این توصیه سرمایهگذاری نیست. اطلاعات ارائهشده فقط برای اهداف آموزشی و اطلاعرسانی است و بههیچوجه بهمعنای توصیه برای خرید یا فروش هیچ محصول مالی نیست.
اکنون بسیاری از Brokerها اجازه میدهند با مبالغ کم حساب معاملاتی سهام باز کنید و حداقل واریزی میتواند در چند کارگزار تخفیفی به پای €1 هم برسد. حداقل واریزی بسته به Broker، نوع حساب و کشور تریدر متفاوت است و حداقل واریزی تنها هزینهای نیست که تریدر باید در نظر بگیرد. تریدری که با یک واریزی کوچک حساب باز میکند باید بداند این واریزی چه چیزهایی میتواند بخرد و همچنین تریدر باید از معاوضهها و محدودیتهای حساب کوچک آگاه باشد.
حداقل واریزی معمول
حداقل واریزی معمول در یک Broker تخفیفی €0-€250 است و Broker تخفیفی به معاملهگر اجازه میدهد حساب را با کارت اعتباری، انتقال بانکی یا کیف پول الکترونیکی (e-wallet) تأمین کند. Broker تخفیفی برای حسابهای کوچک در دسترسترین گزینه است و رایجترین انتخاب برای افراد مبتدی محسوب میشود.
حداقل واریزی معمول در یک Broker خدمات کامل €1,000-€10,000 است و Broker خدمات کامل انتقال بانکی میخواهد. Broker خدمات کامل برای حسابهای کوچک در دسترس نیست و رایجترین انتخاب برای سرمایهگذاران با دارایی خالص بالا است.
حداقل واریزی معمول در یک robo-advisor €500-€5,000 است و robo-advisor به معاملهگر اجازه میدهد حساب را با انتقال بانکی تأمین کند. robo-advisor برای حسابهای متوسط در دسترس است و رایجترین انتخاب برای سرمایهگذاران منفعل محسوب میشود.
یک حساب کوچک چه چیزی میتواند بخرد
با سپردهٔ ۱۰۰ تا ۵۰۰ یورو، معاملهگر میتواند چند سهم از یک ETF بخرد و در طول زمان یک پرتفوی متنوع بسازد. معاملهگری که با یک سپردهٔ کوچک شروع میکند میتواند از میانگینگیری هزینه دلاری استفاده کند و بهطور منظم به موقعیت خود اضافه کند. حساب کوچک برای شروع کافی است و راه خوبی برای یادگیری فرایند معاملات بهشمار میرود.
با سپردهٔ ۵۰۰ تا ۲,۰۰۰ یورو، معاملهگر میتواند یک پرتفوی متنوع از ETFها بخرد و هر فصل پرتفوی را دوباره متعادل کند. معاملهگر همچنین میتواند چند سهمِ جداگانه بخرد و آنها را برای مدت طولانی نگه دارد. حساب متوسط برای بیشتر استراتژیها کافی است و تعادلی خوب بین انعطافپذیری و هزینه ایجاد میکند.
با سپردهٔ ۲,۰۰۰ تا ۱۰,۰۰۰ یورو، معاملهگر میتواند از آپشنها استفاده کند و از طیف گستردهتری از استراتژیها بهره ببرد. معاملهگر همچنین میتواند از اهرم استفاده کند و بازده را تقویت کند. حساب بزرگ برای استراتژیهای پیشرفته کافی است و انتخاب خوبی برای معاملهگران باتجربه محسوب میشود.
پیامدهای معامله با حساب کوچک
اولین پیامد، تنوعبخشی است. یک حساب کوچک نمیتواند تعداد زیادی پوزیشن بخرد و حساب کوچک در چند سهم محدود متمرکز میشود. این تمرکز یک ریسک است و میتوان آن را با خرید ETF بهجای خرید تکتک سهام کاهش داد.
دومین پیامد، اثر کارمزدهاست. کارمزدهای ثابت، مانند کارمزد پلتفرم و کارمزد عدمفعالیت، روی یک حساب کوچک اثر بیشتری دارند. کارمزد پلتفرم ۲۰ یورو در ماه، معادل ۲ درصد در سال برای یک حساب ۱۰۰۰ یورویی است و کارمزد پلتفرم برای یک حساب ۱۰٬۰۰۰ یورویی، ۰٫۲ درصد در سال است. معاملهگر با یک حساب کوچک باید به دنبال یک Broker بدون کارمزد پلتفرم باشد.
سومین پیامد، اهرم (Leverage) است. حساب کوچک در برابر مارجین کال آسیبپذیرتر است و یک معامله میتواند حساب کوچک را کاملاً از بین ببرد. معاملهگر با یک حساب کوچک باید از اهرم پرهیز کند و روی معاملات نقدی تمرکز داشته باشد.
چهارمین پیامد، دامنه محصولات است. برخی محصولات به حداقل سرمایهگذاری نیاز دارند و حساب کوچک ممکن است به حداقل نرسد. معاملهگر با یک حساب کوچک باید به دنبال محصولاتی باشد که حداقل سرمایهگذاری ندارند و از محصولاتی که حداقل سرمایهگذاری بالایی دارند دوری کند.
چگونه یک حساب کوچک را رشد دهیم
استراتژی اول میانگینگیری هزینه دلاری است. معاملهگر هر بار مقدار ثابتی را در یک برنامه منظم سرمایهگذاری میکند و وقتی قیمت پایین است سهام بیشتری میخرد و وقتی قیمت بالا است سهام کمتری میخرد. این استراتژی اثر نوسان را کاهش میدهد و برای سرمایهگذاران بلندمدت مناسب است.
استراتژی دوم سرمایهگذاری مجدد سود تقسیمی است. معاملهگر از سودهای تقسیمی برای خرید سهام بیشتر استفاده میکند و معاملهگر بازده را در طول زمان مرکب میکند. در بیشتر پلتفرمها سرمایهگذاری مجدد بهصورت خودکار انجام میشود و سرمایهگذاری مجدد راهی قدرتمند برای رشد یک حساب کوچک است.
استراتژی سوم افزودن به موقعیت است. معاملهگر به موقعیتهای برنده اضافه میکند و موقعیتهای بازنده را کاهش میدهد. این استراتژی سرمایه را روی بهترین معاملات متمرکز میکند و این استراتژی به انضباط نیاز دارد.
استراتژی چهارم تغییر به یک Broker با هزینه کمتر است. معاملهگر حساب را به یک Broker با کارمزدهای پایینتر منتقل میکند و معاملهگر بخش بیشتری از بازده را نگه میدارد. این تغییر آسان است و راهی سریع برای کاهش هزینهها به شمار میرود.
پرسشهای رایج درباره حسابهای کوچک
حداقل واریز در یک Broker تخفیفدار چقدر است؟ حداقل واریز در بیشتر Brokerهای تخفیفدار بین €0 تا €250 است و Broker تخفیفدار به معاملهگر اجازه میدهد با مبلغ کمی حساب را شارژ کند. معاملهگر باید حداقلها را بین Brokerها مقایسه کند و به دنبال یک Broker بدون حداقل باشد.
آیا میتوانم با یک حساب کوچک معامله اختیار (options) انجام دهم؟ بستگی به Broker و حوزه قضایی دارد. بعضی Brokerها برای معامله اختیار حداقل €2,000 میخواهند و بعضی دیگر اجازه میدهند با مبلغ کمتری شروع شود. معاملهگر باید سیاست options را در وبسایت Broker بررسی کند و به دنبال Brokerی باشد که اجازه میدهد معاملهگر با مبلغ کم شروع کند.
آیا میتوانم با یک حساب کوچک از اهرم (leverage) استفاده کنم؟ بله، اما اهرم برای یک حساب کوچک پرریسک است. یک معامله میتواند کل حساب کوچک را از بین ببرد و معاملهگر باید تا زمانی که تجربه و «حاشیه نقدی» کافی ندارد از اهرم پرهیز کند.
منابع مرتبط
از کجا شروع کنید
اگر میخواهید با مبلغ کمی یک حساب معاملاتی سهام باز کنید، مفیدترین قدم اول این است که حداقل واریزیها، هزینههای پلتفرم و دامنه محصولات را در میان سه تا پنج Broker مقایسه کنید. بخش مقایسه Broker ما، Brokerها و حداقل واریزیها را فهرست میکند؛ این موارد در کنار هم به شما نشان میدهند که Broker قبل از باز کردن حساب چه چیزی ارائه میدهد.