader alcance un alto volumen de operaciones. La estructura del bono puede diseniarse para dificultar la retirada de los fondos, y el trader deberia leer los terminos y condiciones antes de aceptar el bono.
La tercera senal de alerta es una atencion al cliente deficiente. El Broker tarda dias en responder a una pregunta, y el Broker no atiende el telefono. La atencion al cliente es una senal de la profesionalidad del Broker, y el trader deberia probar el soporte antes de depositar los fondos.
Preguntas que hacer antes de abrir
La primera pregunta es la regulacion. El trader pide el numero de licencia, el nombre del regulador y el sitio web del regulador. El trader verifica la licencia, y el trader lee el historial de sanciones del regulador. El trader no deberia abrir una cuenta con un broker que no este regulado.
La segunda pregunta es la segregacion de los fondos de los clientes. El broker deberia mantener los fondos del cliente en una cuenta segregada en un banco de nivel 1, y el broker no deberia usar los fondos del cliente para las operaciones propias del broker. El trader deberia pedir el nombre del banco, y el trader deberia revisar la politica de segregacion en los terminos de servicio del broker.
La tercera pregunta es el proceso de retiro. El broker deberia procesar los retiros en unos pocos dias habiles, y el broker no deberia cobrar una comision por retiro. El trader deberia probar el proceso de retiro con una cantidad pequena antes de depositar una cantidad grande.
Cuando un broker off-shore tiene sentido
Un broker off-shore tiene sentido para traders experimentados que entienden los riesgos, que buscan un apalancamiento mayor y que están dispuestos a aceptar un nivel de proteccion mas bajo. El broker off-shore tambien tiene sentido para traders en paises con controles estrictos de capital, donde el broker local es la unica opcion y el broker off-shore ofrece una alternativa.
Un broker off-shore no tiene sentido para principiantes, para traders con una cuenta pequena, o para traders que no pueden permitirse perder todo el deposito. El principiante deberia empezar con un Broker regulado en la jurisdiccion de origen del trader, y el principiante deberia aprender los fundamentos antes de considerar un broker off-shore.
Preguntas frecuentes sobre brokers off-shore
iLos brokers off-shore son legales? En la mayoria de jurisdicciones, si. El trader puede abrir una cuenta con un broker off-shore, aunque el regulador del pais de origen quizas no ofrezca la misma proteccion. El trader debe revisar las normas locales antes de abrir la cuenta.
iPuedo confiar en un broker off-shore? La confianza depende del broker. Algunos brokers off-shore estan bien gestionados y bien regulados, y otros no. El trader debe verificar la licencia, la segregacion de fondos y el proceso de retiro antes de confiar en el broker.
iQue pasa si el broker off-shore quiebra? Los fondos del trader pueden perderse, porque el esquema de compensacion a inversores del regulador del pais de origen no cubre al broker off-shore. El trader podria tener recursos a traves del regulador off-shore, pero a menudo dichos recursos son limitados y lentos.
Recursos relacionados
- Seguridad del Broker
- Seguridad del Broker → Cómo comprobar la regulacion del Broker
- Comisiones de la Brokerage
Por donde empezar
Si estas evaluando brokers off-shore, el primer paso mas util es hacer una lista corta de tres a cinco brokers, y verificar la licencia y el regulador de cada broker. Nuestro comparador de brokers enumera los brokers por jurisdiccion, lo que en conjunto te dice lo que ofrece el broker antes de que abras la cuenta.